我是一名普普通通的年轻人
兜里没几个子儿
所以我坚信
自己不可能碰上电信网络诈骗
直到有一天...
有人用社交软件
向我发来了兼职广告
找了些看似合理的理由
再加点利益诱惑
让我提供银行账户
为他们转了几笔账
然后...
我就成了“洗钱工具人”
真实案例
谎称电商公司避税，实为“洗钱”
2023年4月的一天，20岁在校大学生张某到派出所自首，向民警坦白了其在不法分子引诱下，提供自己及表姐银行卡帮助接收网络犯罪资金的事情经过......
张某是一名高校大三学生，平时利用闲暇时间做点兼职赚钱。
01*子骗**的谎言
几天前，他浏览“某书”APP时，附近陌生人发来消息，自称是某电商公司工作人员，需要找人提供银行卡来帮公司套现，并解释其公司通过这种方式的“合理避税”，能够少缴纳13%的税款，同时向张某承诺事后可以支付其“避税金额”的2%作为报酬。
02掉入陷阱
张某开始还担心上当受骗，特意去网上搜索了什么是合理避税，发现确实有这种事情，并且想到自己也没有钱，如果对方是*子骗**根本骗不了自己。就这样，张某欣然同意了对方。
03走上违法道路
随后，对方约张某到校外某茶楼包间内见面，张某刚到，已等在那里的二人并未耽搁，而是立即让他拿出自己的银行卡和手机。二人分工合作，一人记录张某的银行卡号，往该银行卡里转入了一笔资金；另一人则用张某手机 *载下**了某数字人民币APP ，并绑定其转入资金的这张银行卡，再将 转入银行卡里的钱全部转入 张某手机里的数字人民币APP内，最后 将此APP里的钱全部转出 。
期间，二人 重复以上步骤多次 ， 操作张某手机、银行卡长达2个多小时 ，因其银行卡限额2万，所以对方共接收转移了2万元资金。对方离开时支付张某400元报酬，希望他能继续提供其他银行卡。
此时张某并未觉察异常，而是又介绍他的表姐参与进来，对方使用其表姐的银行卡重复上次流程……直到张某接到公安机关电话，他才意识到前两天转账的所有资金全是涉诈资金......最后，张某受到了法律的严厉制裁，并被纳入 银行管控黑名单，沦为被惩戒 的对象。
“熊猫反诈”温馨提醒
1、提高法律意识，拒绝从事任何违法犯罪活动或者为违法犯罪活动提供帮助。
2、合理合法使用本人的金融账户；不出借、出租、出售任何形式的个人金融账户，包括银行账户、三方支付账户、支付二维码等。
3、不要轻信所谓轻松把钱赚的网络兼职，很可能陷入“洗钱”陷阱或者遭遇电信网络诈骗。
4、提高个人信息保护意识，不要轻易泄露银行账户、密码、短信验证码、手机号等重要个人信息。
完
内容来源 /资阳市反诈中心