课程名称：尹婕《期缴保险倍速营销提升实践课》
主讲：尹婕老师6课时
课程背景：
本课程立足长期保障型保险销售，为售前需求挖掘、目标客户精准识别、销售过程中痛点把握提供解决方案、解决保险销售中常见的反对异议、教会学员通过产品的金融属性和法律属性来深度挖掘中高端客户，帮助其解决财富传承和资产保全等规划问题。课程内容侧重银行实战，从认识客户、KYC了解客户、开口切入、临门促成等多维度提供全套销售流程，梳理不同客群的销售逻辑，学员学完即会，通理念、有工具、有方法、有话术，提高理财经理的期缴保险销售技能。
课程收益：
- 掌握保障类产品配置的功效和配置沟通的逻辑
- 提高银行保险产品面谈中的切入点和开口率
- 灵活掌握保险营销中常见的异议问题并促成销售
- 通过有效沟通通过金融和法律知识促成大单销售
培训对象：金融机构的客户经理/理财经理/财富顾问/销售主管
课程亮点：互动式培训(案例分析/分组讨论/话术制定/角色扮演)
课程大纲/要点：
- 资产配置中如何做好保障类规划
- 保险产品为客户做财富管理的本质作用
- 从全球经济周期变化看中国中期利率政策
- 后疫情时代资产配置面临新常态风险梳理
- 如何从现金流管理角度切入话术和逻辑
二、中产阶级客群的保险专户规划解析
- 如何给客户构建“以终为始”的理财目标
- 养老规划——金融资产组合三部曲
- 为什么我需要养老规划
- 为什么我要现在做养老规划
- 为什么我要在你这里做养老规划
- 子女终身规划——金融资产组合三部曲
- 为什么我需要子女的终身规划
- 为什么我要现在做子女的终身规划
- 为什么我要在你这里做子女的终身规划
三、精准识别中高端客户保障类需求
- 构建保险售前KYC框架模型
- KYC九宫格提问逻辑和案例分析
- 保险营销环节好用的6种提问方式
- 如何通过财务规划找到配置缺口
- 互动练习：如何在销售前做好保险KYC
四、中高端客户保险营销切入和流程
- 为什么要用保险工具做好财富传承
- 法定继承的时间成本和程序成本
- 普通人用保险传承好处——法律条款解析
- 企业主用保险传承好处——法律条款
- 为什么要用保险工具做好婚姻规划
- 小组练习：以上话题如何构建换换相扣的提问逻辑和开口话术
- 附加（如课程有需要）：5类期缴保险精准客群沙盘模拟案例分析和分组演练（共计1.5小时）
- 课程总结：通过产品卖点分析-明晰方案能解决问题-寻找潜在问题客户-锁定风险后果呈现-促成交易打消顾虑