原创 小壹口 壹口合规 2022-09-05 00:00 发表于北京
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入职季，证券行业又注入了不少新鲜血液。证券行业作为一个特许经营行业，强监管、严要求是这个行业的一个鲜明特点。作为新入行人员，面临的第一个工作就是熟悉监管法律法规，扣好合规这第一粒扣子，壹口抛砖引玉，做一些合规小提醒，供参考：
一、及时处理持有的股票和其他具有股权性质的证券（可转债、可交换债、存托凭证）
这个要求没有任何可转圜腾挪的余地，如果个人名下持有了股票、可转债、可交换债或存托凭证，必须要及时处理完成。即使所在公司或机构没有提醒，也是要及时的自觉做到位！
2021年4月27日，周某某入职某证券公司担任人力部总经理。入职后，继续使用本人证券账户买卖股票，后于2021年6月23日全部卖出，期间盈利3080.35元。2022年7月7日，陕西证监局对周某某入职后买卖股票行为进行了行政处罚：没收违法所得3080.35元，并处以9241.05元罚款。
不要想着用别人的手机，借用别人的证券账户炒股，就能躲避监管打击，这只是一厢情愿，类似的处罚屡见不鲜！那是不是用配偶账户就能查不到了呢？
2019年3月22日至2020年1月6日，证券从业人员柳某某决策并操作配偶证券账户买卖股票，交易整体亏损。截至监管部门对柳某某立案调查之日，柳某某仍持有部分股票。2022年6月30日，厦门证监局对刘某某借他人名义持有、买卖股票行为进行行政处罚：责令依法处理非法持有的股票，并处以3万元罚款。
常见问题：1.持有的香港地区和境外股票是否需要处理？答：未见监管规则对此进行限制，但应遵所在公司要求。2.证券账户是否可以保留？答：可以，但应遵所在公司要求。
二、不要私下接受亲属或他人委托买卖证券
从业人员不但自己不能炒，也不能接受他人委托替其炒，即使是亲属也不行，即使是无偿的、没有经济利益的也不行。
2018年4月24日以及2019年1月4日-2019年7月2日，证券从业人员赵某接受其舅舅委托进行证券交易，期间未获取收益分成或报酬，2020年12月宁夏证监局对赵某私下接受客户委托买卖证券行为进行行政处罚：责令改正、给予警告，并处10万元罚款。
三、不要操作亲属或他人证券账户
从业人员替亲属或他人操作证券股账户也是禁止的，哪怕代为做个非交易性质的简单操作，甚或只是看一看都是不被允许的，当从业人员进入亲属或他人证券账户之时即已违规！
四、管住嘴，不要对证券市场公开发表意见，更不要提供投资建议
公开发表证券市场相关言论须具备投资咨询资格（投资顾问、分析师），一般证券从业人员不能就此公开发表评论意见。投资顾问、分析师公开发表意见，需征求公司同意，且应纳入公司监控。公开渠道不仅包括传统的电视、报纸、电台、网站等媒介，也包括直播、自媒体账号、微信朋友圈等新型网络渠道。
对具体证券作出买入、卖出或者持有的投资建议，首先必须是投资顾问，其次严禁通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体发布。
五、管住手，不要通过违规兼职、内幕交易等手段获取不当利益
监管部门对于证券从业人员廉洁从业极为重视，严禁从业人员利用所在岗位掌握的客户资源、信息资源以及采购、招聘、合作等职权谋取不当利益。
专注本职工作，不该做的事不要做，不该拿的钱切不可火中取栗！
六、谨慎在朋友圈和微信群中发言、发图，尤其管好个人自媒体账号的内容输出
证券从业人员不是一般人员，而是一类特殊的群体，因所处的特殊工作性质和职业特点，决定了大家的行为、发布的信息较一般主体对客户、对市场具有更大的影响，因此在执业中务必谨言慎行！这既是监管的刚性要求，也是个体自我保护的自觉选择。特别是个人自媒体账号的内容输出，如果与证券市场相关或涉及到工作内容，要主动向公司备案并纳入监控！
编造、传播有关证券市场的不实信息，不但是《证券法》所禁止的，而且还是要入刑的。《刑法》第181条，编造并传播证券、期货交易虚假信息罪：证券从业人员编造并且传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的即可入刑。刑事责任为：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
七、不要无证开展业务
仅注册登记为一般从业人员是不能开展所有证券业务的，保代、投顾、分析师、基金销售、IB业务等都是要在获取相关从业资格后方可展业。尤其是在当下“先入职后注册登记”的背景下，更易发生无证开展业务的情况。
八、微信标注要真实
这虽是一个小细节，但也是要特别注意！要确保微信所展示个人信息的准确性。比如不是投顾的，却在工作使用的企业微信中标记自己为投资顾问，即属违规行为！
九、向公司报备手机不要漏
务必要遵照公司要求报备个人手机号，此处可是不能耍小聪明哦，想着多开几个手机号，报一个给公司就得了！被公司监控，看似限制了一些自由，但更多的是对从业者的保护，是自律与他律的双保险！
十、其他
券业合规证券公司及从业人员监管处罚信息库（汇集了2021年以来的罚单）。
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