为什么散户赚钱难

1.炒股是资源再分配,并不创造财富。

2.开办股市就是为了圈钱,不给你一点甜头你不会进来,更不用说掏钱。

3.中国股市没有做空机制, 往下做只不过是为了将来往上拉。

4.主力有远大目标,显得大智若愚。散户有小聪明,却是大愚若智。

5.人性有恐惧和贪婪,主力专找这两死穴攻击。散户却不承认自身有此毛病。

6.趋势理论其实非常重要,其时我们大部分时间都在等待,下跌途中空仓等待,上涨途中满仓等待,只有转势那一刻才动手买卖。均线可以帮我们判断趋势,但如果你不懂或不信它,谁也救不了你。

7.主力可以用日K线骗你,但它无法用月K线骗你,因为拆借资金玩不起时间,利息成本太高。

8.主力当然知道软件的威力,所以它会在底部或顶部区间上下震荡,使忠实反映情况的软件发出前后矛盾的信号,你抛开软件正中主力下怀。没了K线图就等于被废去双眼,你还想干啥?等你悟出月K线的奥秘,你就会爱上软件。

9.物极必反的原理非常适合炒股。如果你悟出它的真缔,你就不会再干出追高杀低的蠢事。至少你不会再冲动。KDJ/BOLLING都是很好的防冲动指标。

10.周密计划是主力成功的关键所在。介入价位,密集成交区,筹码分布,指标高低,时间跨度,题裁配合,意外状况,止损/止盈点。。。。现在明白主力为什么会赚你的钱了吧?

从我们普通投资者的角度来说，我们需要明白现货领域的三大利益主体。

第一、三大利益主体

1、交易所

交易所搭建交易平台，提供交易需要的硬件及软件环境，从交易所的角度来说，希望去其交易所交易的人多多益善，交易所除了其直属的市场工作人员之外，会招募很多代理商协助其进行市场的推广工作。

交易所一般不从事开户业务，开户主要交由其下属代理商完成。

2、代理商

代理商也称为现货服务机构或者说会员单位，其主要职能一是帮助市场进行推广，二是为通过其开户的散户投资者提供基本的技术服务。

3、散户投资者

也就是我们普通的自然人投资者，我们通过某代理商开通某市场账户之后，参与交易。

第二、各利益主体如何赚钱

1、交易所的收入来源

小刀大叔本人炒现货、炒期货、炒股、也关注新三板；

现货产品，我除了现货农产品，其他类型的现货一律不碰。

所以我这里说的交易所特指农产品交易所，不包括现货贵金属、现货原油、现货沥青、现货天然气以及危交易等。

先来说交易所，在交易所交易的人员越多，资金量越大，交易所赚钱的可能性就越大，注意我的措辞，是可能性。

交易所的利润来源有4种：

01）手续费收入

最常见的手续费收入，所有参与交易的投资者在交易的时候都需要支付手续费，这部分收入比较稳定。

02）盘面交易收入

就是直接通过交易获利，但是这一块的利润并不稳定，也有被散户玩死的市场；

03）流通收入

所谓流通收入是指市场通过实物交收环节，带动某个地区某种农作物的销售，在这个过程中产生的部分收入。

这类市场目前很少，但是我知道有市场在为这个事情努力，我个人比较看好这类市场的发展前景，线上虚拟交易若能对线下实物流通产生带动作用，意味着其生命力会比较持久，「虚拟交易不能只具备单纯的投机性」。

04）资本运作

这就属于另一个维度的玩法了，简单点说通过对交易市场的运营，使其具备IPO资格，挂牌上市，目前也有部分市场在探索这条路。

2、代理商或者说会员单位的收入

上面说完了交易所，再来说下代理商，也称为会员单位，代理商的主要收入来源为手续费。

咱们散户投资者都是通过代理商开通交易账户，我们在交易中会产生手续费，那么市场会将部分手续费返还给为我们开户的代理商，这也是代理商为交易所推广所获得的报酬。

3、散户投资者的收入

散户投资者当然就是撸起袖子干，通过实际的交易来赚钱，只不过这个钱更难赚。

炒股单纯的散户类型

虚荣型

在朋友中谈及股票，必大讲自己的战绩，如何成倍的挣钱，如何逃顶，如何离场....等等，好像操股对其来说是小菜一碟，随随便便就赚了钱，随随便便就离了场。当人向其讨教何以如此，答曰：“我当时凭感觉”。于是获得听者的赞美。但凡此类人，以博得对方喝采为目的，甚至从十输一赢之中挑出可怜的一赢来吹嘘。此病虚荣心所致，无药可治，一般以重创之后的调养修炼以及反思，方可有救，或以时间换取成熟，方能自愈。

