作者 法制日报记者 蔡长春 葛晓阳
来源：法制日报
目前地下钱庄违法犯罪活动仍然猖獗,各地地下钱庄相互勾连加剧,涉案地区蔓延扩散,隐蔽性越来越强。地下钱庄与各种犯罪活动交织,日益成为转移各类犯罪赃款的通道。
据统计,截至目前,各地公安机关已破获重大地下钱庄及洗钱案件158起,抓获犯罪嫌疑人450名,打掉地下钱庄窝点192个,涉案交易金额近2000亿元人民币。
针对地下钱庄犯罪日益呈现出团伙化、跨区域、跨境等特点,今年,公安机关将打击涉及多身份、跨区域、跨境、为贪腐等各类犯罪转移赃款的地下钱庄作为工作重点,并深挖地下钱庄上游犯罪,提高打击地下钱庄犯罪的整体效能。
#揭秘地下钱庄是如何运作的#
“对敲”完成金额交易
6月22日,广东省“飓风2016”专项行动组对代号为“5·06”专案的地下钱庄案进行统一收网。铲链条、捣窝点、打团伙,专案组历时两个多月,成功摧毁这一经营5年、涉案交易金额高达300余亿元的地下钱庄。
“5·06”地下钱庄案中的核心业务都由以陈某中为首的家族成员承担,形成了一条完整的链条。据办案民警介绍,钱庄的实际控制人员全部出自同一家族,彼此间以宗亲为纽带,全职或兼职从事非法汇兑活动,在5年的时间内逐渐形成了一个庞大的地下钱庄犯罪网络。
“公司买卖外汇挣取客户5点左右,即兑换1万元外汇挣取500元的利润。公司平均每天买卖外汇100万美元左右。”犯罪嫌疑人陈某君交代,她是该地下钱庄的主要经营窝点——汕头市中宝电子有限公司的负责人,主要负责公司的财务。
据办案民警介绍,该地下钱庄以外汇兑换为主业,属于跨境汇兑型地下钱庄,在实际操作中主要采取“对敲”的方式。如“客户”需要把境内的钱打到境外的账户上,便将钱交给地下钱庄,地下钱庄境内的操作者则通知境外的合伙人按照汇率将相应数额的外币打入“客户”指定的境外银行账户。而如需将境外账户的钱打到境内账户,操作过程则相反。“境内、境外是分割的,资金各自循环,表面上看境内的人民币没有流出去,境外的外币没有进来,实际上交易早已通过这种‘对敲’的方式完成。
远程遥控 地下钱庄
以正常经营的公司为掩体,陈某中在汕头注册成立了汕头市中宝电子有限公司,而该公司则是该地下钱庄的实际经营地点。幕后老板身在深圳,而实际经营窝点在汕头,地下钱庄是如何实现异地远程操作的?
地下钱庄如何异地远程操作? 据犯罪嫌疑人朱某华交代,在深圳的陈某中一般都是打电话给公司的专用电话或发信息到在汕头的实际经营窝点专用的手机上,我们接收后就按照老板的交代进行业务操作。 地下钱庄的“客户”源来自哪里?
据陈某君交代,客户大多是老板陈某中在做外单的朋友,少数的“老客户”会介绍“新客户”加入QQ群。
据该地下钱庄“客户”方某胜交代,他经朋友介绍认识陈某中,因在香港投资做资金拆借、炒股等,经常通过陈某中兑换港币。汇率会比银行同期汇率高一些,从中赚取差价,同时按照交易兑换金额的千分之五收取手续费,而每次兑换汇率的价格也都是由陈某中确定。
为什么要打击地下钱庄？ 公安部经侦局反洗钱处相关负责人：“ 地下钱庄掩盖了一些犯罪,如赃款的转移、偷*税漏**等,有的成为涉恐、*品毒**等犯罪的帮凶,严重危害国家安全。 国家外汇管理局管理检查司副处长罗永龙：“ 地下钱庄的猖獗,造成大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外,造成巨大的资金‘黑洞’,严重扰乱国家金融秩序,影响国家宏观调控政策,其危害不言而喻。