在A股市场里，向来有“一赚二平七亏损”说法。

但实际上，在股市中真正能赚到钱的只有5%左右，剩下的95%以上的股民都是亏钱的。可能有人会问，短线交易，我不是也赚到钱了吗？但如果你频繁操作，三五年过后，肯定还是赔钱的结果。所以，真正靠炒股票养家的人，在股市中很难出现，多数人炒股赔钱为主。

事实上，导致股市95%的人都赔钱，主要有内因和外因两个因素构成：先说一下外因：首先，A股是一个圈钱市场，一个只注重融资不注重回报的市场，刚开始设立股市时为国企解困，而现在每年主板有三五百只新股上市，主要是解决上市企业融资难问题。

此外，企业如果上市融资后，过几年若又没资金了，还可以通过“再融资、定向增发”来解决。这样就会大幅度抽走股市流动性，不仅股价跌多涨少，而且牛市也很少会出现，绝大多数股民肯定是亏损的。

再者，A股是一个投机市场，这就注定了股市下跌容易上涨难，这主要有两个原因：一是，上市公司吝啬现金分红，即使在监管层的引导下分了红，但股息率比银行存款还要低，在这种情况下股民只能在二级市场上博弈能赚到钱。如此一来，股市筹码无法稳定，牛短熊长就成为规律，而股民博弈的结果往往是亏损惨重。

二是，新股发行是审核制，导致新股发行资源是稀缺的，于是上市公司与券商勾结，人为抬高新股发行价格，在这种情况下新股发行价格如果偏高，在上市之后，该股的估值就要合理回归，股民买股长期高位接盘，损害的则是股民利益。如果中国股民买到的都是有投资价值的股票，当然赔钱的概率就会少很多。

最后，每到上市公司要出季报、半年报、年报之时，A股就会进入集中暴雷期，这也让踩雷的股民损失惨重。目前A股市场上造假严重，业绩造假，财务造假，上市造假，导致股市垃圾股多，地雷股频现。股民弄不好就踩上地雷。所以，现在买股票的风险也很大。

当然，在导致95%的股民亏损原因中，也有股民自身内在的几个因素：第一，股民总想着要一夜暴富，往往喜欢追涨杀跌，频繁操作，希望骑上超级大牛股。但实际上，要想在股市中赚钱，往往是需要价值投资、长期投资，股市也是要长期等待投资机会，并不存在一夜暴富的事情。而越是想一夜暴富，亏损得越是惨。

第二，一些股民喜欢跟风炒股，他们进入股市往往是在牛市的末期，看到别人炒股赚钱了，他们也都进来炒股，结果被套在了牛市的顶部。而在熊市底部时，在经不住机构投资者的反复震荡之下，在极度恐慌之下，股民往往在股市的底部割肉出局。总之，跟着股市感觉走，肯定定也是永远赚不到钱的。只有反其道而为之，比如市场极度乐观时你要学会空仓，市场极度绝望时，你要坚信牛市会到来。

第三，股民还喜欢打听内幕消息，希望通过内幕消息，使自己能够增添新力量，来战胜市场。但内幕消息往往不是已经过期的，就是虚假的，而真正一手的内幕消息股民很难获得。而股民若是根据这种内幕消息进行炒股，风险就会很大，输钱的概率就会很高。

永远只赚自己有把握赚到的钱！

弱水三千，我只取一瓢！

股票交易，其实就是两个字：“买”和“卖”！既然是买卖，那么我们怎么才能赚钱呢？说白了，就是四个字：“低买高卖”！

然而，事与愿违，在大部分的交易中，我们却偏偏会“高买低卖”，很多的人都自信满满的认为买在了低点，没有想到最终却是买在了山顶，成为了高高的站在山岗上的人。

那么，究竟如何才能买在最低点，而卖在最高点呢？真实的答案是：

股票交易的过程中，你永远都不要奢望真的可以买在最低位和卖在最高位，因为这是很不现实的。如果真有那样动不动就说自己翻倍的高人，很有可能是十有八九是个*子骗**，或者只是打打嘴盘而已。

