随着中国企业“走出去”，其参与的境外投资、并购、工程承包等跨境投资与商业活动不断丰富，驻外人员变动、汇率变化、外汇管制等都有可能制约海外发展，需要高度关注与境外资金相关的各类安全隐患。
中资企业境外资金可能面临的隐患：
● 银行账户控制缺失： 对于某些没有工程项目支撑的国别办事处、代表处及项目部，企业存在银行账户由境外机构负责人单签的情况，同时因人员调动频繁，未按实际情况及时更新银行账户联签人。
● 当地币贬值风险： 国际工程承包企业的海外业务分布广泛，资金较为分散，外汇种类繁多，由于所在国外汇管制，无法归集境外资金或由于结汇时间长、手续多等原因导致资金归集效率低下，致使当地币存量较大，可能造成外汇贬值损失。
● 跨境融资难度大： 很多项目集中在基础建设、产能合作等领域，回报期较长，面临的不安全、不确定因素相对增加，金融机构出资意愿也就降低了；加之跨境抵押物在评估、兑现等环节也存在难度，整体的抵押*款贷**存在流程多、时间长问题，难度大。
为应对境外资金风险，集团企业除了完善境外资金内控体系建设，还可以建立健全境外资金管理制度，最重要的是， 加快推进境外司库体系信息化建设 。
用友BIP全球司库是面向大型集团企业的司库数字化平台，基于流程驱动+数据驱动的全新设计理念，以资金集中和信息集中为重点，以数字化能力构建为支撑，以服务战略、风险监控及价值创造为导向，全面提升资金运营效率、降低资金成本、防范资金风险，深化业财融合和产融协同，实现企业金融资源运作的价值创造。
在实际应用中，尤其是境外资金管理这块，全球司库可以帮助集团企业建立全球账户体系，实现境内、境外资金集中管理，同时为境内外成员企业支付结算、跨境融通提供业务管理渠道及对外报送数据的采集服务，将其资金集中管理、资金统筹运用与配套金融服务延伸至境外，提升境外资金管理的数智化能力：
集团全球资金和账户视图
通过全球账户和资金信息集中管理，形成整个集团资金管理的全局视图，资金流量、流向一目了然，也为进一步数据分析和挖掘打下基础。
结算集中管理，形成规模效应
通过境内外经常项目集中收付汇和轧差净额结算，为各领域提供中台化的结算能力，可通过结算中台对接银企直联支付，在保证安全的前提下最大限度的减少不必要的操作，提升财务工作效率，降低汇兑和支付成本。
构建外汇管理体系，降低风险敞口
根据集团战略要求和风险偏好，分析不同外汇和利率预测的敏感性，通过多种外汇衍生品和风险工具制定具体的管理政策及避险方案，利用金融工具套期保值降低风险敞口，减少汇兑损失，为集团整体外汇风险管理提供坚实保障。
满足外汇监管的合规性
资金管理系统开展的外汇业务，系统能够根据外管局的监管要求生成监管报送报表，降低工作强度，提高准确率。
跨境资金融通，降低融资成本
通过外汇资金集中运营和建设资金池，形成外币和人民币跨境资金额度集*共中**享，通过外债借入和境外放款业务在额度内进行跨境资金自由划转，扩大资金使用范围、降低融资成本。
在协助集团企业完成从“传统资金管理”向“世界一流司库体系”建设的转变之路上，全球司库以中台化结算能力、定制金融工具、量化风险评估、业务驱动场景、多维洞察分析、全球交易保障等特性，为企业提供更高效的价值创造、资源整合与战略支持等增值服务，强化其“出海”能力！