一、如何找到客户
从传统意义上来说只有是有钱人，不分行业都是我们的客户群体，为了能让这个方向更加的清晰，在客户的选择标准上罗列以下符号条件的人，以便于我们更快接触到客户。选择找什么样的人呢？如：1. .客户有投资意识 2.有资金实力3.有需求4.有影响力的人5.有权利的人6.有兴趣的人7.喜欢新事物的人。
针对以上的人员标准我们收录了26条能够可以找到客户的渠道1.同行业2.银行3.批发市场4.*迁拆**户5.二手车市场6.医生7.与保险人合作8.放生人9.大型房展10.会所资源11.珠宝、奢侈品销售12名车销售13.VIP卡销售14.出国留学代理销售15.贵族学校培训16.律师17.风水师18.招聘网站19.证券公司20.期货公司21.红酒会22.各商会23.各行业协会24.培训公司25.国内外自驾旅游26.微信QQ类
据大数据统计，理财需求占比高的群体是股民，这个比例占到了67.26%，互联网理财占比16.33%，黄多外汇客户做理财比例占到了10.73%，其它基金、银行类理财占比都在10%以下，由此可见理财客户首先还是股民为主。这26个渠道都可以快速接触到客户，看刚才的数据足以说明，方向不对，同样的努力结果可能就是差之千里，由于分享时间的关系，我们挑选几个重点的渠道来详细分享一下如何找到优质客户。具体有1.同行业2.银行3旅游4.红酒会5.证券公司
二、优质客户筛选---渠道开发
渠道一----------同行业公司
了解竞品分布情况百度搜索并记录，竞品产品定位，浏览竞品网站，产品投向是房产还是其它标的，或是投资方向是二级市场。客户群体锁定可以集中在产品的投资门槛上，可以给竞品打电话，以提出疑问的形式了解客户群体情况。话术准备电话话术，参加理财沙龙的话术，谈合作的话术三种不同的话术，先从规模小的开始，不断修正自己的话术，在进攻大公司。
接触客户方法1.冒充客户给竞品打电话了解竞品近期产品与线下活动信息（好处一方面可以了解竞品的话术，另一方面可以获知竞品的服务与近期的活动详细情况），2.选择本地区理财公司品牌靠前的公司，在附近以做市场调查问卷的形式，收录客户信息（市场调查问卷配一些小礼物，这个目标肯定是锁定竞品办公楼）3.参加竞品公司的理财沙龙，早些去但不要急于定下位子，观察一下，根据到场的客户，从客户的面貌，衣着，还有配饰判定客户是不是有钱人，哪个方位人多你就坐到哪里。可能有些哥们会担心客户要发现你也是金融理财的人，会不会有想法，不用担心，我们同行业之间大家都在互相学习，交流，每家产品不一样，但是目的都是一样，更好的为客户服务。所以我们和**说几个大公司的人都交流。4.主动结识大公司的销售人员（一般情况下，好公司产品好了，但是对销售人员的奖励却不高，这种情况搞搞飞单，虽说这种方式不太好，但是很实用）
大家都知道金融行业很多子门类，时不时有大大小小的各种沙龙会议，比如券商投资报告会，大型的一般每年会举办2-3场。一个券商2-3场，一个城市多少券商呢，这个就不说了。另外还有各种三方机构如给客户配置，代盘这类公司也会有股票投资沙龙，每周都会有，怎么找到这些公司呢，去网站上搜，百度地图一搜全出来了，打电话过去一问就知道了。这里说一个小案例，之前参加招商证券的投资策略报告会，会场来了有300多人，这些都是精准客户，都是股民嘛，给大家支个招，你可以多找几个人，自己的朋友或是其它人也好，去参加会，能加多少联系电话，加多少。（这个前期准备工作话术一定要准备好）会议结束后自己打电话约见拜访就是了。
渠道二----------银行
渠道开发前准备工作
银行方面之前P2P盛行时，很多人在银行门口拉客户，不过现在没有了，我们可以认识银行大堂经理和理财经理，自己多去银行办几次业务，每次去都聊一聊，多刷脸，等熟悉后在介绍自己是做什么的，平时多关注银行人员的动态，如果有信用卡任务，找同事来银行给银行人完成个任务，他会记你的好。一来二去他会告诉你这个客户是做什么的，有多少钱，借机会就直接认识大客户。另外就是利益驱动，前期当然要多了解理财经理和大堂经理的痛点，用利益驱动来刺激。最后锁定每月发工资的时间段，我们在银行附近做个小活动，留下客户信息。与银行人接触请注意季末的日子就不要去了。哥几个都懂吧。
案例：我们之前的同事，转做信托了，信托起步大家都知道100万以上，他就是跑各个银行网点，主动结识各个银行的人员，先结识嘛，当然不要怕人家拒绝你，这个很正常，次数多了，自然就熟悉了，他的客户80%都是银行介绍，可见与银行人的关系到了什么程度。
渠道三----------旅游公司