然而，大多数股民并不具备这种辨别是非的能力，这就像大多数恋爱中的女人，只喜欢听甜言蜜语，只喜欢听假话，所以最终结局可想而知，被骗财骗色的大有人在。

那么，什么叫做“只赚自己有把握赚到的钱”呢？

1、股市只有相对，没有绝对。

绝对的买在最低点和卖在最高点是不存在的。我们只能尽可能的“买在相对的低点、卖在相对的高点”。我们必须很清楚的认识到这个客观事实：股市没有神仙，股市不存在预言家。

2、股票，是靠结果说话的，而不是靠“假如”。

在股市，无论是和股友聊天，还是在群里看群友分享，我们听到最多的话无非就是：“某某股，我买的时候是10块钱，后来涨到50块去了！”

“你拿住了吗？”“没有。我是12元卖掉的。”

“某某股，要是我当初没卖就好了。现在涨了10倍了！”

“某某股真猛，今天涨停了！可惜我没买。”

我个人认为：这样的对话都没有什么太大的意义。

为什么呢？一方面，股票是靠结果来说话的；另一方面，有些股票，就算涨10倍，你也注定拿不住，如果没有自己的交易体系，不被套住并亏损就已经是万幸了。

3、小就是大，慢就是快。

无论是买还是卖，都必须按照自己的交易体系严格执行。

我们只赚自己有足够把握赚到的钱！

只有这样，我们才能在股市里活得久、活得好！

也只有这样，我们才能防止被深套！

也只有这样，我们才能保持稳定的收益！

比如说，很多人总是嫌股票赚钱太慢，但是一年如果能赚100%还慢吗？这个数字是很惊人的。

实际上，每年100%也并不是难事，如果把目标分解到每个月，那无非就是每月干6%而已；如果是按“波段”来分解目标，那就是抓2～3个波段而已。

所以，如果你认认真真的总结、复盘、试错，并建立自己的“交易体系”，那么很显然你会发现：

每次成功的抓住交易机会，收益都可以达到50%~100%，所以要想达到年收益100%，真的不难！

如果一次翻番的行情抓不到，那么我们也可以抓两次50%的行情。

如果这也做不到，我们可以抓三次33%的行情！难道一年连2~3次机会都等不到吗？

足够的耐心，让你守株待兔；

成熟的体系，让你猎豹出击！

达成目标，真的一点都不难！有好的交易体系，自然可以做到成竹在胸，心态也就不会不好了。

MACD精华“三金叉见底，三死叉见顶”

在所有的指标当中，MACD指标是少有的可以进行独立判市的指标之一，在实战中起着不可替代的作用。相对于其他指标，MACD属于趋势类指标，一般来说比较稳定，能过滤一般无用的信号，留下最真最纯的买入信号;还可自动定义出股价趋势之偏多或偏空，避免逆向操作的危险。而在趋势确定之后，则可确立进出策略，避免无谓之进出次数，或者发生进出时机不当之后果。此谓大道至简MACD。

MACD构造原理

MACD吸收了移动平均线的优点。移动平均线的买卖交易在趋势明显时效果很好，但是一旦遇到牛皮盘整行情，移动平均线所发出的信号就过于频繁而且极其不准确，在期货市场的保证金杠杆效应下容易使投资者遭受致命损失。而MACD恰好能做到：1.在牛皮行情中能够一定程度上克服移动平均线虚假频繁的欺骗性信号;2.在趋势行情中能够最大限度确保移动平均线的战果。

三金叉的产生：

1、短中期均线的金叉表明市场的平均持仓成本已朝有利于多头的方向发展，随着多头赚钱效应的不断扩大，将吸引更多的场外资金入市;

