太平洋证券股份有限公司夏芈卬最近对江苏金租进行了深入研究，并发布了一份题为《Q3点评：业绩维持两位数增长，资产质量稳健向好》的研究报告，给出了对江苏金租的买入评级，目前该公司股价为4.8元。江苏金租的23Q3季报显示，今年前三个季度的营业收入为36.40亿元，同比增长了12.01%；归母净利润为20.41亿元，同比增长了11.79%。其中，第三季度营业收入为12.28亿元，同比增长了11.33%；归母净利润为7.23亿元，同比增长了12.40%。多种因素推动了业绩稳健增长。利息净收入、手续费及佣金净收入、经营租赁收入、其他收入分别为36.47亿元、-0.71亿元、0.31亿元、0.33亿元，同比增长分别为17.91%、转负、102.67%、转正。资产规模增速放缓，但质量仍保持优异。23Q3末，融资租赁资产余额为1139.21亿元，同比增长了9.22%，增速较去年同期下降了3.08个百分点。
不良率为0.94%，与年中保持稳定，拨备覆盖率为435.12%，较年中提升了11.89个百分点，拨贷比为4.08%，较年中提升了0.10个百分点，拨备充分。江苏金租：业绩稳健增长，资产质量优异夏芈卬最近公布了一份深入研究江苏金租的报告，报告称江苏金租的业绩稳健增长，让公司获得了买入评级。23Q3季报显示，今年前三个季度，江苏金租的营业收入和归母净利润同比增长了12.01%和11.79%，第三季度营业收入和归母净利润同比增长了11.33%和12.40%。报告还指出，多种因素推动了业绩稳健增长，其中经营租赁收入增加，其他收入扭亏为盈。此外，资产质量也表现出色，不良率为0.94%，与年中保持稳定，拨备覆盖率为435.12%，较年中提升了11.89个百分点，拨贷比为4.08%，较年中提升了0.10个百分点，拨备充分。这些数据都为江苏金租的未来发展提供了强有力的支持。
海通证券逆市上扬，净利差持续高位，负债结构优化。根据最新的财报数据，海通证券的净利差为3.69%，同比增长0.13个百分点。这一出色表现得益于公司负债端的优秀表现。特别值得一提的是，拆入资金在负债总额中所占比例高达71.03%，比去年底提高了2.04个百分点。与此同时，银行间拆入资金利率持续下降，预计公司负债端的成本将进一步降低。不仅如此，海通证券的资产规模也在稳步增长，利息差也呈现稳中向好的态势。据预测，未来三年，海通证券的营业收入将分别达到48.46亿元、54.45亿元和62.05亿元，同比增速分别为11.50%、12.37%和13.96%。归母净利润预计将分别达到27.22亿元、30.97亿元和35.26亿元，同比增速分别为12.88%、13.76%和13.85%。每股收益预计分别为0.64元、0.73元和0.83元。
参考可比公司的情况，对公司给予2023年9.55倍PE的估值，维持“买入”评级。尽管如此，我们也不能忽视行业竞争的加剧和宏观经济的下行所带来的风险。然而，证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算发现，海通证券孙婷研究员团队对该股的研究非常深入，近三年的预测准确度高达98.2%。他们预测2023年度海通证券的归属净利润将达到27.19亿元，根据现价换算的预测PE为7.48。最近90天内，共有13家机构对该股给予评级，其中买入评级的占比高达77%。虽然投资需要谨慎，但我们可以根据自己的判断并灵活运用这些信息。最后，我们想向读者们提出一个问题：你对海通证券的未来发展前景有何看法？请在评论中分享你的观点。