2020年，是恒天财富创业的第十二年，是转型升级的重要历史节点。随着经济转型、监管调整、科技创新，市场环境正发生剧烈变化，客户的需求和行为也正发生着改变。在如今竞争激烈的市场上，只有找准了用户的需求点才能走得更远更成功。
云理财时代即将来临，恒天财富董事长周斌曾说过，发展理念将会以人为中心；同时他也提出未来财富工作的价值链将是全面了解客户，为客户制定资产配置方案，通过跟客户交流，最终确定方案和执行方案，并且在此预言能提供管家级服务的理财师和机构，会成为未来的赢家。
因此，恒天财富积极打造管家级财富管理综合服务平台，致力于成为客户的私人财富管家。为此全新的战略升级，是恒天财富积极探索变革的成果。就如周斌所说：“公司在转型，理财师也需要转型。在为客户提供资产配置服务方面，恒天财富将成为专家型平台，理财师将成为专家型服务人才。”
此外，“产品销售-理财顾问-私人财富管家”是理财师行业的发展路径。由此周斌还呼吁全体理财师利用恒天财富这个大平台，不断学习，追求卓越，成为一名符合未来发展趋势的私人财富管家。
另外，恒天财富还将围绕一条客户旅程为主线，对应四大能力平台及基础管控能力建设，从客户经营、营销管理、产品管理、人才发展、平台赋能五个方面进行创新与变革，从而推动公司的成功转型。
在产品服务上，恒天财富将丰富产品形式，建立立体式产品货架。同时，提升产品筛选能力，建立产品专家团队。而在品牌建设与提升方面，恒天财富将全面升级客户会员等级，从财富增值、资产配置、定制礼遇、私享活动等维度为客户提供全方位管家级服务体验。此外为及早发现和处置风险，在风控升级方面，恒天财富将形成事前、事中和事后风控的无缝对接，在机构准入、产品审核、集中度管控、投后重审等方面形成联动机制。
站在新的历史起点，恒天财富会将“以客户为中心，做好财富管理”的使命融入产品创新和商业新布局之中，不止步于对商业模式的探索与重塑，更希望通过全新的财富管理为人们创造美好生活。