2、短中期均量线的金叉表明了市场人气得以进一步的恢复，场外新增资金在不断地进场，从而使量价配合越来越理想;

3、MACD的黄金交叉，不管是DIF、MACD是在0轴之上还是在0轴之下，当DIF向上突破MACD时皆为短中期的较佳买点，只不过前者为较好的中期买点，而后者仅为空头暂时回补的反弹。

操作方法：

(1)当出现三金叉后开始买入股票。

(2)或等待股价回档时在10日均线附近逢低吸纳。

实战案例：

【三金叉见底】

所谓三金叉见底，简而言之就是均线、均量线与MACD的黄金交叉点同时出现，股价在长期下跌后开始企稳筑底，而后股价缓慢上升，这时往往会出现5日与10日均线、5日与10日均量线以及MACD的黄金交叉点，这往往是股价见底回升的重要信号。

三金叉是指5日均线上穿10日均线;5日均量线上穿10日均量线;MACD指标中的DIF红色线上穿DEA黄色线。

图形特征：

(1)股价在长期下跌后开始启稳筑底,而后股价缓慢上升。有时会同时出现5日、10日均价线、5日、10日均量线和MACD的黄金交叉点,这是股价见底回升的信号。

(2)有时会伴随出现两阳夹一阴多方炮、出水芙蓉、量顶天立地和MACD上穿零位线等图形。

市场意义：

(1)股价在长期下跌后人气涣散,当跌无可跌时开始进入底部震荡。随着*家庄**的缓慢建仓,股价终于开始回升。

(2)刚开始的价格回升可能是缓慢的,但这种走势最终会造成股价底部抬高。

(3)当成交量继续放大推动股价上行时,5日、10日价均线、量均线和MACD自然发生黄金交叉。

(4)随着股价的升高,底部买入的人已有盈利,这种盈利效应被传播后会吸引更多人买入该股,于是股价再度上扬脱离底部。

【三死叉见顶】

股价经过一轮上涨后，开始构筑头部，而后股价缓慢下跌，5日、10均量线，5日、10日均价线，MACD指标出现死叉，其后，股价加速下跌展开一轮跌势，这种高位的量、价、指标同步空头共振的形态称之为三死叉见顶。

图形特征：

(1)股价在长期上涨后开始进入头部，而后股价缓慢下跌。有时会同时出现5日、10日均价线、5日、10日均量线和MACD的死亡交叉点，这是股价见顶回落的信号。

(2)有时会伴随出现两阴夹一阳空方炮、断头铡刀和MACD下穿零位线等图形。

市场意义：

(1)当股价长期上升后人气沸腾，股价出现滞涨进入高位震荡。随着*家庄**的缓慢派发，股价终于开始回落。

(2)刚开始的价格回落可能是缓慢的，但这种走势最终会造成股价加速滑跌。

(3)当股价滑跌时，5日、10日均价线、量均线和MACD自然发生死亡交叉。

(4)随着股价的下跌，顶部买入的人已有亏损，这种亏损效应传播后会带动更多人卖出该股，于是股价再度下跌。

三死叉见顶的卖点

1、三死叉见顶属于卖出的方法，均线的死叉，说明短期趋势由涨转为震荡或下跌;而均量线的死叉说明市场的热度开始降温，追涨热情不高;MACD的死叉说明趋势开始转变为震荡下跌行情。

2、当发现技术形态出现三死叉见顶的话，第一个想到的就是该股目前很可能就是构筑头部的信号了，那么在构筑头部期间，就是找反弹K先找卖点。注意三死叉见顶出现之前要求股票有一定的涨幅。

3、一旦出现三死叉见顶形态，如果当时股价已经跌了很多，那么等待反弹10日线附近卖出

操作方法：

(1)当出现三死叉后坚决卖出股票。

(2)或等待股价反弹到10日均线附近时逢高派发。

实战案例：

个股主升浪的形成，MACD是如何演绎的？

首先主升浪肯定是趋势已经走好了，MACD判断个股趋势一定是MACD上了零轴以上，在传统的MACD使用上有MACD零上金叉和MACD上零轴这两种状态，换句话说，个股主升浪与它们两者有什么关系呢？我们看哪一个更好？

