绛县：电信诈骗全过程揭露 警方为您支招
来源：市场信息报
电信网络新型违法犯罪，又称为电信诈骗，就是不法分子通过电话、网络和短信等方式，编造虚假信息，设置*局骗**，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账。此种诈骗方式迅速地发展蔓延，案件呈现出成倍增长的趋势，给人民群众造成了很大的损失。
一、总体情况：
今年以来，绛县公安局电信诈骗案件共立98起，其中QQ诈骗(微信)立案13起;冒充熟人领导诈骗立案7起;机票诈骗4起;冒充军警购物诈骗2起;冒充购物客服诈骗3起;刷单类诈骗27起;代办信用卡诈骗3起;其他类型诈骗39起，涉案总额高达100余万元，紧急止付冻结金额7万余元，破获电信诈骗案件4起，抓获犯罪嫌疑人8人，追缴涉案资金20余万元。
二、常用诈骗手段及经典案例：
1、网上刷单诈骗手法：
一般情况是犯罪嫌疑人利用招聘网站、兼职类QQ群等途径发布虚假兼职(给电商平台商铺刷单以提升信誉度)信息，以高额回报为诱饵，套用真实刷单兼职的工作流程，等刷单成功后，再以各种借口，要求受害人多次汇款，实施网络诈骗。
案例一
2018年1月10日，绛县安峪镇吴某报称：1月9日，其接到陌生短信，加对方QQ在网上刷单被诈骗现金6万余元。
被骗经过：2018年1月9日6时55分，吴某手机收到一条短信，内容为“尊敬的用户：您的购物表现良好，本旗舰店邀你来网络兼职，请加腾讯QQ：508994670，共计一天300元，感谢您的支持”。吴某就加上对方QQ号，对方给其介绍了网络刷单的流程，吴某按照对方的要求提供了个人信息，对方给其说刷一次单佣金抽5%，刷的越多抽的越多，对方给吴某发了个链接，吴某按照对方刷单，第一次刷单后对方给其返回了本金和佣金，接着对方又发了个链接，吴某按照对方要求刷了6000元钱，对方给其转了600元钱，问对方本金怎么不给转，对方说等任务完成后给转，刷了三次单后，对方一直不给转本金，就要求对方强制退款，对方一直给吴某发链接，说向上提交激活链接，一直激活不成功，一直让打钱，吴某这才意识到自己被骗了。
案例二
2018年3月24日，绛县古绛镇李某报称：2017年8月份的时候其与朋友王某在微信上添加了一名做刷单任务的好友，2018年3月份进行刷单时被诈骗9000余元。
被骗经过：2017年8月份，李某的朋友王某在一个微信群中加了一个发布刷单任务的人，李某知道后也好奇,想赚点零花钱,就添加了对方。直到2017年11月份跟对方聊天的时候对方告诉李某说有刷单的任务，李某想赚点钱就告诉对方想参与，对方就给其发链接并告诉如何操作，操作成功后对方会按照先前的约定给其返钱。2018年3月中旬，对方告诉李某说刷单任务有很多，让其拉上亲朋好友一起参与，他会给其奖励红包。于是李某就建立了一个微信圈，让亲朋好友一起参与刷单，3月21日，李某发现刷单后对方不给返钱，其亲朋好友也收不到返钱，联系对方时也不说话，然后李某跟朋友王某一说，他也遇到同样的情况，他们发现被骗了。
2、冒充客服诈骗手法：
诈骗分子通过冒充电商客服，称为客户提供退款服务，多数以事主订单异常可以退款为由，要求事主加对方QQ，按照提示到指定的网址链接中进行操作，并引导事主输入所谓的退款序列号和验证码，即转款的银行账号和转账金额，当事主点击确定后将钱汇至对方账户的方法实施诈骗。
案例
2018年7月11日，绛县古绛镇王某报称：7月10日其收到一个自称是淘宝客服的电话，对方以卖出的衬衫有问题为由要求给其退款，随后被诈骗2万余元。
