2022年经历了疫情的影响和政策的调整优化，俄乌战争的突发与演进，全球地缘政治形势波谲云诡，资本市场跌宕起伏后，A股市场一波三折进而导致公募基金市场效应不佳。
中国基金报发布最新数据显示，截至2022年12月31日，剔除掉2022年成立的新基金，在全基金市场8949只公募基金产品(A/C类合并计算)中，只有2744只产品实现正收益，占比为30.66%。其中，在3677只主动权益型基金(含偏股混合型、普通股票型、灵活配置型、平衡混合型)中，年内实现正收益的仅有121只，占比仅为3.3% 。
在面对基金表现平平的市场环境下，理财师们如何通过基金诊断为客户挑选优质基金呢？理财师们可以通过以下三个层次，“诊断”一只基金是否有潜力为客户取得较好的回报。
入门层次：看基金的评价分值或星级
当理财师们对基金行业没有深入了解时，参考基金评分也是个简单快捷的判断方法。只看软件评分或星级的优势在于，简单明确，易于理财师推广应用。 但无论是哪种基金评分与星级机制，建议理财师们不要选择分数最高与排名特别靠前的基金。 某只基金在一段时间内特别好，或者排名特别靠前，多数情况下只是因为基金经理猜对了投资方向，并不代表其投资决策的正确具有可持续性。如果基金经理遵循投资分散在各个行业的原则，那么他的业绩排名一般不是最靠前的。 建议选择中等偏上评分与星级的基金。
中级层次：抓住主要分析因素
要达到中级层次，理财师应该了解基金的主要分析指标，通过指标综合判断一只基金的好坏。其中包括：
1.历史业绩
查看基金的历史收益情况，通过其短期业绩和三至五年的长期业绩结合判断，一般来说好的基金净值波动小。但历史收益率高并不能代表未来收益率也高，只能作为参考。
2.基金经理的能力
对于主动型基金来讲，选择一个好的基金经理尤为重要。基金收益率的高低在很大程度上是由基金经理决定的。应该关注基金经理的回报率以及年投资回报率。基金经理的从业年限，有没有经历过完整的牛熊周期，和其控制回撤、选股的能力是否优异等。
3.基金公司的综合实力
一般情况下，投资研究实力卓越的基金公司旗下产品的整体业绩优势会较好。可以从公司资历、其产品线是否丰富、公司团队基金经理与研究员数量与履历、客户持续性、业绩持续盈利性来判断基金公司的投资研究实力。
4.基金规模
对主动管理型基金来讲，基金规模适中尤为重要。基金规模过小的话较难充分分散风险。并且公募基金具有“双十原则”，即一只基金持同一股票不得超过基金资产的10%，一个基金公司旗下所有基金持同一股票不得超过该股票市值的10%。如果基金规模太大，没有更好的股票去投资，也会影响到其业绩，造成调仓困难，基金的灵活性受到影响。 建议理财师们不选择超过100亿的基金。
5.专业的量化指标
通过夏普比率、最大回撤、波动率、以及收益回撤比等指标进行基金诊断。
高级层次：做到心中有市场走势与风格
通过基金走势图，应做到在基金涨跌过程中，关注宏观经济热点。寻找涨跌规律与宏观经济的关联，做到心中有市场走势与基金风格，具备对比市场变化观察基金风格的能力。
通过对基金的诊断，理财师们应剔除表现特别差的基金，对于表现特别好的基金建议持有一段时间后止盈 ，原因在于特别好的基金只能说明它在某一时间段内刚好契合市场，一旦它不契合市场时，也许就是跌的最快的， 应选择稳中求上的基金。