自尊型

对羞于启齿的战绩三缄其口，虽不敢自夸，但也不承认输在股市，甚至对最亲近的家人也只字不提，认为总有机会捞回来，便可瞒过这不光彩的一页。此病自尊心所致，无药可治。

神经过敏型

对于股价的波动极其过敏，时刻要精神崩溃的样子，尤其对市场传言，每每作出及时的回应，被各种信息刺激得频频换手，容易越输越怕，越怕越敏感。此病由斤斤计较所致，过于看重小盈小亏，加上神经质的性格，此疾无药可治，送出股市，送入疗养院，否则可导致精神分裂，甚至丧命。

过于执着型

执着地追求自己认定的股票或是操股方法。不见棺材不落泪，尤其人劝时会更加执着。此病为倔犟加争强好斗性格所致，连续2－3次被市场证明自己的错误，赔本40％－60％为药，慢慢可治愈。

书呆子型

教条地执行各种技术分析手法，苦心研究各种理论，自认为“万般皆下品，唯有读书高”，具有读书人的清高和傲骨，绝不会为五斗米折腰。在实践中越输，越埋头研究技术理论。此病由好学引起。如能开悟，方可自愈。

激动型

好冲动，当某一事件发生，如股票某技术指标发生变化或某传言迹象明显明，全线杀入或全线杀出。甚至因为与人打赌也可导致冲动行为。此病由血型加上年轻所致。无药可救。随其饱经沧桑，病状可减轻。

越输越赌型

向下摊薄成本，偶有小获，愈发坚信“富贵险中求”。殊不知，此法为倾家荡产的捷径。被套之后，赌心渐生，最后赌兴大发，不可收拾。此病赌性所致，不可救药。视赌性深浅而听天由命为宜。

拈花惹草型

什么样的股票都去沾一沾，美其名曰“投资组合”。什么样的方法都去试一试。喜新厌旧，频换花样。此病初入股市者易染，好奇心所致，不需用药，过一段时间便可自愈。

综合型

同时拥有以上各症状，不同时期不同程度显示某一种或几种症状重一些，此为综合型。99％的股民散户患有此症，人无完人，此症必染，这是散户的不治之症，也是*家庄**之所以常胜的根源之所在。此病症须极其漫长的时间，由股市的成熟度而决定症状的逐渐减轻。

交易模式：

◆ 买进的方式有两种，逢低接，转强买。

◆ 能赚能守，才是赢家。大多数的投资人，只会做多，因此当股市上涨时，多数都能赚钱。可是赚钱也要守得住，才能成为赢家。获利唯艰，守成不易啊！ 当一个多空轮回，很多人会在下跌中吐出大部份获利，甚至反胜为败的不在少数。如果只是入宝山却空手而回，或入宝山只得铜铁的，还算幸运；悲哀的是那些没有 基本功夫，没有多空方向感的人，在逢低摊平，逢回加码的错误操作策略之下，只要碰上一次急杀，就黯然断头出场，连东山再起的本钱都没有。 因此，股市的赢家，并不是出现在股市上涨之时有多少获利，真正决胜负的是在股票下跌之中，股市十余年，我见过太多次“涨两千点没几个赚钱郎、跌五百点个个 住套房”的多空轮回残酷事实。因此，谁能够避开下跌，实现获利，留住大部份的资金才是赢家。甚至在下跌中，能看准趋势，敢反手做空，在下跌中也获利的，终 将是个中高手，最后的大赢家。

