摘要： 很多人入职后找不到从业方向，不知道该从哪里做起，不知道自己每天时间怎么分配，....，保险经纪人怎么做目标设定和计划？怎么才能找到从业方向？ 今天我们来详细的分析一下，希望对大家有所帮助，谢谢。
1、保险经纪人的从业心态
2、保险经纪人的目标设定和拆解
3、保险经纪人的时间管理
4、保险经纪人的内容坚持
在梳理这篇文章之前，我先自我介绍一下，我在保险业里从业7年，曾做过3年的专职高端医疗保险经纪人; 协助过580个家庭的保单服务，协助200+单的客户理赔服务。连续每年达成全球百万圆桌会员MDRT；IQA国际品质金奖；考取了：中国寿险-核保师和中国寿险-核赔师证书等；
我是通过线上写文章来获客的，每天工作时间：6:00-00:00. 只做关于保险的事情，所有客户都是线上纯陌生客户，一年里写了3000多个问题回复，和200多篇文章，获得128个客户，后面不停的学习+输出，专业度越来越高的同时，也获得了越来越多客户的认可和信任，我的陌生客户里，最快的一个北京陌生客户，只花了1小时48分钟，从加微信到成交4万多保费；也有一天内就找我投保200万养老金的客户。
所以，不管是对保险法，各个保司的保险条款，以及保险相关的各种专业度，都是值得信赖和选择的。我会不断的 坚持做对的事，励志还原保险本该有的样子，认真，严谨，负责的对得起每一个信任我的客户，与你们一起彼此见证，终身成长，希望给更多人带来帮助。
现在，我们也有了自己的团队，目前60+人，硕士以上学历有一大半，也希望更多的想做保险经纪人的伙伴，一起来传承保险清流，当时准备做团队的时候，想法是自己做出成绩，有可复制的方法，才有资格带人，所以，去年我们开始做团队后，咱们团队半年内已经是分公司最大团队，大家价值观很一致，其他的就尊重每个人的个性。 我的实战经验非常丰富，我走过的路，成长的经历，历历在目，都做了清晰的整理，怎么带好一个人，怎么从0起步到优秀，我可以全部倾囊相授。辅助你做好。谢谢。
一、保险经纪人的从业心态
在讲解目标和时间管理之前，先说这个内容，入职前一定要想清楚，因为每一个人的时间都是宝贵的，是值得珍惜的。
截止目前，已经数不清有多少新人伙伴问过我：
保险经纪人做起来太难了，我没有客户，我不行吧？
学了一个月后，我觉得有点迷茫，不知道怎么做好？
我做了一个月的线上写作，还是没有客户，我是不是不适合做保险？
我做了一些客户后，没有单子了，我心里好慌....
.....
等等的问题，是不是很常见？ 是不是似曾相识？是不是甚至自己也曾经想过？为什么会这样？
保险经纪人是专业性要求比较强的保险销售， 本质是销售，专业是基础。
所以，入职前，做好各种调研和思考，想清楚为什么要做保险经纪人，为什么是明亚，又为什么选择了现在的团队，甚至为什么要让现在的引荐人做你的引荐人？
这些都需要花时间，梳理清楚，然后，知道自己要什么，需要付出什么，又选择什么样的人来帮助自己最适合。
想好了，就踏踏实实的开始做事，这样简单，高效，更能做得好。
然后，我们在下一段详详细细说清楚，应该怎么做，为什么要设立目标，又应该怎么拆解到日常执行。
二、保险经纪人的目标设定和拆解
为什么要设立目标？ 为了能长期主义做保险经纪人，为了不短视而迷茫，为了更好的做自己：
我们有哪些目标需要去清晰的设定出来？ 接下来分享给大家参考：
业绩目标：今年的个人全年总业绩目标是 4万？16万？24万？50万？100万？200万？
荣誉目标（如有）: MDRT？COT ？TOT ? 名人堂？明亚高峰会？
晋升目标（如有）： 团队10人 ？ 50人？100人？ 晋升经理OR总监？
学习目标（为业绩目标服务）： CICE核保师？ 核赔师？ RFP？AFP? 注册会计师？…
生活目标：跑步？健身？陪孩子？读书？深耕兴趣爱好？
…
接下来，我们来说一下实操过程中，应该怎么具体去设立自己的目标：
如果你的目标是月收入2万+， 即年度目标16万业绩，做如下拆解：
然后，按新人最低情况的转化率算：
1、若每月需做3.3万保费，按潜在的客户家庭保单预算3万+/家庭单，需成交1件；
2、若我们的成交转化率仅为20%，成交1份家庭保单， 需给5个家庭客户制作计划书；
3、假设我们谈客户的转化率为30%，计划书送出5份，需跟15个客户谈到保险；