被骗经过：2018年7月10日晚上19时许，王某接到一个陌生电话号码的电话，一陌生女人自称自己是淘宝网某旗舰店的客服，问对方有什么事，对方说因为王某于2018年6月13日在网上刷单购买过一件衬衫，购买的衬衫被检查出问题要求退货退款，王某给对方说不需要退款，对方说已经给其办理了退款手续，并给其申请开通了网商贷，然后对方给其发了一个支付宝中的网商贷的截图，上面显示的是王某*款贷**18000元钱，钱显示在其支付宝余额中，王某通过支付宝在网商贷中还清了*款贷**，对方打电话说王某自己还款不行，必须由对方给其还款才能撤销*款贷**，并以其不还款高额利息、个人征信问题为由进行威胁。然后王某又通过网商贷把18000提现到余额中，然后分几次向对方转账20948元，对方以王某的还款还未还完为由让其关注支付宝中的“马上金融”的生活号，让其在“马上金融”平台*款贷**1900元钱，将1900元钱提现到邮政储蓄银行卡中;接着对方又让王某*载下**了一个360借条的APP，注册成功后在360借条APP中*款贷**3000元钱，让其提现到银行，接着王某的手机就收到银行卡交易的验证码，对方向其索取了验证码后，王某就收到邮政储蓄卡被交易4900元钱的短信，对方又让其继续*载下**其他的APP筹钱，发现自己被骗了。
3、“网上购物”退款诈骗手法：
不法分子通过非法渠道获取事主的买卖记录和商品(如机票、手机等)信息，冒充客服人员联系事主，复述事主交易记录以骗取信任，并以“购物退款”或“幸运抽奖中奖”中奖等为诱饵骗取事主按照电话提示到ATM机操作“退款转入”，事主一旦中计便会落入诈骗圈套，退款不成反被转走银行卡内全部余额。
案例
2018年1月2日，绛县横水镇刘某报称：1月1日下午18时左右，其被人以购物退款为由，诈骗其现金8000余元。
被骗经过：2018年1月1日下午18时左右，刘某接到了一个陌生电话，对方问其是不是在淘宝上购买了一件衣服，刘某说是的，然后对方又说这件衣服甲醛超标，然后又说这边给其打电话全程会有录音，对方通过手机号码加上刘某的微信，然后对方给其发了一个二维码让扫，刘某说二维码扫了登陆不上，对方说其芝麻信用只有651分，芝麻信用必须达到750分才会返现快一点，对方给其支付宝上的蚂蚁借呗帮忙升额度，刷芝麻信用，让其把借呗上的额度转到工商银行卡上，刘某当时转了11300元钱，问对方可以在蚂蚁借呗上还钱吗，对方说不行，向其提供了10个二维码，让逐个扫，然后刘某就挨个扫了九个，最后一个没有扫，前四个扫了923.4元，第五个是927元，第六个是923.4元，第七是927元，第八个923.4元，第九个923.4元钱，最后一个没有扫，然后对方微信给其说认证没有成功，让扫最后一个二维码，然后就没有再理他，就是扫最后一个二维码的时候，刘某就感觉自己上当受骗了。
4、网上代办高额信用卡诈骗手法：
犯罪份子利用事主为了贪图方便的心理，向事主谎称可以快速代办高额度信用卡，并利用事主对银行相关业务知识的缺乏进行诈骗。首先让事主提供相关个人信息和银行信息，并把预留联系手机号码填写成嫌疑人提供手机号码;然后，对方声称所申请的信用卡已经通过审核，但其称信用卡处于未激活状态，需测试事主有无还款能力，于是引诱事主将钱款存入指定银行账户;最后，当事主将钱存入卡内，嫌疑人便拒绝与事主联系，从而骗取事主钱财。
案例
2018年8月23日，绛县横水镇魏某报称：8月21日，其被人以办理信用卡走银行流水为由，诈骗其5000余元。
被骗经过：2018年8月19日晚上21时左右，魏某在家用手机上网，在百度网上搜索办理广发银行的信用卡，手机网页上面显示了好多链接，点开第一个链接后，看见上面的内容显示的是：办理信用卡要填写个人信息。魏某就把自己的姓名、身份证号、家庭住址、联系电话，填写完提交后，过了1天，也就是8月20日9时左右，接到一个电话，自称是“办理信用卡”的一名女性业务员，对方问是不是要办理一张5万元的信用卡。魏某说是的。对方让魏某注意查收办理的信用卡。魏某收到信用卡后给对方打电话，8月21日10时左右，收到了顺丰快递。对方跟魏某说要1500元钱的好处费，10000元钱的好处费是300元钱，50000元钱是1500元钱。