大盘也好，个股也罢，常常超涨超跌，超涨时，固然可以获得高额的利润，但股价一旦反转，没有适时的避开，也会让人剥掉好几层皮，好几年翻不了身。

股 票到了高档，不知道要跑，到最后肯定是白忙一场，纸上富贵而已。做股票，卖点比买点重要。会买是徒弟，会卖才是师父。当危险出现的时候，一定要卖。不管对 错，先收回资金再说。停损也好，停利更棒，反正留着青山在，不怕没柴烧；手中握有资金，就有主动权，就有反败为胜的机会。 要确保利润，或抽回老本，最关键的做法就是要知道危险。当大盘由多头转为盘整，就可渐渐出场，不贪最后高挡，留一些给别人赚，同时也把风险留给别人，最慢 也要在由盘整转成空头走势之时，全部退出。而个股，若股价在高挡，１８日均价走平时，股价若是有两次跌破６日均线，大概高点也不多了。该是出场休息的时 候。能闪过下跌，才可确保获利，成为赢家。

每次下跌，都是财富重分配的机会。而要掌握此机会，唯有能闪过大跌段的高手，才有可能保留实力，才能在低档时，有能力大买，才能成为最后的大赢家。

散户的命苦：股市长征路漫漫，散户何去何从？

散户市的现状

中国股市拥有世界上最庞大的散户群。

证券登记结算公司数据显示，至2017年2月末，沪深股市期末投资者1.016亿，其中自然人1.013亿，占比99.7%。

尽管过去几年，股市跌宕起伏，散户颗粒无收：宝马进去，自行车出来；西服进去，三点式出来；老板进去，打工仔出来；开着小车进去，拉着板车出来；系着领带进去，扎着草绳出来；走着进去，爬着出来……但中国股民韧性强，“抛头颅、洒热血”后依然前赴后继。

为此，官方和学术界对散户也是两种声音：官方始终喊着保护中小投资者权益，然而事实是大部分散户也只能是任人宰割的韭菜和肥肉。

相比之下，学术界则要简单粗暴，称“我为刀俎、散户为鱼肉”“猎杀散户”。更寒心的是，十年股海血茫茫，两手空空被套狼，多少散户在本次股灾中“套牢割肉血未干”，到末了还要因“不成熟”背上“股灾罪名”。

可见，中国是一个典型的“散户市”不假，但“散户歧视”更是泛滥成灾，杀人不见血。

散户被割的宿命

股市长征路漫漫，散户到底是被保护的对象还是利用对象？散户的命究竟在自己手里还是别人手里？

比之全球主要股市，中国股市的散户比例不是一般的高（美国10%、日本18%、中国香港25%、中国台湾48%），但如果从整个股市的演进历程看，面大量广的散户有其历史阶段性。

以美国为例，早于18世纪末就诞生的股市最初也只是华尔街精英分子投机倒把、玩弄内幕的“游戏场所”，直到20世纪初，散户逐渐开始进市，并在50年代达到93%的峰值。

此后伴随机构投资者雨后春笋般涌现，散户数量大减，虽然期间的科技泡沫（2001年53%）和金融泡沫（2007年53.2%）一度令散户占据半壁江山，但并不影响斜率向下趋势。

可见，散户从萌芽、壮大到“被剿杀”是一个否定之否定的过程，走过200多年风雨的美国股市也只不过是在半个世纪前开启了“去散户化”进程。

虽然，中国不可能花几百年时间来笃悠悠地重复“别人的故事”，但刚刚20多年的股市再高度压缩也需要一个缓冲的空间。

特别是中国股市并不是市场经济的“一叶轻舟”，而是一艘历史包袱沉重的“巨轮”。基于计划经济的思维惯性，股市从一开始就是一个优先向国资倾斜的配置场所：国有企业是VIP客户，中小板是一等舱，创业板是二等舱，新三板是普通舱……

一言以蔽之，广大“船客”的成功抵航是需要有纤夫“拉船”，而这个“纤夫”的角色无疑将落在1亿多散户的头上，散户注定将充当股市成长的催化剂，这是散户的历史宿命。

原因在哪里？

显然，任何普世规律一到中国就“走样”，中国散户不仅带有世界股民的“众生相”（买跌卖涨、赌博心态、粗糙的技术分析能力和怨天尤人等），更有“中国特色”的非典性：

一是，信息不对称，公告不及时，散户跟风严重。

由于信息披露机制的不完善，市场形成了上市公司、机构和散户三级“食物链”：上市公司因熟悉公司的经营情况和内幕消息站在了食物链顶端；

机构投资者凭借广泛的信息搜索渠道和专业的信息处理能力，对信息源、信息数量、信息质量等各方面把握都“占尽先机”；

而散户由于存在信息盲点，市场上任何风吹草动都可能刺激其神经，羊群效应愈演愈烈。

二是，各种不规范令散户沦为“被忽悠”的对象。

吴敬琏曾用“*场赌**论”来形容中国股市，的确，不仅仅是信息披露，上市审批、利益保障、价格机制以及监管约束等“漏洞百出”，就连政策都是“朝令夕改”，存在较大的随意性和主观性。

