2011年3月的一天，陕西西安的张先生收到一个快递，他有些奇怪，最近自己没有快递业务，而当他打开快递时，大吃一惊。
原来，首先映入眼帘的是一张裸照，主角竟然是自己和一个裸露身子的女人，还有一封信，要求张先生给一个指定的账户里打50万。
如果不按要求打钱，就把裸照贴在张先生小区和单位，还给有关部门寄送，让张先生身败名裂。
在短暂的惊慌后，张先生很快镇定下来，自己没做过出轨的事情，身正不怕影子斜。仔细看照片，显然是电脑技术合成的，对方写信的目的，无非就是敲诈自己。
想到这里，张先生果断报警，警方在邮局找到寄快递的视频，本以为可以从视频中确认犯罪嫌疑人，很快就能破案。
不料，一切没有预想的那么简单，在一次次失望中，警方一度陷入僵局。
最终，经过抽丝剥茧，顺藤摸瓜，竟然牵出三个犯罪团伙，涉及6万张身份证的惊天大案，其中的内幕，让人知道后一阵后怕。
01
无法确定寄件人
警方根据张先生的描述，也作出这是一起敲诈案的判断，因为寄件人并没有把裸照公开出去，只是寄给张先生一个人，显然是图财。
于是，警方从快递邮寄地址查起，得知快递是在武汉一家邮局邮寄的，邮寄时间是2011年2月18日。
警方当即赶往邮局，调取当天的视频，发现寄件人是个30岁左右的男人，身高1米75，体态偏胖。
询问邮局工作人员后，警方又有新发现，这名男子不仅给张先生寄了快递，还给另外48人寄过同样的快递。
随后，警方给这48人打电话一一核实，这些人表示，都收到了裸照和敲诈信，大部分人也选择报警。
49人同时被敲诈，案情变得越来越严重，如果不打掉这个犯罪团伙，很可能有更多人受害，警方不敢有丝毫怠慢，想从视频中锁定寄件人。
可惜，受当时刑侦技术限制，仅仅从视频很难锁定寄件人，况且，寄件人早就想好退路，所用的名字和联系方式都是假的。
但有一点是真的，犯罪嫌疑人寄快递的对象，都是一些成功人士，他们大都珍惜自己的名誉，如果真有出轨之类的事情，可能会因为心虚，给对方打钱的。
寄件人一时难以锁定，这个线索中断了。
02
寻找神秘办卡人
寄件人无法确认，警方决定改变思路，从信中提到的收款账号查起。
因为既然要求收件人打钱，那么对方就要查询钱款是否到账，并且把钱提出来。
如果找到这个神秘办卡人，就能知道收款卡号的真实持有人，破案也容易多了。
警方调查后得知，持卡人闵某是陕西商洛人，他们赶到闵某家，结果闵某常年在外打工，家人也无法联系上他。
不过，根据掌握的闵某外貌特征，排除闵某是寄件人的可能。
那么，他到底是不是办卡人？见不到本人就无法作出判断。
据了解，2009年，闵某在湖南某农行开办了银行卡，也正是敲诈账户的银行卡。
于是，警方再次赶到湖南那家银行，看是不是闵某本人办理的。
结果，办案民警大失所望。
因为，当时这家银行没有安装监控系统，无法确定办卡人是不是闵某。
警方再次调整思路，既然这张银行卡和诈骗有关，那么闵某的其他银行卡是不是也与诈骗有关。
很快，警方发现，在江西南昌，闵某曾办过银行卡。只是有一点令人费解：视频显示办卡人不是闵某，但银行记录显示是闵某本人。
经进一步调查发现，当年因为没有人脸识别仪器，核对身份证和本人时，全凭工作人员肉眼识别。
有些负责的工作人员，会认真对照，反复比对，出差错的几率就很小，有些工作人员不仔细甄别，也会给予办理。
一些别有用心的人利用这个漏洞，干起骗领银行卡的勾当。
看来，利用闵某身份证办理银行卡的人，有重大作案嫌疑。
警方深入挖掘，从银行记录中发现一个电话号码，这个号码出现了多次，这是个重要发现。
一般人对自己熟悉的东西，总会下意识反复提起，这会不会是嫌疑人的电话呢？
果然，警方查到，这个号码的主人是龙某。
为了不打草惊蛇，警方准备跟踪龙某，准备秘密抓他。
不料，龙某好像嗅到危险的气息，高度警觉，利用自己对地形熟悉的优势，突然在火车站附近失踪了。
他究竟干了什么？又到底去了哪里？
03
第一个诈骗团伙
根据龙某失踪时间的列车时刻表，警方分析，龙某逃往江西九江，因为这段时间只有这一趟列车。
果然，警方在九江顺利将龙某抓到，同时收缴了他随身携带的75张身份证和4张银行卡。
龙某交代，自己不知道裸照的事情，只是利用银行管理的漏洞，以他人名义办理银行卡，收取一定的佣金。
他的供述，再次证明当时办理银行卡的漏洞之大，许多人不知不觉躺着中枪。
很多银行根本不仔细看身份证照片和办卡人像不像，一般情况下很容易办成，成功率在80%左右。
而个别认真的工作人员认为不像时，才拒绝办理。
龙某办理银行卡的佣金，是从一个叫庆哥的人那里领取的，每办理一张银行卡得70元。
而庆哥和他是单线联系，每次给他送来身份证，办好银行卡后，通过邮寄方式寄过去，但每次联系地址都不一样，他也不知道庆哥的真实姓名。
很显然，庆哥是个关键人物，他手下很可能还有不少像龙某一样的办卡人，这是一个有组织的犯罪团伙。
根据龙某提供的一个网站，警方很快查到庆哥的联系方式，但庆哥很狡猾，不肯当面交易，只肯邮寄。
