宋敦琪不仅喜爱中国传统文化，还非常热衷于公益慈善事业。小到个人捐赠，大到参与公司公益项目，她希望有一天能够成立自己的慈善基金会，实现财富和心灵的自由。
本刊记者/石一
宋敦琪在加盟太平洋人寿保险股份有限公司金玉兰财富管理中心之前，曾在中国最大的上市管理咨询公司（AMT咨询集团）工作十年有余，历任客户经理、培训经理、人力资源外包事业部华南区总经理、专业团队合伙人等职务。
2016年4月，带着沉淀十年的管理咨询工作经验，宋敦琪加入太平洋保险金玉兰财富管理中心广州分部，成为金玉兰首批人生规划传承讲师。作为跨界进入金融保险业的新职业女性，宋敦琪以她专业的能力和高品质的服务赢得客户的高度认可与好评，在2018年度成功入围MDRT（美国百万圆桌会员）。现任营业部经理，原力家族创始合伙人，同源团队创始人的她如今正带领着自己的团队持续前进，奉献保险力量。
以客户需求为导向，提供一站式保险+服务的财务风险管理整体解决方案
在AMT工作的十年中，宋敦琪曾亲眼见证企业经营不善对客户家庭造成重大影响，也直面了身边朋友卖房求医，最终离世的悲痛。直到2015年，陷入投资失败局面的宋敦琪开始思考家庭风险管理的重要性，考虑是否进一步为家庭资产做出理财规划。
与此同时，她也开始重新思考作为女性在家庭中所承担的角色与承载的职能，她希望自己能够成为可以促进家族兴旺三代的智慧、优雅、知性女性。而后，在朋友的影响下，出于对理财规划工作的好奇，宋敦琪于2016年赴上海参加保险行业的相关培训活动。培训导师从客户需求出发，在分析客户的家庭现状与未来愿景之间差距的基础上，形成财务分析报告，为客户提供私人订制解决方案。这是宋敦琪第一次看到保险行业在推销产品之外的专业顾问式的服务模式。这种崭新的认知也为她提供了一种职业选择空间。
“我以前在咨询行业的主要工作内容是面向企业，帮助企业解决管理问题，进一步提升业绩。而人生规划实际上就是为企业主或者企业高管团队做全生命周期的家庭资产配置和财务风险管理，从“咨询”这点来说是殊途同归的。我喜欢‘咨询服务’的模式，希望能通过专业路线帮客户真正解决问题。”
下定从事保险工作的决心后，宋敦琪开始对自己即将进入的行业乃至企业进行全方位的考察与分析，在基于以下几个考量后，宋敦琪选择了太平洋保险金玉兰财富管理中心。其一是保险行业关系国计民生，太平洋保险作为国资控股企业，拥有雄厚的实力与较大发展空间。其二是太平洋保险的企业理念与价值观与宋敦琪个人十分契合，“稳健、低调、且不张扬，专注保险领域纵深发展，坚持以客户需求为导向，为客户提供一站式保险+服务的财务风险管理整体解决方案。”三是金玉兰财富管理中心对宋敦琪个人而言，具有极大的吸引力。
金玉兰财富管理中心是太平洋保险重点打造的顶尖风险管理团队，采用人生规划咨询服务模式，为客户家庭提供全生命周期的财务风险管理咨询服务，分析、设计财务风险管理整体解决方案。2013年成立至今，金玉兰培养出了一批与国际接轨的顶尖风险管理人员。
宋敦琪表示，金玉兰财富风险管理项目有三个变革，“一是将以产品为导向的销售模式转变为以需求为导向的销售模式；二是在人员归属方面，“以前多是代理人制，我们当时这批人是员工制，公司与我们签订正式的劳动合同”；三是在服务模式上，由单一的经营产品转变为经营‘产品+服务’，金玉兰财富管理的人生规划师通过咨询访谈了解客户目前的现状和未来想要实现的愿景，运用客户需求评估工具和财务分析系统找出差距，并且为客户家庭分析潜在财务风险，提供全生命周期的风险检视报告和“保险+服务”整体解决专案。”
转型当保险规划师以来，宋敦琪将在咨询行业中“顾问式”的工作方式、结构化思维与表达带入了保险工作中，这也是她的差异化竞争力所在。在为咨询公司的前同事做人生规划时，宋敦琪通过梳理、精细地分类，将同事收支现状及其需求进行全面地分析，之后根据她的需求以及潜在的风险，形成了一份财务分析报告，提供量身定做的保障方案。受到了同事极大认可，“得到咨询顾问的认可，让我觉得特别有价值。”
