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花花：基金投资分析；单只基金及基金持仓股分析，投资感悟和理财配置。

关于体系

图片来自小米十年中雷军总演讲：

没有任何成功是不冒风险的，直面风险，豁出去干。

这段话放在股市投资中也一样，没有风险的回报可能只有余额宝和银行理财，但是余额宝早已经跌破年化2%，后面可能还有更低；银行理财破跌4%，受到债券拖累，也有了亏损。

不过，在证券市场投资（股基均有）中，不是豁出去干就OK的，你得有逻辑，有体系，有耐力。

分享下我的基金投资思路：

1、建立关注池

关注池是精简后的基金，毕竟市场上基金上万只，比股票还多，类型也不少，而人精力有限。按照天天基金数据，截止2020-08-14，市场上全部基金10732只，主动型基金（股票型+混合型）有5878只。

先圈定一个基金关注池，大致分3种：

按照主题大类来找基金，比如医疗，消费，高端制造，沪港深，内需，同类基金作对比把居前的基金纳入关注池。

按照策略数据来找基金，比如高收益低回撤的基金，连续N年正收益的基金等，对比后选择纳入关注池。

按照某基金经理找基金，比如看到某基金经理的讲座，访谈，从他的管理的基金对对比，选一个纳入关注池。

复盘：近期跟踪的非主题策略基金（目录可收藏）

复盘：近期跟踪的主题基金（目录可收藏）

比如最近2周末复盘的文章，都是关注池，基金经理因为是单个的，下周末会按照基金公司-重点基金经理做个复盘。

2、明确重点关注池

首先有一个点，不是关注了一个基金，就会直接下手，要找的是确定性高的基金。

针对关注池的基金，保持跟踪，看看基金表现，主要是针对基金业绩，大致可以判断攻守性质及是否调仓，特别是基金净值估算和基金实际净值差异的大小判断持仓的板块。

每个月调整一下重要度，由关注到重点关注，剔除重点关注等等。

3、配置持仓池

基金配置的比例，根据每个人的风险承受能力，资金长短不一而定。

最直观的可以看市场上基金的组合，比如华夏，中欧钱滚滚的投顾组合，就是一种配置的概念。

针对上面关注池的基金，结合市场主题，按照关注的类型构建自己的持仓比例。大方向是主权益基金、债基、宽基指数、行业指数基等。

这里配置有一个比例：哪个是主仓，哪个是参与仓，哪个是参与仓；哪个是长期只有，哪个是激进仓。

比如长期的投资，固定2年，3年锁定期之后才能赎回的基金；行业主题的基金比例；还有就是主仓。

4、持仓跟踪

每个月跟踪，确认下个月定投（加投）比例，这个属于增量资金的问题。

定投一开始是按照固定日期加投，主要是针对一般投资者，定投到一定阶段后，就会择机去投，比如哪天跌了3%以上了，或者基金持仓股有变动了等等。

如果想卖出一只基金，除非是需要用到这笔钱，其他的均会考虑：卖掉之后换什么，资金去向哪里，换的这个基或者主题确定性有多高，否则不会换基金。

5、日常功课

会固定时间去看重点关注基金所在基金公司，基金经理的情况，翻翻基金公司的官网，基金吧等等，很短的时间就行。

另外持仓基金基本稳定，6个月-1年调整，主要是因为基金中报和年报会披露基金的全部持仓，从基金持仓股票明细看基金经理的投资思路。

后续文章关于基金重仓股分析也会增加。

提示：投资有风险，文中涉及的股票，基金等，仅作为文章说明使用，不构成投资建议，仅供参考！

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基金投资分析；单只基金及基金持仓股分析，投资感悟和理财配置。

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