眼看就要抓到猎物的尾巴，猎物却逃脱了。
警方没有气馁，进行反向思考：既然庆哥不肯露面，那他在给龙某等人发放佣金时，肯定会留下一些蛛丝马迹。
在龙某的银行卡交易记录中，警方发现一个叫徐庆双的人，频频给龙某打过钱。
庆哥和徐庆双名字中都带“庆”字，他们是一个人吗？
当徐庆双落网后，证实他们就是一个人。
出乎警方意料的是，徐庆双同样不知道裸照的事情，也没有敲诈过任何人。
从2010年开始，他组织人员冒用他人身份证办理银行卡，而身份证是购买来的，其中就包括闵某的身份证。
这下闵某的嫌疑彻底消除了，只是通过徐庆双之手售出的银行卡有500多张，闵某的那张银行卡卖给了谁，徐庆双也说不清。
虽然打掉一个贩卖银行卡的犯罪团伙，但警方始终高兴不起来，因为裸照敲诈案还是没有进展。
接下来该何去何从？正当警方一筹莫展时，一个年轻女子都出现，让案件又掀起更大的波澜。
04
小女子牵出大案
一天，在工商银行湖南衡*江阳**东支行的柜台，员工钟文娟像往常一样给客户办理业务。
当轮到一个年轻女子办理时，女子表情古怪，填写表格时有一种不安和紧张，钟文娟觉得事情有些蹊跷，便让女孩拿出身份证进行核对。
女子更紧张了，手不断颤抖着，请求钟文娟把身份证和钱退回来，她不办了。
钟文娟觉得事情越来越不对劲，便叫保安过来帮忙核实，结果女子一见保安，心里发虚，撒腿就跑。
保安追出门外很久，才把女子抓住，考虑到女子很可能冒充他人办卡，牵涉洗钱和诈骗行为，银行当即报警。
果然，警方从女子身上搜出十几张身份证，还有三张办好的银行卡。
据女子交代，她叫肖红，20岁，2009年来深圳打工，找到一份办银行卡的工作，每天工资50元，每办一张卡还能抽取一定提成，收入还不错。
她的梦想是开一家餐厅，第一步便是快速积攒自己的第一桶金。
这次，她和几个同伙来湖南，本想办完后就返回深圳，没想到这么快就被抓了。
当警方抓住她的同伙时，在他们的住处，竟然搜出315张身份证。
肖红交代，她的老板叫魏建明，住在深圳，平时深居简出。
警方决定将计就计，利用魏建明还不知道肖红等人落网的消息，让肖红联系魏建明，说事情办好了，要当面给他交东西。
当警方顺利捉获魏建明后，在他租住的三处房屋内，搜出6万多张身份证，4000余张办好的银行卡，总重量1吨左右。
并且，这些身份证全是真的，是魏建明从其他三个人手中倒买过来的。
这让办案多年的老警察，内心震撼无比。
如果6万张身份证被办成银行卡，要么洗钱，要么敲诈，对社会稳定是一种极大的挑战和危害。
魏建明交代，自己从2007年开始，前后雇佣70多人，用他人身份证在全国各地骗领银行卡，获利100多万元。
为了钱，他骗像肖红这样的年轻人，说最坏就是被拘留十几天，没什么大事。
结果，出事后，不知断送了多少年轻人的前程，他自己也付出锒铛入狱的代价。
警方打掉第二个骗领银行卡的犯罪团伙，那么裸照敲诈案的真凶到底是谁？
05
真凶浮现难逃脱
正在这时，当初收到裸照和敲诈信的人当中，有人给提供的账户里汇了钱。而且，在湖南怀化国道旁的一个银行，有人在那里取了钱。
对于这个发现，陕西警方高度重视，他们驱车赶到湖南怀化，查找取款的视频。
视频显示，在案发当晚十点左右，有三个人前去取钱，可以清晰看出三人的外貌特征，这三个人，既不是寄信的人，也不是办卡的人。
警方分析，这三个人才是裸照的幕后真凶，第三个犯罪团伙随即浮出水面。
当年，官方没有报道这个团伙落网的消息。但毋庸置疑，他们的落网，是板上钉钉的事情。
这一系列案件，无时不在提醒人们，稍有不慎，身份证丢失或者被盗后，小小的身份证也能带来*麻大**烦。
早在1986年，有关法律规定，身份证丢失，补办新身份证后，原来的身份证作废，但有些地方执行不够严格，让犯罪分子钻空子，做出危害社会和他人的事情。
如今，刑侦技术和设备高度发展，监控设施和人脸识别器广泛应用，办理银行卡推行实名制，打击买卖银行卡的力度加大，第二代身份证芯片技术使用等，让那些别有用心的人，可乘机会越来越少。
但技术再发达，时代再变化，起关键作用的还是人，犯罪分子总会以新的面孔出现，手法和形式更加老到成熟，隐蔽诡异，让人防不胜防。
这绝不是危言耸听，以网络诈骗为例，从警方了解到，山西南部一个28万人口的小县城，2022年网络诈骗涉案金额高达9000多万，而大多数受骗者不是老人，而是三四十岁的少妇。
她们不相信自己会上当受骗，尽管警方再三做工作，说她们正在遭受网络诈骗，不要相信*子骗**，她们口头答应着，警方前脚一走，她们后脚就和诈骗团伙联系，直到真正被骗后，才痛哭流泪，后悔不已。
所以，任何时候都不要掉以轻心，认为自己不会那么傻。
事实上，许多人稍有不慎，便会成为犯罪分子的一盘菜，输得倾家荡产，满地找牙，甚至一辈子都难东山再起。
记着：守护我们的财产，才能让家人生活得更安心；维护护我们的名誉，才能让自己生活得更幸福。