基于此，股市变成了一个“千王”遍地的“*场赌**”，机构和上市公司都想“偷看别人的底牌”大捞一把，利用散户的“反身性”翻手为云覆手为雨也在情理之中，“太傻太天真”的小散们也只能“哑巴吃黄连”。

三是，机构投资者散户化，小散拼不过大散。

众所周知，中国股票市场的换手率全球第一（约800%），但如此高换手率背后的“推手”竟然不是散户，而是异化了的机构投资者。

2012年，423只基金的平均换手率为232%，机构的“杀入杀出”简直比散户还要“不定性”。

当“大小散”欢聚一堂，股票只不过是投机赚钱的筹码，机构消息比散户灵，进得比散户早，跑得比散户快，蚂蚁岂能撼大象？

借鉴人家的成熟模式

事实上，对于散户而言，一个“公开、公平、公正”的投资环境便足矣，但仅仅就流动性问题，就国有股、职工股、法人股等各种“不同待遇”，也难怪股民纷纷抱怨“太委屈”。

不过，“三公”的股市环境需要历史有条不紊地一点点打磨才能形成，急一点、慢一点都不到“火候”，恰如从散户市向机构市转化是一个必然的过程，但要实现渐变到突变的剧变，尚需相应的历史条件和社会环境。

一方面，制度建设。

证券市场的制度化、法治化建设，税收、复杂的交易机制和管理制度、法案保护力度等使得散户直接参与股市的动机减弱。

同时，由于社会上大量存在运行完善的机构投资者，散户愿意将自己的钱拿给机构投资者管理。

如美国私人养老基金、证券投资基金这两股“市场化”的力量正是感化并招安散户的重要原因。

另一方面，散户的“七秒记性”不是口头教育就可以“根治”的，而是需要特大行情中的“血泪”折腾。

如美国的股民历经20世纪30年代的大萧条、60年代的滞涨、70年代的石油危机、90年代末的科技泡沫等，一次次的熊市教训令散户痛定思痛、幡然悔悟。

此外中国台湾、日本的股市都经历过满盘疯涨、全民皆股、断崖崩盘、关灯吃面等“刻骨铭心”的折腾，散户才一步步离场的。

由此可见，制度建设和特大行情是股市“去散户化”的两大触发机制，虽说中国的“非典性”决定了股市绝非简单复制西方就可以实现“去散户”化，但多元复杂的国情只能预示着中国股市的去散户化条件只多不少，至少从这两条看，目前方方面面都不足以推动这一转化。

未来会如何

从各方面看来，99.7%的散户不是历史缺憾，更不能横挑鼻子竖挑眼地加以指责，“不是不去，而是时机未到矣”。

从另一个角度也可以看出，去散户化必然要经历曲折和痛苦，“不折腾，不成佛”，而当下国家队的频繁出手，不仅没能轧平落差，熨平波动，反而加剧了行情的更大震荡。

事实上，互联网时代，一个热点诞生全国炒作，一个题材破裂全民弃之，加之媒体超乎寻常的“凶狠”，股市的监管已经不是证监会的一家之事，而是“全民热恋”，散户也可以成为一股新监管力量。

比如未来IPO的审核用互联网解决信息不对称，想上市的企业将满足条件的信息公开晒网上，利用广大网民“人肉搜索”的力量决定企业是否具备上市资格或者定价是否合理，这样一来，证监会才可能真正实现“监督”而不是“政审”。

也就是说，广大散户不再简单地是保护对象和教育对象，而将成为推动经济和股市发展的基本力量，通过互联网进行信息民主化的改造，中国股市完全有理由在重用散户的基础上更快走向成熟化。

