近两天，杭州的金融圈又一个*弹炸**来袭——金诚集团实控人韦杰因涉嫌非法集资，被采取刑事强制措施。

4月28日凌晨，拱墅区分局集结300余名警力，抓获韦杰、徐黎云、谷德耀、章耀庭、蒋雪琦等为主的犯罪嫌疑人共33名。

29日，小编走访了金诚集团，办公地址现在有警察在，公司员工基本已经解散。

而且公司大门上贴了警方的通知：杭州市公安局拱墅区分局于2019年4月27日金诚集团涉嫌非法吸收公众存款一案依法立案侦查，涉案事主至户籍地公安机关登记报案。

从金诚的保安处得知，目前金城集团还拖欠员工好几个月工资。公司只设置了员工社保咨询受理点，办理地址是登云路55号，但目前还没有投资人的接待点。

在现场，我们也碰到了来咨询相关情况的投资人，对金诚财富创始人被抓表示很突然。

从网上信息可以看到，4月19日，金诚集团相关负责人还给投资人承诺：“我司有信心和能力保障所有投资人的合法权益。如今想来，这则承诺更像金诚集团抛出的烟幕弹，用以麻痹投资者。

1.金诚系实控人背后的资本帝国

金诚集团在杭州一直都是很独特的存在，从2008年成立至2018年这10年间，金诚集团一路狂奔，创造了很多商业神话，“国内最大民营PPP”、“累计管理资产规模超700亿”……层层冠冕加身，而且其创始人韦杰更是金诚集团的灵魂人物。

根据企查查数据显示：韦杰任公司法定代表人，共担任160家企业法定代表人，控股企业204家。

公开资料显示，金诚财富作为金诚集团旗下核心产品，旗下拥有一家基金销售公司浙江金观诚，以及新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复等6家经备案的私募基金管理人。截至2019年4月28日，金诚旗下共运作354只产品。浙江金观诚有31只产品；6家私募基金管理公司还在运作的基金产品共有323只：包括杭州金转源72只、杭州观复111只、杭州金仲兴29只、金诚资产50只、新余观复31只、新余观悦30只。而这些产品的背后实控人全是韦杰。

除了金诚财富，金诚集团主要产品还包括：金诚新城镇、金诚产业、金诚之星、有象文化、酒店、房地产、金诚金融、公众公司等板块。“一只小龙虾撬起一个特色小镇”曾经是金诚集团引以为傲的口号。而今，“狂奔”十年的金诚系帝国彻底崩塌，所参与的多个特色小镇项目出现停工的情况。

2.挤兑危机——金诚的风水岭

实际上，金诚集团的风水岭在2018年。随着公司业务多元化发展和基金规模的爆发式增长，问题也在不断爆出。先是金观诚基金近一年里4次被监管层点名，且停止基金销售业务，加之其本身明股实债、期限错配的高风险运营模式，由此产生挤兑危机。

而随着挤兑危机发酵，金诚集团向银行申请的授信也遇到阻力；让市场更为震惊的是，12月14日，公司经营主体金诚控股在香港闪崩暴跌64%，一日市值蒸发43亿。至此金诚集团真正陷入"流动性困局"。

3.争议——涉嫌自融自担

金诚另一个引人争议的地方，在于多数私募产品涉嫌自融自担。

以太湖人鱼小镇为例，公开资料显示，金诚集团将与无锡滨湖区政府合作，共同打造特色小镇项目“太湖人鱼小镇”。然而，在财政部政府与社会资本合作中心的PPP项目库，并没有查询到人鱼小镇项目。

再有金诚新城镇将成立将仅3月的无锡人鱼旅游项目的部分股权作价29.5亿抵押北京嘉轩财富资产管理有限公司，而从该项目中抽取额29.5亿元资金，去向不明。

有A股公司董事长称，金诚集团的很多特色小镇项目，并不是真正的PPP项目，只是借政策鼓励的PPP之名，去备案发售理财产品。金诚集团在很多项目操作过程中，从项目流程，到资金募集，均对外宣称为模式创新，其实很多地方都涉嫌违法违规。

4.投资者的不眠夜

当然金诚也有真实存在的项目，有投资者反应，他参与了金诚财富旗下私募基金——“金坛项目”，标的为常州金坛经济开发区保障房及市政工程PPP项目。截至2018年底，基金份额有31亿多份，按照初始净值1元计算，累计约募集超31亿元，超700名投资人参与投资。

部分基金持有人在2019年1月15日去常州金坛经济开发区实地调研该项目并向当地政府征询后得知，合营公司实际使用资金13亿，目前已回款2亿，尚存余11亿。剩余的20亿元却不知道流向何方？

而随着事态的发展，有不少投资者开始坐不住了。4月25日，有网友反映，金诚集团骗家里老人家200万的退休金什么时候退回来？

同时，不少网友表示这样同样悲惨的经历，目前还不敢告诉家人等等。

一路走来，金诚集团熬死了影帝级的草根投资、鑫合汇、温商贷等一众P2P风云企业，一直坚持到今日，如今大厦一朝轰然倒塌，不知道留给投资者的是多少的不眠夜……

后续，FinTech第一现场将持续为更多投资用户报道金诚的相关事宜。