魏某问对方怎么转钱，对方说给其发一条短信，过了几分钟，收到对方通过短信的方式发的银行帐号。魏某通过微信零钱转账银行卡的方式向对方转了1500元钱，过了20分钟，对方给打电话说其是白户，要走银行流水。魏某问对方一个月走多少钱的流水，对方说一个月是3900元钱的流水，对方又说要走3个月的流水。魏某问对方转1个月的钱能不能开通，对方说可以的。然后魏某把3900元钱还是通过对方提供的银行卡号向对方又转了3900元钱，给对方打电话说把钱给转过去了，15分钟后，对方打电话说，信用额度太少，再做两个月的流水，让其再给对方转7800元钱，魏某感觉不对劲，就给对方说这个信用卡不做了，钱能不能返回来。对方说可以，挂了电话后，魏某就感觉上当受骗了。
5、网店信用值刷钻诈骗手法：
不法分子通过在网上发布虚假的刷钻兼职招聘信吸引事主，然后再以要求事主不断购买游戏点卡的形式进行刷钻，谎称之会返还佣金和刷钻金额，由于事主每次购买完游戏点卡都会将卡号和密码告诉对方，导致不法分子最后不按承诺兑现佣金时，事主买到的游戏点卡也被收回。
案例
2018年2月23日，绛县南樊镇常某某报称：2月22日晚上19时许，其在家用手机QQ聊天时，被人以支付宝扫描二维码充值游戏点卡的方式诈骗3000余元。
被骗经过：2018年2月22日19时左右，常某某在家玩手机，看见一个给游戏充值的，价格比较便宜，就用QQ加上对方的QQ后开始聊天，对方的比较便宜，显示的20元就可以充值，对方给其发了一个二维码。常某某用支付宝扫描二维码给对方付了20元，对方说这个QQ号不能说话，给其发了一个QQ号，让其加上，加上之后，对方说还得扫一次二维码才能充值成功。然后又发了一个二维码，常某某用支付宝扫描后给对方付过去764元，问对方怎么把钱付过去了，对方说不用付钱，是其点错了，对方给其发了一个QQ号，让其和这个QQ号联系给其退钱。常某某加上这个QQ号之后，对方又给其发了一个二维码，扫描之后按对方的提示又给对方付过去2555.55元。常某某让对方退钱，对方问了其支付宝帐号后说给其退钱，然后对方发了一个截图显示已经给退了钱，但是一直到现在钱都没有退回来，常某某意识到被骗了。
6、购买机票改签诈骗手法：
诈骗分子通过非法渠道获取事主的订票信息，并冒充航空公司诱骗事主航班取消，让其退票或改签。当事主联系对方后，先是准确讲出个人信息和票务信息，在得到最基本的信任之后，让事主前往柜员机操作。在操作过程中，诈骗分子利用事主对银行业务的生疏及对英文不甚了解的弱点，要求事主根据提示进入英文界面，输入所谓的“序列号”进行改签，实则是转款金额，点击确定键后，账户立即支出款项，导致事主上当受骗。
案例
2018年9月26日，绛县古绛镇居民马某某报称：其在网上办理机票改签时被诈骗19000余元。
被骗经过：2018年9月26日，马某某手机接到一条短信，上面提示其预定的ZH917航班因故取消，让联系客服专线。马某某第一时间拨打了上面的电话，打通后一名自称深圳航空公司的工作人员，就问对方航班延误可以改成其他的航班吗，对方说可以改。马某某考虑了一下就告诉对方要求改签，对方说要给其退300元，问退到哪里，马某某说退到银行卡。对方就让其按照语音提示输入了自己的银行卡和密码，输入以后马某某感觉不太对，就把电话挂了。然后马某某把银行卡里的钱全部转了出来，一会电话又打了过来，对方说把钱通过微信退给马某某，然后问刚才输入的银行卡当天有没有交易记录，马某某说没有，对方说他查询了有记录不能转账，让其把转出去的钱再转回银行卡里，对方发了一个小程序，让把钱转进去。马某某分四次转了4900元后，小程序受限无法继续转账，对方让把钱全部转到他的微信上，按照对方的要求操作后，对方说还差一笔流水就可以办理机票改签，因为没钱了马某某就没给对方转，其让对方把钱给退回来，对方说钱交给公司了，接着对方说让其第二天到机场找他。马某某咨询了机场方面并无此人，才意识到自己被骗了。