我们用下面的图形帮助大家更好的理解。

了解完这两种状态后，回答之前的问题，哪个更好？为什么？

哪个更好？其实对于喜欢做趋势行情的投资者而言，它们是趋势的起步和中间阶段，MACD上零轴，是趋势的起步；MACD零上金叉，是趋势延续的再次验证,它们都同样重要。如果对比趋势的准确性，MACD的零上金叉确认性更佳，往往很多个股的主升浪都是在零上金叉开启。

为什么？

大部分个股反弹的波段都是MACD上零轴。

如上图，个股在下跌途中各种短暂的反弹很多，但真正的反弹波段是出现在MACD上零轴。

个股的底部也是从MACD上零轴开始。

股价的底部就是不断的反弹，下探，底部价格不断的提高，从而慢慢形成的过程。这个过程也会形成MACD不断的在零轴区域形成上穿和下破的过程。

洗盘阶段股价的震荡也会反复出现。

在洗盘阶段，MACD也会有这样的表现，这种反复的震荡很难用MACD进行操作。这往往和行情或是个股自身的节奏有关，调整的时间长短较难把握。

MACD零上金叉，往往是突破或是洗盘之后主升浪的开启。

如上图，MACD上零轴和上零轴后的金叉，是一种趋势的延续和突破，常常发生在个股的突破或是主升浪之中。

特别是在一些中长线的牛股身上，AMCD的这种特征最为明显。

以上就是MACD零上金叉和MACD上零轴的区别所在。

需要提醒的是在实际应用中有三点需要注意。

在行情只是弱势行情下，部分的个股也会出现零上金叉，但要小心产生背离。

如上图，在一些行情的反弹阶段也会出现这种现象，如果出现顶背离，则要小心。

在行情强势的时候，很难再有MACD上零轴的情况了，大部分是在零轴以上出现金叉。

如上图，这是一只个股在2014年下半年至2015年的走势，在行情强势的时候，MACD大部分时间都在零轴上震荡反复金叉。

不能单纯的看MACD，个股的成交量也是非常重要的，前面我们只是单纯的从MACD的不同位置产生的金叉说明其不同的意义。

从量价关系可以判断出个股所处的阶段，可以综合的去理解MACD上零轴和在零轴上金叉到底是分别处于个股的不同阶段。

善于止损的交易者聪明，懂得出金的交易者智慧

聪明的交易者会对每笔交易设置止损，随着账面的不断浮盈会进行移动止损。止损的目的有两个：一是否定自己的交易方向，二是否定自己的交易时机。对于技术交易者而言，通常否定的是交易方向，因为他们通常按照严格的技术指标或者技术形态选择最佳时机入场，所以他们的止损出局是否定了原来的交易方向。对于基本面交易者而言，通常否定的是交易时机，因为他们通过严格的分析得到了潜在的机会，同时也掌握了把握机会的方法，只是不确定时机，所以他们的止损通常是否定交易时机。

技术交易者在止损过程中通常会遇到频繁止损的问题，出现这种情况的原因主要有两个：

一是技术分析者大多想赚快钱，交易的周期比较短，而短期内的价格波动绝大部分时间都是情绪的波动，而非供需等基本面发生根本性的变化，然而情绪的变化和日内的波动非常难以预测，短期频繁的交易必定会经常止损。技术水平不高的交易者，最终止损而死。