个体成长与行业关怀息息相关，宋敦琪认为保险行业是一个对从业者十分友好的行业，“行业会为从业人员提供展示自我的舞台，以我个人举例，在加入太平洋之前，我从未想过自己会有机会在百人甚至千人场合做演讲。”
另外，与其他行业相比，保险行业较为健全的奖项表彰体系，极大地提升了员工的荣誉感、使命感，激励了从业人员不断突破自我，实现个人成长。甚至个体在行业中的成就也足以对其背后的家庭产生正面影响，“个体的成长需要他人与社会的认可，而这种反馈是在其他行业难以收获到的。”
诚如宋敦琪所言，保险行业，长期主义是大势所趋。保险从业人员的长期稳定性直接决定了客户的信任高低。对此，宋敦琪表示，她的客户不需要有这方面的顾虑，“我会在这个行业，会在太平洋保险公司一直工作下去，因为我是一个忠诚度很高的人。三十多岁选择转型到金融保险行业，是我深思熟虑后的决定。所以我会把这份工作当做一辈子的事业。”
树立终身学习理念，提高市场敏锐度
秉承以保险为终身事业信念的宋敦琪，也收获了众多荣誉。2020～2022分别多次荣获太保集团“服务标兵”、马拉松会员、太保蓝鲸会员、优秀经理人奖；2018～2022总公司优秀讲师、三星级讲师、人生规划优秀传承讲师；2019太保集团“春蕾杯”讲师演讲比赛广东赛区二等奖；2017～2019年连续荣获专业服务功勋奖、诚信服务功勋奖；2018年度最美金玉兰之星奖；2017～2018年，荣获保险行业协会颁发“行业新锐人物奖”、“诚信服务功勋奖”；2017年度金玉兰“人生规划师”品牌大使；2016～2017，多次被评为公司绩优顾问、明星顾问、顶尖明星顾问；年度绩优大满贯，年度保额冠军等等。
走在这镶嵌了各种奖章的“星光大道”上，宋敦琪却不敢妄言“成功”二字，她谦虚地表示，“我认为自己还算不上是成功，因为这个行业有太多资历深厚的前辈们，取得了很多人终其一生无法达到的成就，却依旧不忘初心，努力前行。”
而对于已达到的成绩，宋敦琪则站在自己的角度，为从业者们提出了建议。首先，坚持学习。“我最初进入公司时，学习了海外顶尖保险公司的咨询模式，而后又选送到复旦大学进修“人生规划咨询”研究生精英培训，这些学习都为我的专业奠定了基础。而且，未来的客户中一部分将面临养老规划，另一部分则趋向于80后、90后、甚至00后，越来越多的客户群体趋向于选择把专业的事交给专业的人。这更提醒我们的保险人员要时刻学习，提升专业素养。”
其次，是要密切关注市场趋势，不断升级专业水平以及服务模式。随着“2025深度老龄化社会”的来临及“健康中国”战略深入推进，大健康、大养老产业快速发展，健康保险、养老保险也在与大健康、大养老产业加速融合。国务院印发《“十四五”国民健康规划》，明确把保障人民健康放在优先发展的战略位置，*党**的二十大报告也提出，推进健康中国建设，把保障人民健康放在优先发展的战略位置，完善人民健康促进政策；“十四五规划和2035年愿景目标纲要中提到”，要适应个性化、差异化、品质化消费需求，持续扩大医疗、养老等服务供给。推动养老事业和养老产业协同发展，构建居家社区机构相协调、医养康养相结合的养老服务体系。
太平洋保险在“大健康”产业方面，早在几年前就开始布局，为众多客户提供前期健康管理、院前专家预约、陪诊服务、专家门诊、院中专家手术、院后配套康复理疗解决方案的一站式服务。并且，近年来不断与上海瑞金医院合作成立了广慈太保互联网医院推出家庭医生7*24小时线上问诊服务。同时，更是重金投资上海细胞治疗集团，携手红杉资本在健康与医疗、医药、健康产业方面推动创新深度融合，有利于保险公司从事后理赔角色，延伸至前期预防、中期治疗、后期康复等整个健康周期，推动整个行业转型升级和可持续发 展。
而在“大养老”产业上，宋敦琪认为，养老规划不仅仅涉及到养老金的规划，还包括养老生活方式的规划。目前在养老资源稀缺的大环境下，一部分人追求的高品质养老生活又该何去何从？而如何帮助客户实现高品质的养老生活规划则变成尤为重要。宋敦琪提到：她所在的太平洋保险公司推出的太保家园，打造的以全生命周期的风险保障、财富管理、健康医疗支持 和全国连锁、全龄覆盖的旗舰级养老业态，正是为客户提供富足、健康、快乐、从容的高品质享老生活状 态。
