所谓好行业好公司好价格，为了能对市场板块有个整体认识，自己这两天把申万84个二级行业过了一遍，从一个小散和非专业人士的角度，筛选出自己认为在2015年需要重点关注的行业和概念板块，并作简要说明。数量还是有点多，有些板块在去年也已经热炒过了。这些板块自己多数都只停留在肤浅的表明认识上，这些认识也很有可能是存在偏差和错误的，整体来看甚至颇有大而不当之嫌。但我想，无论对错，先给自己圈个范围，再逐步深挖，选择标的，期望今年能有一个好收成。
一、大金融产业
按世界政治经济发展的历史和现状来看，真正的强国必需建立本国强大的金融市场，才能支撑该国在国际社会长期保持大国地位。所谓强大的金融市场，必需具备的要素是国际化、大容量，产品丰富，交易规则与国际接轨，监管健全。建立强大的国际化金融市场是我国政治经济形势发展的必然要求。而当前我国作为核心战略推进的人民币国际化，推动人民币作为国际结算货币，也迫切需要建立本国强大的金融市场与之匹配，为之服务。
从国内经济发展的形势和趋势来看，在新常态下，调整经济结构，释放旧产能，支持新产业，保持经济适当的增长速度，是政府长期的中心工作。在开展中心工作的同时，经济制度改革是我国经济发展到当前阶段后需要破解的重要课题。经济制度改革的一项核心内容，就是逐步实行国有企业的资产证券化。此外，政府需要引导金融市场更好地为企业融资服务，支持企业创新，引导民间资本和社会沉淀资金按市场效率更好地进行配置。这种形势，迫切需要对我国的金融市场进行重大革新，促进其更加开放。
按2014年政府的各项举措来看，政府已将做强做大“大金融市场”作为一项战略工作来推进，国务院和一行三会所推出的各项金融改革措施都是为这个战略方向服务，如沪港通、IPO扩容、新三板、注册制等，也包括推出股票期权、T+0、放宽券商准入、期货公司IPO等等。
建立强大的金融市场，不会一蹴而就，当然，目前的形势也时不我待。从2015年到2016年，这两年我国的金融产业会是大发展、大跨越时期，也应该是投资该产业的最好时机。
1、证券
金融市场国际化和扩围将对其带来深远影响，也是国企资产证券化实施过程中的主力军，同时也是牛市的确定受益者。
2、保险
业务模式本来就坐地收钱，牛市中其资本投资收益巨大，还有公务员养老改革等长期利好。
3、银行
业务多元化将促进银行盈利模式改变，而央行的货币宽松政策也对其构成利好。
4、互联网金融
这里的互联网金融不是简单的为证券交易服务的业务，它应该包括通过互联网形式开展的各种金融服务，有利于汇聚民间资本为创新企业、小微企业服务，如P2P、众筹等，是政府扶植的方向。传言平安要把陆金所分拆出来上市也是因为其看好互联网金融的发展。具有多金融牌照的企业进行业务整合布局将是看点。
5、创投
放宽新三板，推进注册制，都长期利好创投。
二、产能输出
产能输出是国家大战略，既是为经济服务，也是为政治服务。一带一路、高铁出口、核电建设出口、水电建设出口等都是产能输出的具体形式。尤其一带一路和高铁出口，可有力连接东亚、中亚、东欧、西欧，形成新的经济版图，高铁出口及建设也可对所在国的经济和政治产生深远影响。
1、机械设备出口
政府明确大力支持，重点在高端机械装备出口。
2、高铁装备和建设
高铁机车、通讯等，以及铁路建设工程。
3、一带一路
丝绸之路经济带上的建设工程项目，利好具有国际工程建设实施能力的企业。海上丝绸之路建设涉及海洋工程建设、港口等。
4、其他
在产能输出过程中，连带其他周期性基础工业会有一定机会，包括建筑材料、钢铁、有色等，但在经济形势整体向下时，短期难有起色。
三、国企改革和资产证券化
经济体制改革的一项主要内容就是实施国企的资产证券化，这是本届政府在外交政策和反腐形势既定后的重头戏，将在2015年拉开大幕。
1、电力行业改革
改革方案或已出台，涉及水电、火电、电网、电气设备制造等企业。
2、地方政府的国企改革
主要方向可以关注经济发达的东部和沿海省份。内陆落后省份改革的包袱小，可以择机关注。
3、军工改制
2013年已经开始，已有重组不成的先例，需要密切观察。
4、其他行业
保持关注。
四、京津冀开发和长江经济带
1、京津冀开发是一项战略工程，已经酝酿一年，2015年将破题。
2、长江经济带和内陆自贸区可以结合起来进行选择参考，在2015年或许会有新进展。
五、工业与消费升级
智能工业、智能社会、智能生活，似乎将来什么都讲智能化，这是社会需求在一定水平接近饱和后，经济发展的突破口和增长点，代表了人类社会进步发展的新方向。
1、智能工业
工业4.0和机器人等，将使未来的工业生产模式发生巨变。
2、智能家居
雷军为小米描述的未来蓝图就是智能家居，所有家电互联。小米和美的合作是雷军设想迈出的第一步。
3、智能穿戴
这个概念已经火了一两年，期待有新的进步。
4、智能医疗
这在短期内难以实现，但也许是将来的方向。
5、物联网
以上的智能化，都将依靠物联网来实现，这将会是持续的一个大方向。
六、新能源
能源是经济命脉，新能源开发是国家战略。在石油暴跌下，新能源的发展速度会受一定影响，但长远来看，新能源、清洁能源一定是政府支持的重点方向。
1、核电核能
政府已经明确支持的长期重点方向。
2、水电
属传统能源中的清洁能源，从结构上看，国家会支持水电，限制火电。
3、节能设备
节能环保设备，低碳经济等。
七、新材料
新材料是各国高端制造和尖端工业争夺的重点。
1、金属新材
需要进一步挖掘。
2、化工新材
需要进一步挖掘，当前的石墨烯技术还处于早期的探索阶段，离应用尚早。
3、3D打印
3D打印需要突破的一项重要课题就是打印材料。
八、汽车
汽车工业通过这些年的快速发展基本饱和，但汽车作为人类最重要、使用最频繁的交通工具，如何使得汽车更加清洁、安全、舒适等都是需要不断创新的课题。只要有新的概念推出，就将刺激汽车更新换代的新需求。
1、新能源汽车
油价下跌对其发展势头有一定影响，但长期一定是政府支持的方向。
2、锂电池
新能源汽车的关键技术。
3、汽车电子
需要进一步挖掘。
4、车联网
车网互联是一个巨大的市场，已经有一些企业在前期投入并培育市场，相信在形成规模后将获得爆发性增长。
九、通讯与信息化技术
1、北斗产业
地理信息产业还有巨大的空间，北斗民用替代GPS将是政府支持的方向。
2、通讯设备与4G
已经火热了一两年，需要进一步挖掘。
3、信息安全技术和IOE替代
政府支持，可以进一步挖掘。
4、大数据和云计算
将来的大方向，需要进一步挖掘。
十、其他
1、文化传媒
文化振兴是建立大国强国软实力的重要内容，是政府支持的重点方向。
2、生物免疫
概念已经火了一两年，需要观察和进一步挖掘。
3、水利建设
这两年政府会加大投入，重点建设。