2021年11月，一位县域男性客户冒雨至交通银行菏泽牡丹支行开立个人借记卡。该客户声称办卡用于发工资，大堂经理与客户核实发放工资的公司名称和相关入职材料时，客户并不知晓。随后拿起手机给另一人打电话，打完电话后，突然转变办卡用途，态度强硬，对我行工作人员说“我现在要办个人卡，自己存钱用，你就说能不能办？”客户服务经理刘桂英向客户详细介绍了目前全国正在进行的断卡行动，并向客户解释“由于您不是本地客户，而且您当地没有我行营业网点，出于您账户后期使用方便性考虑，我们不建议您办理我行借记卡。因近期不法分子诱导客户至银行网点进行开卡情况高发，为保障您的信息、财产及资金安全，维护您的切身利益，我行加强了对个人账户开户环节的审查。向您了解开卡用途或请您协助提供其他辅助证明材料，属于开户核实尽职调查所需。烦请您协助提供本地的居住证明、工作证明等相关辅助材料，待我行工作人员核实通过后方可办理开卡业务，感谢您的理解与支持！”
但该客户执意要求办卡，营运主管李玲与客户进行一番沟通了解后，客户最终吐露了真实用途，称办理借记卡是为了帮一个朋友的忙，该朋友在天津的一个工厂干活，年龄不足18岁，进厂时用的他的身份证办理的入职，办卡是为了给他发工资用。了解客户真实办卡用途后，营运主管李玲详细地为他介绍了断卡行动以及出租出借银行卡的行为造成的危害。该客户知情后，表示不再办卡，离开时把门口的登记信息也抹掉了。因客户为菏泽曹县居民，我行在县域并无网点，且曹县至菏泽车程约1多小时，存取钱以及办其他业务极为不便。且客户转换说法，一会说办卡是为了发工资，一会说是个人存钱用，经过我行工作人员的耐心询问和真诚交流，最后才得知是出租出借银行卡给他人使用，经过我行工作人员的劝导和普及断卡相关法律法规知识及对个人的不良影响，客户才意识到出借账户的严重性，不再要求办卡，主动离开网点。
交通银行菏泽牡丹支行成功堵截异常开卡，有力配合了公安机关断卡行动以及打击电信网络诈骗专项行动，维护了社会经济秩序，保障了客户资金安全，也提高了交行的声誉，对其他银行网点起到了示范作用。
作者：贾元元| 编审：李鲁民 潘利
终审：王庆辉