导读
现在私募基金募集完毕，有了钱下一步就可以开始成立基金产品啦！跟着小编20步搞定私募基金募集备案吧！结尾附赠《新规实施前后成立的私募基金》对比图一张！
“20天”：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》的规定，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。这个关键时间点大家要牢记。下面小编为大家一一梳理基金备案的流程：
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20步梳理募集与备案流程 |
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步骤 |
事项名称 |
涉及文件 |
提供者 |
签署人 |
注意要点 |
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1 |
确认特定投资对象 |
调查问卷（机构版/个人版） |
管理人 |
投资者、管理人 |
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合格投资者承诺函 |
投资者 |
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保密承诺函 |
管理人 |
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2 |
投资者适当性审查与匹配 |
投资者风险评估结果确认书 |
管理人 |
对“调查问卷”填写结果的确认 |
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3 |
私募基金进行风险评级 |
私募基金风险评级标准 |
管理人 |
应当已建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法 |
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4 |
私募基金推介 |
基金募集说明书等相关宣传推介材料 |
投资者、管理人 |
应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点提示私募基金风险 |
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风险揭示书 |
/ |
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5 |
反洗钱核查 |
身份证复印件/营业执照复印件（加盖公章） |
投资者 |
投资者 |
管理人应当核对原件、并对每位拟投资者的身份信息进行单独记录 |
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6 |
合格投资者确认 |
资产说明文件或收入证明 |
投资者 |
银行或第三方机构 |
资产证明文件包括但不限于：【自然人】提供其持有金融性资产并加盖第三方用章的证明文件或收入证明+投资履历【机构】提供营业执照+章程/合伙协议+最近年度的审计报告+其持有金融性资产并加盖第三方有章的证明文件 |
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7 |
签署基金合同/章程/合伙协议 |
基金合同/章程/合伙协议 |
管理人 |
投资者、管理人、托管人 |
应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期；在投资冷静期内不得主动联系投资者。应当约定投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同 |
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8 |
签署托管协议（如托管 |
托管协议 |
托管人 |
投资者、管理人、托管人 |
适用于契约型的基金 |
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签署无托管确认书（如不托管） |
无托管确认书或合伙人会议决议 |
管理人 |
投资者、管理人 |
适用于合伙型或公司型基金 |
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9 |
工商设立/变更登记 |
合伙协议/章程、合伙人身份证明等工商局要求提供的文件 |
管理人、注册代办 |
管理人、投资者 |
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10 |
取得最终版营业执照 |
营业执照 |
工商局 |
工商局 |
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11 |
设立募集账户，以及基金财产账户或托管资金账户 |
申请开户的系列文件 |
管理人、 开户代办 |
管理人或基金 |
由契约型基金的管理人，或者合伙型/公司型基金签署 |
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12 |
与监督机构签署账户监督协议 |
监督协议 |
监督机构 |
管理人 |
监督机构指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构 |
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13 |
投资者缴款 |
银行回单 |
投资者 |
银行 |
应当汇入募集账户，切勿直接汇入基金财产账户或托管资金账户 |
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14 |
投资冷静期24小时或以上 |
回访记录 |
管理人 |
管理人 |
若当面回访，由被访者签署 |
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15 |
资金募集完成 |
银行回单或验资报告 |
银行或会计师事务所 |
回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户 |
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16 |
制作投资者明 |
投资者明细表 |
管理人 |
管理人、 |
部门确认签字盖章 |
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投资者 |
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17 |
签署备案承诺函 |
备案承诺函 |
基金产品备案平台 |
管理人 |
在基金产品备案平台*载下** |
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18 |
在基金产品备案平台填写信息并上传相关文件的原件扫描件 |
基金产品备案平台要求上传的文件 |
管理人收集、存档 |
视文件内容而定 |
平台要求上传的文件包括：步骤1、2、4、7、8、10、12、15、16、17中提到的文件，及管理人制定的保证投资者权益的相关制度，填写完毕后提交协会审核 |
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19 |
基金业协会审核 |
反馈邮件 |
基金业协会 |
基金业协会 |
提出反馈意见或通知备案完成 |
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20 |
基金备案完成 |
反馈邮件 |
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管理人应注意后续的信息披露事宜 |
常见产品备案被拒绝的原因及整改方法
被拒绝原因一：请填写正确的基金全称
整改方法：基金全称应与合同中的名称完全一致。
被拒绝原因二：请填写正确的管理类型
整改方法：可以选择的管理类型有三种，分别是受托管理、自我管理和顾问管理。自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续。受托管理指采取委托管理方式将资产委托私募基金管理人进行管理。
顾问管理指私募基金管理人通过担任投资顾问的方式为信托公司、券商资管、QFII等管理资产。
被拒绝原因三：请上传所有投资者签字的风险揭示书
整改方法：将所有投资者签字的风险揭示书扫描在一个PDF文档内上传。
被拒绝原因四：请上传募集规模证明。
整改方法：募集规模证明包括托管人开具的资金到账证明，或会计师事务所开具的验资证明，或银行对账单（并加盖银行公章），或工商登记调档材料等第三方出具的证明。
被拒绝原因五：请管理人出具基金是否募集完毕及是否继续对外募集的说明。
整改方法：管理人如实出具上述说明，签章确认并上传至其他问题处。
被拒绝原因六：本基金的合伙人信息与工商注册信息存在不一致。
整改方法：能变更的情况下完成变更后重新备案，暂时无法变更的由所有合伙人出具承诺函，承诺三个月之内完成整改，并将签章确认的承诺函上传至其他问题处。
被拒绝原因七：请XXX投资者实缴满足100万后再来备案。
整改方法：根据证监会于2014年8月21日公布《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个人，故每个投资者的投资额度最低不能少于100万。
被拒绝原因八：请对外募集后再到协会备案。
整改方法：基金产品必须要有外部投资者，基金管理人直投或者基金产品仅为基金管理人及其工作人员认购，中基协不予备案。
被拒绝原因九：请上传投资者明细表并加盖私募基金管理人公章。
整改方法：投资者明细包括序号，姓名/机构名称，证件号码，认缴金额，实缴金额，汇总金额，备注；备注包括GP/LP，优先/劣后，是否是管理人或员工跟投。汇总金额应当与登记备案系统填报的实缴金额一致。
被拒绝原因十：若基金产品无托管，请上传所有投资者签署的无托管协议。
整改方法：在管理人认为需要说明的其他问题里说明，合同中明确本产品无托管及保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制的相关章节，同时上传所有投资者签署的无托管协议，无托管协议中明确说明“本基金无托管”。
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2016年7月15日《私募投资基金募集行为管理办法》实施以后，私募要做哪些事情？2017年7月1日《证券期货投资者适当性管理办法》实施以后，私募又要做哪些事情？整个募集流程是怎样的？需要注意哪些点？
下面一张图可以帮你捋清所有新规前后的注意点！一起来看看吧！