4、假设我们接触客户至聊到保险话题上的转化率为50%，找到15个有需求的客户，需接触30人。每天找到一个人聊保险话题。
那么，接下来，我们势必会想到源源不断的获客源怎么解决？ 我们来梳理一下：
1、缘故客户，咱们团队百宝箱里有列名单和打分系统，可以协助大家，用科学的方法，精细运营；
2、朋友圈运营，无论陌生客户还是缘故客户，都需要看到你是一个优秀的，坚持的，有结果的，可靠的人；
3、拍短视频和直播，平台建议：视频号、小红书、抖音， 先拍100条、再研讨细节，做的过程中，会自然有心得，重在坚持。
4、写作获客，平台建议：公众号、小红书、知乎、雪球， 尽量做到日更，依然重在坚持。
5、社群获客，咱们的团队百宝箱里也有现成资料，想做的伙伴可以使用。
然后，这里的重点，是用目标推倒出，我们应该付出多少时间，和完成多少的获客动作。而不是，从开始的时候，就觉得自己要做多少事，去换一个不确定性的结果。如果是这样，那很容易就在保险业脱落了。找到最适合自己的获客方法，深耕下去。
不管是用什么获客方法，切忌：间歇性踌躇满志，各种方法换来换去。
没有什么方法是神话，每一条路都有人做过，先借鉴再超越，先完成再完美。
每天能付出多少时间经营，注意：时间的分配，下一段，我们详细梳理一下。
三、保险经纪人的时间管理
设定和梳理出自己的目标后，以及拆解成每周工作量后，需要合理的安排自己的时间。
所以，每个人入职，我都会详细问清楚，你每天能花多少时间在保险经纪人这份工作上，不是判断你能不能做好，而是要告诉你，你的时间分配要合理，不要全部花在学习上，因为我们是销售，全部时间都学习，你会末位淘汰的。
也不能所有时间全部在获客上，这样你的专业度是有问题的。要合理去分配，要认真去思考。
建议新人期的工作时间管理：
70%时间花在获客上
20%时间花在学习上
10%时间花在相互沟通，以及内化出自己的销售逻辑，另外，强烈建议，新人期前3个月，尽量每天去公司，养成工作习惯、和与大家交流。
分享一个时间管理表给大家：
最后分享一下我的时间管理表，4个年头里，已经养成了习惯，有比较稳定的生物钟，也很适应：
四、保险经纪人的内容坚持
最后呢，我还是说一下坚持。
为什么专门花一个段落专门说这个事？ 因为它很重要，而且，容易被很多人小视。
为什么很多人不能坚持？因为不相信自己， 一方面是没有目标设定，从开始推结果就容易放弃， 另一方面，设定目标后，开始做了，但是短时间内没有结果出来的时候，觉得没有正反馈，坚持不住。
这些都是正常情况，既然选择了，就不断的去找到适合自己的方法，这么多人能做得好，为什么你就不行？
做出结果的人，也是普通人，只不过在写了100篇文章后，又多写了一篇，在拍了100个视频后，也多拍了一个。
见完10个缘故后，有人受到了打击，而ta又去见了第11个。 仅此而已！
接下来，我们梳理一下复盘吧，先说时间：
新人期前3个月，每周找引荐人复盘一次；
3-6个月，每2周找引荐人复盘一次；
6个月以上，每月找引荐人复盘一次。
复盘内容：
获客方法；
条款研究；
销售流程；
见客户后的及时复盘。
看完文章后、有疑问可以及时找我沟通，我会知无不言言无不尽的。希望帮助更多人成为保险业清流，做好自己想做的保险的样子，然后，把自己的目标设定，拆解，获客，时间管理，清晰梳理出来做好规划。
后面每周按目标设定详细情况，做好复盘和调整。坚持做难而正确的事，时间会给我们答案!
分享就到这里，更多的问题，咱们也可以沟通交流。所有我知道的，我会知无不言言无不尽，有不知道的，我也会保持终身学习的心态，跟大家一起彼此见证，终身成长，谢谢。
我： 资深独立保险经纪人，用长期主义的心态，知行合一的做事，认真，负责，专业的服务好每一个信任我的客户。 3年的高端医疗保险经纪人从业经历，明亚保险经纪合伙人、MDRT， 较积极向上，跟每个客户一起终身成长。
我们：为城市新中产之家、中高净值客户提供全面风险管理服务的优质团队，拥有丰富的产品咨询经验及完善的培训体系。团队成员多毕业于中央财经大学、清华大学五道口金融学院、清华大学、中山大学等一流高校，曾就职于500强外企/国企/银行/政府机构等。欢迎志同道合之士，与我们一起中立、客观、以客户需求为导向的服务更多的客户。