7、冒充亲友诈骗手法：
该类案件犯罪嫌疑人先通过电话与事主聊天，用事主松懈心理，然后再用"猜猜我是谁"的方式，让事主误认, 人是事主的故友，然后告诉事主自己的电话已经换号，让事主落入圈套。再过几日再次打来电话，以自己有急事请求救急的名义向事主借钱，对事主进行诈骗。
案例
2018年11月15日，绛县郝庄乡原某某报称：11月13日上午11时左右，其接到一个电话被人称是其朋友，诈骗其3000余元。
被骗经过：11月12日晚上9时许，原某某接到一个自称是其太原朋友“张某”的电话，让其去太原“张某”上班的地方找他说个事，原某某说好吧，对方就把电话挂了。第二天上午11时，对方说要给领导打钱，让其先打上，过后去太原他办公室里拿现金，让其打5000元，原某某说没有那么多钱，只有3500元，他说可以。然后对方给原某某提供了中国农业银行卡号，因为其不会转，就让其儿子给对方卡号转了3500元。当天下午原某某去太原朋友张某那里拿钱，张某说没有给其打过电话，也没有向其借过钱，原某某才知道上当受骗了。
8、冒充公检法电话诈骗手法：
犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查，从而实施诈骗。
案例
2018年7月29日，绛县古绛镇王某某报称：7月28日有一名自称是上海徐汇的公安民警给其打电话，对方称其涉嫌犯罪正在被通缉诈骗自己48000余元。
被骗经过：7月29日9点半,王某某接到一个陌生电话，对方自称是中国邮政的工作人员，对其说起在上海市邮政银行办理了一张信用卡，已经欠费15600元，并且三个月已经逾期3个月。王某某说没有办理此信用卡，对方又说他可以帮其转接报警电话，电话接通后一个叫李某的人接待的，李某问了王某某的个人信息，有个犯罪嫌疑人涉嫌一起贩毒案件，在他家里发现了王某某名字办理的银行卡，王某某说不知道这事情，对方给其提供了一个网址让登陆进去，进去发现里面有一张通缉令在通缉王某某，并让一个叫叶某的检察官跟其讲了话，王某某看到通缉令后心里比较紧张，对方让其协助调查，还让其不要告诉别人这个事情，对方把其所有的使用的银行卡和金融资产做了调查，让其交10万元保证金就可以办理取保候审，在对方提供的网站里面操作，还把收到的验证码告诉对方，操作完成后对方让其继续凑钱，到下午3时让其给对方回电话。王某某挂了电话后越想越不对劲，感觉自己被骗了。
9、冒充军人买帐篷诈骗手法：
犯罪分子利用市民对军人人员身份比较信赖的心理，冒充军人作案，先获取商家的联系方式，以其名义向商家订购商品,继而购买*用军**物品，再由指定“厂家”出面，让受害人汇款至指定账户，等汇款一到，他们就集体消失。
案例
2018年7月11日绛县古绛镇郭某报称：其被一名自称是武装部后勤姓张的男子以需要购买“安华”牌消毒液为由诈骗49000元。
被骗经过：2018年7月11日9点19分，郭某的朋友盖某给其打电话说“武装部要做真石漆”，有一个人让他帮忙联系，盖某就把对方的电话给了郭某。郭某跟对方通话后对方告诉其他姓张，在武装部管后勤，他说他们要做三千五百平米的真石漆，他让其报个价格。郭某和对方沟通后，对方让其起草一个合同，今天下午2点上班后见面。然后，郭某就开始准备，9时48分对方给其打了一个电话，他说单位马上要检查了，需要一些消毒液，以前的供货商跟他闹得不愉快，不想跟对方合作了，让其帮他联系一下，还指定要“安华”牌的。郭某说没有接触消毒液，对方说他知道以前经销商的电话，郭某问下价格，打过去电话后，那个经销商说他已经不做代理了，对方又给了我一个厂家电话让我联系，我跟厂家打电话后，厂家说一桶是25公斤的包装，出厂价是2200，经销商供给武装部是2800元。郭某就把这个情况给武装部姓张的男子说了一下，他说需要30桶让其买一下，下午2点上班见面的时候一起把钱给郭某。郭某看着中间有利润可以赚，又联系了一下北京的厂家，厂家说物流是中午12点截止，必须先打钱，最后经过商量郭某给厂家先打百分之六十的款，说下午就可以发货，让其在家等着。钱打过去后，郭某感觉到不太对劲，向*警武**中队核实了一下，发现根本没有这回事，才意识到自己被骗了。
