一波未平，一波又起！
继西班牙华人银行账户惨遭大规模冻结之后，近期95名在英中国留学生银行账户又因涉嫌洗钱被冻结。
其实长久以来，海外华人银行账户因“洗钱”嫌疑遭到冻结的情况并不鲜见。
遭遇此事，不仅当事人正常消费会受到影响，而且“洗钱”罪名一旦坐实，相关记录更会对当事者在海外学习、工作、生活等产生负面效应。
多方呼吁，对于此类事件，一定要积极应对。
帐户被封
配合调查是关键
此前，中国外交部就西班牙银行大规模冻结华人账户问题进行回应。
另据中国驻英国大使馆网站消息，目前使馆正在进一步了解核实情况，敦促英方依法公正处理相关案件，并再次提醒有关中国公民积极配合调查。
图片来源：中国驻英使馆网站截图。
但因为有些留学生忙于学业，或者账户中钱本来就不是很多等原因，他们并未对账户遭到冻结一事上心。
这是万万不可的！
英中律师协会会长朱小久是其中5名涉事留学生的代理人。她呼吁中国学生，账户遭到冻结之后，不可置之不理，一定要站出来，配合警方调查。
“钱被没收是小事，如果法庭最终认定这些学生洗钱，不仅损害在英华人的形象，而且未来其他银行也会纷纷效仿，以中国学生为对象进行洗钱调查。”朱小久说。
“警方调查的是金融犯罪，而不是资金转移。”英国李贞驹律师行律师何达伟认为，积极配合调查很重要，“学生可能没有做任何违法的事情，重要的是要告诉真相及为什么会存储资金及转移资金。”
“我会随时关注事态进展。”在英中国留学生李琪表示，作为留学生群体的一员，希望当事者能够运用合法途径维权，不做“沉默的羔羊。”
避免“洗钱”嫌疑
须谨慎存储和转移
出于维护国家利益考虑，世界各国历来都高度重视打击洗钱犯罪。
某些银行为规避风险，在防范客户洗钱等不法行为方面堪称严格，比如美国的大通银行、花旗银行等都设有专门的审计部门。
如果客户有不当行为，很容易因牵涉“洗钱”嫌疑，引起银行关闭其所有账户。
中国在美留学生谢同学就曾遭遇此事。
每逢假期她都会回国，因为出入境频繁，她便直接携带学费和生活费，然后在自动柜员机上存钱。长此以往，她便收到了银行来信，称决定关闭其所有账户。
在某主流银行工作的陈先生指出，其实银行担心客户这些行为会为其经营找来麻烦，因此宁愿“错杀”也不愿“漏网”。
那么，到底有哪些不当行为容易被贴上“洗钱”标签呢？
小侨在此为大家盘点一番：
规避涉“洗钱”风险须知：
A）使用ATM机存入现金。在这种情况下，只有收件人账户已知，存款人的账户或详细信息未知，但是存放资金的位置可知，所以容易成为“被怀疑”对象。
B）如果同一天从多台不同地点的ATM机存入大量现金到同一账户，这表明存在异常活动。
C）如果入账资金来自多个地点或多个来源，但入账后资金转入一个账户或相同的多个账户，那也将引起怀疑。
D）有大量现金存款，然后立即或在短时间内大量转出现金也是可疑的。
E）尤其是作为学生，工作仅限于兼职工作，不允许像商业交易比如贸易之类的有频繁的资金转入或转出。
银行账户遭冻结非小事
但有时很可能就因自己不经意的行为而中招
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记者：马秀秀
编辑：曾小威