旅游不是有钱人的专利，但是经常旅游的人，对服务有要求的人，生活品质也是有要求的，这类客户不是老板就是销售精英，通过旅游公司的人员结识这些客户群体，当然有熟人更好，多结识几个旅游公司的销售人员，他们手中都拥有者一定量的客户资源或者资料，熟悉顾客的特性。只要他们不是我们的竞争对手，一般都会和我们结交，分享资源，相互协助，甚至让在对方拜访顾客的时候顺便提一下你，当然了，有合适他们的客户，我们也一定会记着他，这就组成了一个跨业联盟了吗？现在旅游会有很多微信群，经常会在群里说近期的旅游线路，主动加好友聊天。还有利用参加展会，旅*行游**业每年各个地方都有不少交易会或者展会，如广交会、高交会、中小企业博览会等等在会展上你可以搜集到大量的客户资料，甚至现场寻找客户、联络感情、沟通了解，资源互换。
渠道四----------红酒会
金融理财开发渠道锁定红酒会，原因有三1.理财门槛高2.客户要有投资意识3.客户群体大多以老板或各行精英。4人脉容易扩张。怎么才能进入到这个圈子是当下的最重要的。
经市调发现红酒会有专门的红酒协会，各个地区都有分部，掌握了行业的话语权，代表了行业的权威性和唯一性。每个城市都有很多红酒俱乐部，红酒私人酒会等。红酒俱乐部以个体会员为主，也就是服务与个人或小型集体业务组合。还有一部分还专门成立了金融红酒会这样的酒会活动。
实施办法：找客户线上线下相结合，线上通过网站如中国葡萄酒资讯网等获近期有那些城市举办红酒的会展，培训讲座，等相关活动内容。
通过百度地图或360搜狗地图址接搜关键词如西安红酒俱乐部，地址电话都会显示。
参加展会方法有二1.做为采购方直接进入展会，收集个个展位的电话信息，一般有的展位会把我们拉到他们建立微信群内，在品尝区主动结识新朋友。2.在展会外直接做金融宣传活动，主要以风险，市调问卷调查送小礼物的形式收集客户信息。
参加俱乐部的红酒会网站上有公布，先参加免费的，参加几次先结交一部份客户，我们要做的工作是前期对该俱乐部要有一个简单的了解，也就是要做市调，比如成立年限，老板什么情况，酒的品类信息等简单的有一个了解，参会的目的结识老板，结织酒会新朋友。
举例：之前对红酒这个领域感觉高大上，切不进去，关键不知道怎么去进入，之后就是通过参加免费酒会认识了**总，她会定期举办酒会，酒可以私人定制，人脉圈很广，为了能多参加酒会结识更多的人，我提前帮她做一些力所能及的事，拿展架了，数杯子，装会议用酒，提前布置好场地，参会的很多都是各个行业的老板，想结识这些潜在客户不是自己介绍就可以的。当然也有借**总的力，当然这期间肯定少不了做人情，**总会在酒会上主动介绍我是做什么的，如果大家有理财方面的问题可以找我。刚开始自己有点贪，谁的电话都记，后面反思了一下，还有要有针对性的去记录，怎么才有针对性的呢，参会的人员行业不同，前期都会大体了解一下参会都有哪些行业的，资产如何，有没有理财的经历，有的信息是可以能过**总得知的。除了这些酒会，她的酒还会赞助很多会议，如陕西省房地产去库存会议、**将军交流会、等会议，会议肯定少不了用餐，这期间又多了一次有潜在客户认识的机会，慢慢的通过几次参会这个客户圈子就打开了，之后可以利用宙斯盾案例，先全部拜访一次，层层筛选找到优质客户。
渠道四----------证券公司
首先要了解证券公司的相关业务，证券公司的销售人员分两类。一是签定劳动合同的客户经理。二是经纪人。两者的区别在于一个是公司职员，一个是业务承包者。百度查找本地区证券公司办公所在地。目前还有很多券商采用银行驻点的形式开展业务，所以去银行主动结识更快一些。二证券从业资格证每年会考4-9次试，有的券商会在考场处设立招聘，都是客户经理放心，收录他们的名片，加好友。三通过网络搜索，有的券商人在网络上会答很多问题，网络上直接加入。当然也不能全局限于证券公司，线上也可以，比如很多股票网站，炒股软件，都会邀请加你QQ或是微信群，线上开展客户也是不错的。
优质客户的筛选
以上5个渠道都接触到了客户，也就是完成了我们销售的第一步，接触客户，第二步是与客户建立联系，从中挑选优质客户。什么是优质客户？优质客户有哪些特征？如何从各个阶段筛选优质客户？优质客户是指有客户有良好的信用记录，有稳定高收入，有大额资产，职业前景良好，客户要有投资意识，比较广的人脉 ，能够长期合作。金融优质客户特征1.投资股票2.投资房产3.其它投资项目4.有投资需求和决定权。通过以上渠道接触到的客户，找到优质客户可以分为以下几个步骤1.电话筛选2.拜访筛选3.初步阶段4.详谈阶段5.成交阶段.
收录的客户信息，先打电话，了解客户的基本情况，动有麦凯，做好写写画画，根据电话筛选情况确定拜访对象，见面拜访必须要掌握客户的投资经验、个人资产配置、还有竞品信息。见面前要做的准备工作这里就不说了，拜访结束时记的留个帽子，方便下次来访，根据拜访的结果划分客户为哪一类客户。下一阶段就是提供理财方案了，是选哪一个投资门槛，客户看重的是什么，产品的特点等等都要清楚。客户对哪一个方案比较感兴趣，自身结合掌握客户的信息做专业的推荐，最后成交阶段。成交阶段的准备工作如产品合同的资料的准备，客户个人资料准备确认，成交后设定拜访频率。