“围绕市场政策变化趋势，根据公司战略规划，及时明确自己的工作重点，是保险人应该拥有的市场敏锐度。”
除此之外，宋敦琪还提到：在与众多的高净值客户朋友们聊天的过程中，经常聊到关于人生境界的话题，大多认为人生的最高境界就是圆满，其实这就会涉及到家族传承。“传承，不单指财富传承，还包括健康（基因）的传承，资源（人脉）的传承，文化的传承等等。”这也是她如今着重关注的布局点，“最近这一两年我也在不断学习家族办公室方面的知识，我希望接下来的5年左右时间里，我的团队可以成立自己的家族办公室。”
打造精英团队，平衡工作与生活
宋敦琪目前所在的团队由一群从业经验丰富的行业精英们组成，“由于疫情的原因，团队发展的速度其实离我的预期还有一点差距，但是现有的队员们让我非常骄傲。”
宋敦琪说自己在组建团队时的人才招募标准较高，对学历、过往从业经验、年龄上都有较为具体的要求。“我的团队成员里有学习金融、财务税务的，有学习媒体的，有学习医学的，有过往从事管理咨询工作的、法律工作的……我希望团队成员们在独立面对客户时，背后站着的是一整个队伍。从财富风险管理与传承维度来看，前端与终端都涉及财务风险规划、健康医疗保障、企业资产及个人资产的风险隔离与保全、家族财富传承等内容，所以我们需要组建一支实力雄厚的，从各个维度能够帮助客户提供全生命周期、一站式整体解决问题的综合性团队。”
在日常的团队管理当中，宋敦琪不喜欢刻板的管理方式，她认为管理者不应该把员工当作工具，而应以人为本。“客户案例可以一起研讨，工作的困惑可以一起交流。”较为开放的管理模式让宋敦琪团队一直保持较高的稳定度，团队流失率很低。“团队人员数量虽然不算很多，但已经有30%以上达成MDRT，我希望将来我的团队里每个人都能够达成MDRT。”
“工作的目的是为了平衡，当工作与生活之间达到一种平衡，就能以舒适优雅的姿态面对整个世界。”在工作之外的宋敦琪爱好广泛，她喜欢旅游，也酷爱中国传统文化，尤其喜爱旗袍，成功当选2018广州塔丽行旗袍文化公益宣传大使，并且组建了金玉兰旗袍队。
在周末，宋敦琪一半的时间用来陪伴家人，另一半则贡献给自己的兴趣爱好。她在学习花艺、茶艺、乐器、旗袍等传统文化的过程中，陶冶情操，结交知心好友。尽管时间安排得很满，但是她依旧乐得自在，“只要你想做一件事情，你一定会挤出时间安排。把工作的时间安排得紧凑一点，高效一点，剩下的时间就可以做自己喜欢的事，何乐而不为呢？”
广泛的兴趣点又进一步反哺了宋敦琪的保险事业，“我喜欢花艺、茶艺……实际上喜欢的是一种慢生活的态度，我的很多客户也喜欢这种生活。志同道合的人之间可以拥有更多聊天的兴趣点，从而拉近彼此间的距离，得到客户亲近与信任。”
宋敦琪不仅喜爱中国传统文化，还非常热衷于公益慈善事业。小到个人捐赠，大到参与公司公益项目，她希望有一天能够成立自己的慈善基金会，实现财富和心灵的自由。2017年，宋敦琪担任金玉兰“蓝丝带”爱心大使，宣扬和传播爱国、爱家、爱人、爱自己，引导孩子们从小懂得小爱与大爱，具备正直、勇气、坚韧、包容与担当的新时尚精神风貌。
她将自己的爱好与工作结合，一方面帮助客户家庭解决财务风险的问题，另一方面通过内外兼修，让更多期待由内而外变美的女性得到脱胎换骨的改变。“我希望能够帮助更多的女性朋友们实现优雅的人生，成为她的家族中不可或缺的存在，进一步实现整个家族的兴旺。”
关于未来，宋敦琪有一个5～10年的规划，其中包括了团队的规模、发展方向，团队成员们的成长等等，她将规划悬于床头。时刻警醒自己，不忘初心，以客户需求为导向，助力实现财富梦想，护航美满人生。“无论我们在这个行业走了多久，无论我们今天取得什么样的成绩，我们都要时常回归初心，问一问自己，当初为什么进入这个行业？希望在这个行业能够得到什么？未来想要成为什么样的人？”