理财投资反诈宣传简报 (反诈进行时投资理财)

8月22日-8月28日,我市共发生电信网络诈骗案件12起。

案件类型

投资理财反诈,正规理财平台反诈也会提示风险

受害人年龄段

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网络投资平台类诈骗

2022年8月12日,沈某收到一条请求添加微信好友的消息。添加成功后,对方便 发给沈某一张炒股盈利的截图 ,推荐沈某一起参与炒股投资,保证赚钱。沈某有些心动,便在对方的指导下*载下**了“*证券”app,注册了平台账户,并往平台内充值了5600元进行试水。之后,在对方不断地诱导下,沈某陆续又向平台充值共计44000元进行投资操作。8月21日,沈某去平台提现时发现无法提现,便询问平台客服原因。客服称需沈某再充值180000元才能提现,沈某意识到有些不对劲,怀疑自己被骗,于是立即报警。沈某共计被骗 49600 元。

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诈骗作案手法揭秘

第一步 :*子骗**通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、期货、虚假货币等投资理财的信息。

第二步 :在与你取得联系后,通过聊天交流投资经验,拉入“投资”群聊,听取“投资专家”、“导师”直播课等多种方式,以有内幕消息,掌握漏洞,回报丰厚等谎言取得你的信任。

第三步 :诱导你在其提供的虚假网站、APP投资,初步小额投资试水,回报利润很高,取得进一步信任,诱导你加大投入。

第四步 :当你投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损,与对方交涉时,发现被拉黑,或者投资理财网站、APP无法登录。

网络刷单类诈骗

2022年8月18日,林某收到一条好友请求,通过之后,对方称招聘兼职刷单员,一单一结,稳定无风险,询问林某是否有兴趣。林某同意后,对方便将林某拉进一个微信群,称 只要关注指定公众号即可赚取佣金 。林某便按照对方的指导进行了几单操作,均成功赚取佣金。次日,对方称林某刷单活跃度很高,可以破格进入高级刷单群,会有专业刷单导师一对一进行指导,充值资金越多,返现越丰厚。林某信以为真,便在对方指导下添加了“刷单导师”的微信,并*载下**了一个名为“*快刷”的APP进行刷单操作。之后,林某在“刷单导师”不断诱导下,往对方指定银行账户共计转账29400元,待林某提现时,却发现平台不能提现,与“刷单导师”联系,发现自己已被拉黑。林某察觉到不对劲,于是立即报警,林某共计被骗 29400 元。

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诈骗作案手法揭秘

第一步 :*子骗**会通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息,以“零投入”“无风险”“日清日结”等为由招募人员进行网络兼职刷单。

第二步 :起初,*子骗**诱骗刷单人员进行小额刷单,并返还本金及佣金获取信任,之后便诱骗刷单人员进行大额交易,等完成刷单后,便将刷单人员拉黑。

快递丢失理赔类诈骗

2022年8月25日,高某接到一个自称是“*快递客服”的电话,对方称由于快递员的失误,导致高某的快递丢失,现需对高某进行理赔,并要求高某添加自己为微信好友。添加后,对方要求高某打开支付宝备用金,并从中提现500元。高某照做后,对方称高某的理赔金应是300元,多出部分需高某退还,若不退还将影响高某征信,高某信以为真,便以微信转账的方式转账给对方200元。之后,对方称需要把刚才理赔的流水信息进行消除,要求高某将银行卡中的资金转至安全账户,高某转账13700元后,对方又以资金流水不够,要求高某继续汇款,高某察觉到不对劲,于是立即报警。高某共计被骗 13900 元。

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诈骗作案手法揭秘

第一步 :*子骗**冒充购物网站客服联系受害人,并准确无误地报出受害人的购物信息(非法渠道获得),谎称受害人购买的产品质量有问题,需要进行退款理赔。

第二步 :诱导受害人在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号等个人信息,从而将受害人银行卡内的钱款转走;或者利用受害人对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉,诱导受害人从中借款,然后转账到指定银行账户。

不听不信不转账

谨防上当受骗