三、案件特点分析：
1、随着科学技术的发展，利用网络犯罪明显高于利用电话犯罪;
2、诈骗手段翻新速度快，不法分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术，骗术翻新的花样和频率都是很高的;
3、团伙作案，反侦查能力非常强。一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙组织严密，分工精细，给公安机关的打击带来很大的困难。
4、跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国的老百姓，打击难度非常大。
四、原因分析：
1、群众防范意识薄弱，导致一些老套的诈骗方法，仍能屡屡得逞。
2、群众存在天上掉“馅饼”意识，面对诈骗类信息不加任何分析，任由不法分子牵着鼻子走。
绛县公安请您加强以下自防措施，并积极做好宣传
电信诈骗案件不外乎分为“天上掉馅饼”和“天上降灾祸”两类，主要是利用受害人趋利避害的心理行骗，只要把握以下五招即可轻松防骗。
首先要“懂常识”：
掌握有关部门的工作程序。如根据我国法律规定，公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通过电话进行案情询问、要求群众转账等。
其次要“不轻信”：
无论遇到“天上掉馅饼”还是“天上降灾祸”首先第一反应是不轻信。不轻信一条短信、一个来电显示、一个声音、一个画面。
第三要“必核实”：
不要抱有侥幸、怕麻烦心理，无论接到所谓职能部门、所谓亲友的电话或短信等，都要核实对方身份和提及事件。
第四要“说出来”：
不要有自以为是的念头，不要听信对方威胁以及不要告知亲友的说法。遇事要说出来，要多与亲戚、朋友诉说、商量，或者直接与相关部门说明情况，核实信息。
第五要“口风紧”：
有些犯罪嫌疑人能通过网络或其他非法途径获取受害人本人或亲友的电话、姓名等信息，用以强化其骗术的可信度。因此市民日常生活中要养成保密意识，把好口风，不要轻易将本人的家庭资料、家庭情况、银行卡号及密码等向他人透露。
警方提醒
*子骗**手段不断翻新，诈骗陷阱仍须提防。凡接到陌生人电话、收到短信及上网交易被要求转账、汇款时，请您做到不听、不看、不信、不转账、不汇款，如有疑问请立即拨打110咨询、举报或报警，以防上当受骗。
如果不幸被电信诈骗后，自己如何及时避免经济损失?
1、在诈骗案件发生后，到公安机关报案时，应在简单说明案情后，要求警方暂缓办理接报案件手续(接报案件手续至少要2-3小时)，而是在警方陪同下快速至银行办理冻结被害人自己银行卡的手续，阻止犯罪嫌疑人转账、提款。
2、如果能准确提供涉嫌诈骗的银行卡号，可以拨打涉嫌诈骗的银行卡号所属的银行客服电话查询该卡的开户地点并迅速到营业网点查清资金流向;如果不能准确提供银行卡号，可以到银行柜台凭本人身份证和银行卡查询*子骗**的账号。
3、通过冻结涉嫌诈骗的银行卡号为公安机关破案争取时间。通过电话拨打该诈骗账号所属银行的客服电话，根据语音提示，输入该诈骗账号，然后重复输错5次密码就能使该诈骗账号被冻结24小时，这项操作时为了防止嫌疑人手机银行转账。如果被骗的钱较多，一定要在次日的凌晨重复上述操作，则可以继续冻结24小时。进入网上银行页面，输入该诈骗账号，重复输错5次密码，同样可以使该账号冻结24小时，这项操作是为了防止嫌疑人网上银行转账。
总而言之，防范电信诈骗犯罪的最根本措施就是提高自身的财产安全意识，不要轻信他人，不要贪图便宜，对不清楚的信息及时到公安机关咨询。(张海峰 牛静静)