把自己名下的银行卡、手机卡
提供给电信网络诈骗团伙转账洗钱
就能从中按比例提成轻松赚钱
你心动了吗？
可倘若你真的这样做了
就触犯了法律
沦为电信网络诈骗的“帮凶”
等待的是法律的严惩
“动动手指、刷刷流水，躺着就能赚钱”开发区·铁山区企业员工柯先生网上刷单被骗9400元，其中8600元流入“跑分赚快钱”的程某账户，民警据此追踪调查，抓获涉案银行卡卡主程某，并为受害人追回损失8600元。
案情回顾
3月14日17时许，开发区·铁山区公安分局汪仁派出所接到辖区某企业员工柯先生报警称自己 网上刷单被骗9400元。
接警后，民警余化龙立即赶至现场，向报警人了解了事情的详细经过。经了解，柯先生当天刚通过企业的入职面试，心情舒畅之余刷到一条“刷单做任务”的朋友圈，便点击该条朋友圈内链接*载下**“润尼尔科技”APP。进入APP后，“客服”将柯先生拉入一个聊天群，群内有“老师”讲解如何刷单、拿佣金，有群友分享完成任务和获取佣金的截图，观望一阵后，柯先生心动了，便按照“任务老师”的指导进行刷单。
第一笔柯先生充值了800元,“老师”表示将会返还1000元到柯先生的系统账户。柯先生转账完成后，账户确实显示到账1000元，柯先生欣喜地准备提现，却发现无法提现。柯先生咨询“老师”，对方称商家正在审核，需要再做两个叠加单才能提现，于是柯先生再次转账了8600元。完成了第一个叠加单后,“老师”还在要求继续转账36200元完成第二个叠加单， 眼看单值越来越大，而前面已充值的始终无法提现，柯先生终于意识到自己被骗了， 遂报警求助。
了解情况后，民警立即立案侦查，借助分局情指行一体化作战中心分析研判，锁定了柯先生第二笔转账收款账户开户人为陕西省渭南市人程某（男，25岁），并迅速将其列为网上在逃人员，请求各地公安机关协助追逃。
3月17日，得知犯罪嫌疑人程某在陕西省西安市出现， 民警立即连夜赶赴当地，在当地公安机关的协助下，成功将其抓获。
到案后，程某供述称其因网上办理信用卡而被诈骗分子诱骗至福建厦门，到达目的地后 受诈骗团伙*力暴**殴打、持刀胁迫，不得己将自己的银行卡提供给他人从事电信诈骗活动。
程某以为这一番说词可以减轻自己的罪责，没想到没有蒙混过关。 余化龙根据丰富的办案经验，敏锐地洞察出其中的漏洞，揭穿了程某的谎言。
原来， 在受害人柯先生找工作时，因过度挥霍、信用卡累积欠款达10万元的程某也在某短视频平台搜索挣快钱的兼职。 在一条内容为“在家就能赚钱”的短视频评论区，程某看到一则“跑分车队，要搞就私聊”的评论，程某主动找到对方私聊。对方自称自己叫“农夫”，他告知程某需要至福建漳州交易，事成之后就可以得到10000元的报酬，来去路费由对方承担。面对这笔不菲的报酬，程某毫不犹豫地添加了“农夫”为钉钉好友，并根据对方的要求做了提高银行卡限额等准备工作。
3月12日，程某从西安飞抵厦门并转车至福建漳州，在“农夫”的幕后安排下，程某分别与几波人接头进行“验卡”，他们见不得人的交易或是在凌晨时分的夜幕下，或是在人迹罕见的荒野中。
3月14日12时许，经过前面几次的“验卡”，诈骗分子拿走了程某的身份证、手机、3张银行卡，并索要了手机开机密码以及手机银行、微信支付、支付宝等密码。3月15日凌晨4时许，手机及一张银行卡被返还至程某手中，其回到宾馆久等不到10000元报酬就联系了“农夫”，这才发现自己已被对方拉黑，“偷鸡不成反蚀把米”的程某佯佯地回到西安，次日被警方抓获。
经查，诈骗分子利用程某提供的身份证、银行卡、手机， 不足一天的时间里走账竟高达200余万元。
“我太缺钱了，哪怕知道跑分是犯罪，以为自己不直接参与就没多大影响，没想到……” 经过民警对程某的一番思想教育，其后悔不迭，并表示愿意主动退赔受害人损失。
“没想到这钱还能追回来，真的太感谢你们了！” 4月3日，收到8600元的退赔资金，受害人柯先生打来电话向民警致谢，同时表示今后将提高警惕，增强自身防骗意识。
目前，程某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。
法律链接
什么是“帮信罪”？ “帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，是《刑法修正案（九）》新增设的罪名。简单来说，就是在 明知他人利用信息网络实施犯罪还在为其提供帮助。
什么是“跑分”？ “跑分”是指专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台， 通过转账将赃款分流洗白的犯罪行为。 当电诈团伙需要转移赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上，“跑分客”抢单后，经多个不同账户层层转账，达到洗钱目的。
“帮信罪”目前有哪些类型？
- 收购、出售、出租“两卡”的行为 是目前司法实践中“帮信罪”适用最多的一种类型。“ 两卡”是指：手机卡（包括通信运营商、虚拟运营商的各类手机卡及物联网卡）、银行卡（包括各商业银行的个人银行卡、单位银行账户、结算卡以及第三方支付机构的支付账户，如微信支付和支付宝等）。
- 利用社交媒体账号等方式为电诈团伙推广引流等行为。
- 为网络犯罪分子制作、封装、维护非法软件等行为。
- 职业“码农”团伙依附非法平台疯狂“跑分”等行为。
警方提醒
贩卖电话卡、银行卡、对公账户等均属违法行为。银行卡开户人、电话卡开卡人如果将本人的银行卡、电话卡以出售、出租、转借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的， 公安机关将依法追究其法律责任！
请大家务必保管好自己的电话卡、银行卡以及对公账户等，不要随意转让或倒卖，成为“电信网络诈骗的帮凶”。如发现上述违法行为， 请及时拨打110向公安机关举报。 （开发区 铁山区公安）