“急用钱？加微信，不看征信，*速放快款**！”不少群众都曾看到过这类广告。如果你信了，可能已掉入“陷阱”。这不，男子付某通过刷“流水”办理*款贷**，却不想款没贷到，甚至还因此触犯了法律。
近日，樊城王寨居民叶女士慌慌张张来到公安机关报警，称其收到一购物网站的快递，好奇的她通过扫描快递上的二维码进入刷单群，客服告诉她，只要简单操作手机刷单，就会有高额返利。前几次，叶女士还能提现，后面提现却要不断充钱，叶女士前后被骗三十余万元。
樊城分局刑事侦查大队民警张润泽介绍，王寨派出所接到报警后就开始进行研判。通过叶女士提供的几张银行卡，在国家反诈大数据平台上进行查询，发现有几笔流水存在异常，对这几张银行卡及时进行止付及冻结，保住了叶女士的财产。
通过对叶女士提供的几张银行卡主体进行查询，民警发现山东菏泽曹县的付某存在重大的作案嫌疑。民警通过查询付某的电话号码与其联系，付某并不配合调查。樊城分局刑事侦查大队对其进行网上追逃，并派出几名民警前往山东菏泽曹县，在当地公安的配合下，将其抓捕归案。
审讯时，付某说：“对方表示自己是助贷公司，我在手机上面找的，添加的好友，很多平台都没有申请下来，对方说我邮政的卡没有流水，要做个流水，银行就可以放款。”
樊城分局刑事侦查大队民警张润泽介绍，通过对付某的讯问了解，付某当时急缺钱，在网上寻找网络*款贷**。*款贷**公司跟他讲，需要让他准备一张银行卡提供一些银行卡的流水以及银行卡的类别，付某提供给网贷公司之后，公司告知他可以办理了，让他在指定的时间到达指定的位置。
得知消息后，付某十分高兴。第二天，一名自称是网贷公司的工作人员果然准时出现，对方告知付某可以办理*款贷**，但是需要刷流水，让其耐心等待，一个小时后，付某的银行卡里进了5万块钱，网贷公司的工作人员让付某到指定银行取现，并在门口进行盯守。付某按照对方的要求，到银行里取出了5万元。
民警张润泽介绍，在付某取得5万元之后，按照对方的指示把5万块钱交给了对方，对方随后告知他，需要回到家中等待一段时间，于是付某就相信了对方。这5万块钱其实是受害人叶女士的钱，他取的这5万块钱属于赃款。
付某交代，自己本来是要*款贷**十几万，但是对方说要让他刷流水，来增加*款贷**的成功率，他才积极配合对方。在家中等待了两天之后，发现自己的微信被对方拉黑，付某才意识到被骗，但是觉得自己没有损失就没有及时的报警，直到被樊城公安抓获，他才意识到犯了法。
民警张润泽介绍，因为通过付某取*达钱**到了5万元，已经构成了掩饰隐瞒犯罪所得。按照刑法第312条规定，掩饰、隐瞒犯罪所得情节轻微可以处三年以下，情节严重处三年以上七年以下有期徒刑。
民警提醒，出租、出借、出售个人银行账户、各类支付账户，转账刷银行流水都属于违法行为，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
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来源：襄阳融媒体中心经济生活频道
记者：陈俊 | 通讯员：马文杰
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