二是股票市场中有专门扫止损的大户或机构，他们利用交易者心理承受能力有限的特点，造成了某些商品日内大幅波动，波动范围的加大，超出了散户的止损范围，而散户心理承受能力不足，不得不止损。真正的基本面交易者不会在乎日内的波动，因为情绪的波动无法掌握，所以止损的范围稍微通常都是日线级别的，止损的频率低一些，但止损点数可能大一些。在震荡行情中，技术派止损多于基本面派，在趋势行情中，技术派和基本面派止损都不多，在判断错误时，基本面单次亏损点数大于技术派，而技术派判断错误次数多于基本面派，判断错误的总体止损不好说基本面派和技术面派孰多孰少。

股票账户里无论有多少钱，只要在你的股票账户里，这都不是属于你的钱，这就像在*场赌**里的筹码，只有当你把筹码兑换成现金离开*场赌**，这些钱才算是你的。股票交易中无论你盈利多少钱，只要这些钱还在你的股票账户中，它就有可能随时亏损掉，如同*场赌**中的筹码，所以想要把在股票中赚得钱变成你自己的钱，只有一种方法，那就是盈利就出金，智慧的交易者总是赚钱就出金。

炒股最困难的不是选股，也不是买卖，而是等待；而人生最困难的不是努力，也不是奋斗，而是抉择。

雨水净化空气，泪水净化心灵，下跌清洗浮躁，上涨考验涵养；人生让我们不断感悟，炒股使我们不断成长，而成长是痛苦的，这种痛苦并非来自成长本身，而是在成长过程中我们要面对那么多不确定、那么多改变和刻骨铭心。

有自性的到股市，痛苦也是欢乐；有希望在的地方，地狱就是天堂。

当你能飞的时候就不要放弃飞，当你能梦的时候就不要放弃梦，当你能爱的时候就不要放弃爱，当你能再坚持一下就不要放弃坚持；在股市中、人总是放弃未涨的而是去追入已涨高的，在生活中、人总是珍惜未得到的而遗忘所拥有的。

炒股之所以亏钱不是因为想的简单，而是要的复杂；人之所以快乐不是因为得到的多，而是计较的少。

在股市或生活中，也许有些人很可恶，有些人很卑鄙。而当我们设身处地地为他们想一想的时候，我们才能知道：他们比我们还可怜。所以请试着宽容宽容一切以及原谅您见过的人，好人或者坏人。

世上最可悲的是有眼睛却视若无睹，有耳朵却充耳不闻。无论股市还是人生中，每个人都不缺少机会，但缺少智慧和毅力。

抓不住的沙，放下一把；不好把握的机会，放下也罢！在股市中，必要的放弃不是失败，而是智慧；在人生中，必要的放弃不是削减，而是升华。

在人生、有什么样的心境就有什么样的格局，在生活、有什么样的想法就有什么样的活法；在股市、有什么样的行动就有什么样的结果。

成功者说：虽然这个很困难，但它是可能的；失败者说：那是可能的但它太困难。虽然这只是个很小的差别，但却注定了结果的不同。

在股市中，有很多人不是不愿意稳稳的赚那一小笔一小笔，而是无法控制住在看到旁人赚的一笔比自己多时的心动；在生活中，有很多人不是不想接受新观念，而是不愿抛弃旧观念。可成功不是得到多少东西，而在于把身上多余的东西扔掉多少。

我们能够掌控的是我们的努力，但我们掌控不了的是结果。我们无法预测未来，只有更好的努力现在！无论是为明天的交易还是为明天的人生，做准备的最好方法就是集中所有的智慧和所有的热忱，把今天的事做得尽善尽美，这就是应付未来的唯一方法。

在股市，您再强总有比您更强的人；在人生，您再优秀总有比您更优秀的人，只有不断的学习才能不断的完善自我，才能成为一个智慧的人，所以不要轻易拒绝学习新知，因为您拒绝的不是别人，而是自己的成长。

世上最难解的锁是心锁，最难开的门是心门，最难点的灯是心灯，最难走的路是心路。心门不开世界的精彩就不会进来，生命中我们应该感谢两种人，一种打开我们心门的人，一种陪我们一同走过心路历程的人。