财务部门作为一家公司的核心部门，作用相当于人之心脏，守护着老板的“钱袋子”，一举一动决定着公司的走向，真实的财务数据体现了公司经营的成果，凝聚着老板的心血。公司规模小，财务单一能基本满足要求即可，公司发展中不断赋予财务更多的职能，发展到一定规模，财务的功能必须达到一定的高度才能适应公司发展的需求。
经营公司，开源节流才能创造效益。渠道开拓，规模激增，水涨船高，效益增加；成本控制，财务增效，增加的是净利润，公司才能更健康。财务人员与时俱进，适应变化，为公司创造更大价值，自身能力也能得到提高。万科的俞亮作为王石的一个财务人员，成长为掌舵千亿资产的上市公司的董事长，就是一个鲜明的例子。
向财务要效益，是发展到一定规模的公司首选的问题。
一、预算型财务
1、账务清晰。公司有多少下属公司，在哪些金融机构开立了账户，在哪些金融机构有*款贷**或票据业务，到期日是哪一天；哪些是可以随意调用资金的结算账户，哪些是业务需要无法动用的保证金账户账户，资金余额情况；各家金融机构对账户使用的头寸管理规则如何，对接人员是否变化，是否有久悬账户和信息需要变更的账户等等，不用或业务终结的，及时要去销户，需要列表明细并及时更新，哪些资金去那个账户，如何进出等，了然于胸。
如果账户过多（超过100个以上），建议具体到如干财务人员，一人负责若干个。
2、收支规划。作为一个中等规模的公司，日常收支工作量不小，如不能预测和规划，则只能疲于应对，事半功倍。根据老板的发展规划制定一个较为粗线条的年度规划，根据公司经营情况明确季度规划，根据业务实际确定的月度规划，对照月度规划制定的周计划安排必须详细，具体到人。规划内包账务情况，收入预测变化，支出计划和落实，预留一定空间给不可控变数，节余资金安排计划等。
3、重点事项的提前安排。重点落实大笔资金收入到账的时间节点、需要的条件等，提前安排具体工作，确保到期收到资金；到期*款贷**、票据业务、大笔投入支出的资金筹集计划，到账时间的跟踪及节余时间的理财。
二、效益型财务
1、产品选择的学问。同样是存款，选择不同的产品，收益水平大不一样。通过预算收支情况，应急的资金选择流动性较高的存款产品，普通的活期存款利率0.3％，改成1天的通知存款就能达到0.55％，7天的通知存款能达到1.1％，与银行签订协定存款协议约定最低留存金额的协定存款达到1％，改成1天实时到账的理财产品则能达到2.5％。既不影响流动性又能提高数倍的效益。
2、学习掌握银行理财技巧。通过预算收支情况，留存的资金可以选择不同期限的银行理财产品错峰搭配，收益会更高。2天的理财，7天滚动的理财，28天的，30天的理财，60天的理财最高，如果没有购买过理财产品的公司客户直接购买新客理财，这些理财产品的收益要远高于存款理利息。
个人账户的个别理财产品收益比公司的更高，更为灵活。
办理手续简单，与银行签订理财协议，通过网银都可以操作，主要是根据资金计划安排，错峰购买银行理财产品，不影响流动性的前提下提高资金效益。
3、税务变化的新机遇。学习贯通新的营改增税务制度，应用到公司经营活动，能够更多抵扣相关税费或将抵扣链条拉长摊薄税费。通过合理的公司账户与个人账户的切换，如一些款项能够通过个人账户结算降低公司应纳税费的进项，公司账户资金转入个人账户支出，消减出项的应纳金额。这些需要向专业的人员主动学习，不断优化。
三、融智型财务
公司发展到一定规模，在融资方面有了一定的谈判资本和议价能力。财务作为主要的融资人员如果还拘泥于传统的融资模式，不能将有效的资源进行整合，会影响公司更好的发展。当前，在创新领域走在最前段的不是科技技术，而是金融产品创新。这些产品的创新机遇时代的变化和对金融政策的研究，从顶层设计开始。集团公司――区域子公司和平台公司（担保或融资使用，不和母公司直接对接）――项目公司，集团公司可以整体授信或打包发行票据，子公司或项目可以独立融资，由集团公司或平台公司担保，办理供应链方面的融资。
员工通过公司平台（代发等）获得金融机构的高端人群认定和低成本个人融资（个人大额信用卡、抵押*款贷**等）， 员工入股项目，做项目的合伙人，投资项目、参与项目建设和销售，多方共赢。
这些产品和理念需要财务人员走出来，多与优秀的企业交流，多与先进的金融机构对接，寻找业务契合点，思路要开阔，视野要宽广，历练成长，更好服务于企业和体现自我价值。
四、科技型财务
科技进步带来的是高效率，财务的高效主要是要通过科技的手段快速实现老板的指令。
1、电子集中档案。公司的基础材料，项目材料以及其他重要文件资料集中扫描录入，建立完整的电子档案，随用随调。
2、分门别类。根据需要建立信贷资料类（公司基础材料、项目材料、审计报告、报表、批复文件等）、开销户资料（公司证件资料等）、报规报建资料、税务报送资料等，体系清晰，一目了然，传递及时，快速高效。
3、财务集中平台。通过企业微信群、钉钉等工具，及时传递财务报批进度、业务进度、规划情况等，享用科技带来的便捷和高效。
点击上方的“关注”，方便进行分享，感谢支持！