CRS发威！香港离岸账户不断关停，11月底前或将再有大规模清退！
香港离岸账户是众多企业家纷纷效仿的为企业实现盈利的“捷径”，但是近期接到银行相关通知，离岸账户将被关闭，甚至有传闻说“11月底之前，绝大部分离岸公司账户将被清退”。虽然说，审查的严格会使不少企业遭遇离岸账户的核查，但是有些外贸企业发现按照香港的要求做了年审，并且正常贸易的
离岸账户也会被封。其实从CRS数据显示可知，2009-2019年间，全球离岸账户数目平均下跌34%，资产规模达5551亿美元。出现此现象的原因有两个方面：
一是当今税管政策：从2018-2019年开始，全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为，银行对于离岸账户的每笔交易的审核都变得更加严格。
二是：银行为规避风险，不愿承担审核成本，采取直接关停中小客户的离岸账户。从当前局势来看，离岸账户关停潮不是银行“一时兴起”，而是大势所趋，香港离岸账户在不远的未来将会成“经济泡沫”。那么还没有遭遇到清理账户的公司该如何“且行且珍惜”呢？
首先，没有做审计报告的朋友，不管账户有没有被查到，都要尽快补做审计，之前没有保留银行月结单的尽快向银行付费调月结单，收费一般为50港币/份。其次，在补上审计报告的同时，可以开一个香港的私人账户，老客户的小金额的收入可以走到自己的私账，为公司的做账审计节省成本，实现资金分流的效果。但更建议另开一个备用账户，以备不时之需。
一、贸易背景真实，交易正常
资金往来基于正常的贸易背景，交易规模相对稳定，最好拥有国内关联的实体公司。
二、积极配合银行调查
如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明，积极配合银行，快速响应并提供真实、完整的相关材料。
三、不与高危地区国家进行交易
尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易，因为从该地区汇出的款项极有可能被银行拦截或被进一步调查。
四、尽量少或不与个人发生交易
个人交易（来自个人账户的汇款）会影响离岸公司账户的稳定性，从而面临更严格的审查。
五、保持账户长期活跃
长时间或低频次不使用已开账户，极有可能导致账号被注销。因为不活跃账户对银行来说价值极低且会使银行运营成本增加。
六、不参与洗钱类交易
不参与洗钱，不帮助他人以及朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下，为他人收款和转账，因为一旦发生风险事件，你的账户和个人也将受牵连。
七、香港离岸账户不做零申报
每年合规报税，做账审计。
如果您已经收到来自于香港银行下发的商业调查信息表，请积极配合填写递交资料给到银行。如因之前账户维护细节没有做到位导致收到银行账户注销通知书，也请尽快联系银行客服处理未尽事宜。因为都是有时限要求。收到银行信件不知道怎么填写处理，审计报告财务报表有什么细致要求，月结单要怎么补，是否要提供会计师见证资料等等，欢迎随时咨询我们。登尼特集团拥有众多资深海内外专家与顾问，一对一帮您详细解答为您解忧。
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