多年来，全国持续关注打击整治电信网络诈骗犯罪工作，为贯彻落实*党**中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪、跨境赌博工作的决策部署，做好全省农信系统打击治理电信网络诈骗工作，定州农商银行始终冲锋在反诈行动最前线，坚决守护好人民群众“钱袋子”。
一、加强账户管理，有效管控风险
强化账户管理，通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金安全。一是把好开户关。网点新办理开户时，根据开户操作流程，强化开户信息审查，重点关注无合理理由，却执意开立多个个人账户；持异地身份证件，偏远地区身份证件或未成年人、老年人、无职业者身份证件开户等行为，保证开户真实性。二是加强存量账户排查，排查工作与客户信息治理相结合。做到从开户至销户全生命周期管理，持续识别客户身份。三是该行结合新开户涉案账户特征分析，重点警惕各类情况，要求网点人员严格落实“一问，二看，三核对”原则，在为客户开通电子渠道功能时，严格做好限额设置工作，审慎从严调整电子渠道转账限额。对部分客户电子渠道限额与客户实际资金能力不匹配的，进行合理调整，实施限额管控。
二、组织培训学习，增强防范意识
强化内部培训，提高员工辨识能力。一是深入开展防范电信网络诈骗教育培训会，不断提高员工安全防范能力。2023年初以来，该行组织各网点会计和一名业务骨干进行了2次《防范电信网络诈骗和反电信网络诈骗法》培训，累计培训106人。二是组织辖内业务管理人员和临柜人员，对《中华人民共和国反电信网络诈骗法》进行深刻学习，提升全行员工参与遏制、打击电信网络犯罪活动的积极性，有效推进全行反洗钱电信网络犯罪活动的顺利开展。三是通过邮件、微信工作群等方式，及时推送传达上级文件精神要求，组织员工集体学习，推动工作落实落地。
三、拓展宣传渠道，营造浓厚氛围
多渠道开展宣传活动，营造浓厚氛围。一是辖内网点通过LED显示屏滚动*放播**反诈拒赌、安全支付等相关宣传标语，在营业大厅醒目位置摆放防诈骗相关宣传折页，利用电视*放播**宣传片，让客户办理业务的同时也能了解相关诈骗手段及防范知识。2023年初以来，累计发放宣传折页20000份，覆盖人群2万余人。二是根据网点人流量，适时开展厅堂微沙龙，引导帮助客户*载下**、安装国家反诈中心APP，关注国家反诈中心官方政务号，丰富了宣传活动，取得了良好的宣传效果。三是每月组织开展“进社区、进企业、进学校、进家庭”防电信诈骗宣传活动，重点针对学生、老年人、企业财会人员等易受骗群体开展宣传买卖账户危害。
下一步，该行将持续优化反电信网络诈骗工作，积极践行金融机构社会责任，建立防范电信诈骗宣传常态长效化机制，履行金融服务保障职责，全力构建和谐金融环境，做有担当、有温度的银行。（来源：定州农商银行 作者：赵林）
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