2023年度爆款剧《狂飙》虽已迎来了大结局，但热度依然不减。剧中黑社会大哥高启强的左膀——“刀哥”唐小虎，在入狱改造之后，并没能改过自新走上正常生活道路，而是继续在黑道上越走越黑，利用自己的“经济头脑”做起来放高利贷的勾当，使得石磊等一众借贷者们*血卖**卖房、妻离子散。
“刀哥卖酒”违法放贷的套路
那么刀哥是怎么躲避监管违法放高利贷的呢？
第一步、给客户放高利贷；
第二步、以成本价4元收酒；
第三步、电商平台售酒标价2999元；
第四步、催逼客户（借贷者）下单买酒；
第五步、走账开取正规发票
唐小龙试图通过走第三方渠道，“卖酒”回款，洗白高利贷黑金。这种做法看似天衣无缝，但在大数据时代背景下，任何违法的勾当都会无所遁形。
通过数据标签的构建和大数据计算，是极有可能甄别出“刀哥卖酒”这种勾当的。
大数据甄别“刀哥卖酒”
那么怎么做呢？这边抛砖引玉，可从以下几方面入手：
一． 分析用户行为构建用户画像
1. 复购率、留存率
因为要周期性的还高利贷（买酒），借贷者在该店铺会保持极高的留存率；利滚利模式会使得债务越滚越多，很难还清，也就逼着借贷者对“刀哥的酒”保持极高的复购率。
2. 信用标签
不到万不得已，没有人会能走上借高利贷道路，因此这些借贷者们的信用等级也多数花掉了，此标签可用于分析作弊行为的重要因子。
3. 买家分布
放高利贷属于违法行为，借贷者属于高危行为，很容易使自己限于深渊，因而只有少数走投无路之人会借。刀哥的高利贷有区域性放贷的特点，因此也不会有天南海北的客户去买他的酒，所以买家们具有人群较为固定，分布比较集中的特点。
二． 计算卖家指标
1. 商家pv、uv 、转化率
刀哥的店铺仅仅是为了躲避法律去回收高利贷，面向特定的人群——借贷者，因此他的店铺只会有很低的pv、uv，但访问转化率一定是极高的。
2. 商家成交率、成交金额、客单价
客户（借贷者）们还贷过程具有被胁迫性质，且目的性极强，因而势必会有极高的成交率。放贷者都像恶狼一样，也不太容不得你百八十这样的次还款金额来还贷，因此商家成交金额不会低，客单价也会维持在一个相对较高的水平
3. 店铺sku
刀哥的店铺商品销售具有很强的目的性——回收高利贷，在店铺商品维护上不会维护太多商品，有成交的商品更是少数，因而此特征也可作为识别刀哥卖酒的一个重要因子。
三． 构建商品标签
1. 进销差价
为了维持暴利，此类有特殊用途的商品会保持较高的进销差价。那么平台在严控定价的前提下，要重点关注利润率极高的这类商品。
2. 商品有售情况
这类用来走过场的产品通常属于冷门甚至偏门商品，可以通过爬虫技术抓取该商品的线上在售情况，标记出在售平台数、在售商家数，极少数销售甚至独家销售的商品做好数据标记。
“刀哥卖酒”特征
利用大数据的高算力以及用户行为分析视角，将上述三类数据计算出来，并关联起来分析，例如：
某个市
一群较为固定的买家
且信用等级较低
购买时间较为固定有一定周期性
到固定的店铺
购买固定商品
店铺访问量较低
客单价成交金额很高
这样的店铺就应当引起足够的重视。
这样是不是就很有可能将刀哥店铺的行为抓出来了呢….
以上是小弟一些即兴想法，欢迎大神们评论区高论！