当然，经历过“熊在吼！牛在逃！机构在咆哮！股民在哀号！”一茬茬“割韭菜”的悲壮后，一小撮资质偏高的散户还是会有所“领悟”，未来的炒股策略也将更加“精明”：

1.反身性中逆向操作。

当广场大妈、买菜阿姨、马路课堂纷纷“疯狂”时，当网络爆传“闭眼买进莫较真”时，“反身性”效应来了。

如果说昔日，这些散户肯定也是急吼吼地寻找“带头大哥”，今后他们将“在别人疯狂时提前恐惧”，进而悬崖勒马、见好就收。

2.利用政策市的魅力和行情。

基于两个原教旨的杂交，政策的不稳定、反复性和探索性几乎成为中国股市的一种“常态”。

当大多数股民抱怨政策的反复无常时，这些人却能反其道而行之，炒的就是政策市带来的千点波段大行情。

3.盯盘“才露尖尖角”的新经济、新产业。

欧美股市发展历程已证明，真正大阳线的出现不是交易制度变革引发的，反而是产业革命爆发的果实。

当下，老经济去产能，破土而出的新经济正在登上历史舞台，或许有先见之明的散户早已对未来可能力推牛市大阳线的新经济“垂涎欲滴”，格外上心。

成功投资者应该具备的特质

• 明确的目标。

一个人没有目标就不可能有实际的行动，更不可能获得实际的结果。成功人最明显的习惯之一就是，他们虽重视事情的过程，但更重视事情的目的，而目的的清楚则有助于他达到结果并且享受过程;根据这一目标，自己必须切实做到哪些事情，然后一一付诸实施。因此他们往往如期成功、如愿以偿。这样做的目的是让人不要见一步走一步，拖拖拉拉，一事无成。但是并不代表目标是一成不变的，目标随着时间的推移而改变，我们制定了目标之后，还需要经常审阅目标表，针对当时的情况进行修改，修改后的目标表必须能够体现出您当时对要完成某事的最好判断，而不是认为自己无法完成目标而去修改。

• 重视积累。

在参与交易时，越轻松越好，但在交易前的准备却是一个艰苦的过程，两者的关系是辩证的，这并不矛盾。要成为优秀的交易者，首先要对市场进行研究、观察，做好交易前的各种准备和学习，累计实战经验;艰辛劳动是指人的观念、创造力、毅力、动力和投入精神，艰辛劳动不是指和市场作斗争，而是越顺应市场趋势就越容易赚钱。经验是投资或投机能否获利的重要关键，累积经验难免要缴学费，新手为了避免学习过程中亏损过大，可以多做模拟操作。

• 注重学习。

每一个成功者都是有着良好阅读习惯的人。世界500家大企业的CEO至少每个星期要翻阅大概30份杂志或图书资讯，一个月可以翻阅100多本杂志，一年要翻阅1000本以上。其实在投机市场也是一样，要想在这个风云诡谲、变化莫测的风险市场上生存，并得到长久的发展，仅靠想当然的主观愿望是不可能的，也不现实。资本市场是永远充满变化的，但并非没有规律可循。我们应该从其本质到实战运行，从出入市点位把握、风险管理、资金管理到心态控制，进行全面细致系统的学习和研究，彻底掌握期市的本质规律。

• 合理的计划。

佛陀曾经这么说：“少数人渡过河流，多数人却在河流的岸边跑上跑下，人们是如此地匆忙，却又不知道要去那里”，是的，这就是人生，每个人看起来总是忙碌不堪，当进一步问其为何而忙时，大多数人可能又是一问三不知，投资行为的变化也是如此。在这个风险市场上，我们不能终日盲无目的对市场的波动随意展开没有章法地操作，必须要有可行的操作计划与规程，并严格执行。

在交易中一定要首先制定详细周密的能应对各种情况的操盘计划,设定切实可行的盈利目标和止损价位.计划制定好后要严格执行,如果仅凭一时的感觉或冲动就盲目下单,往往会铸成遗憾,特别是在已出现了亏损的情况下,你往往会因想尽快弥补损失而进行频繁的超量操作,其结果是越操作损失越大,最终会被迫走上斩仓出局或深度套牢的痛苦之路。这方面的实例在期货交易中可以说是不胜枚举。

• 执行力。

交易的原则很多，下面列举一些原则，交易者可略做参考：

1、计划你的交易,交易你的计划。慎重的选择入市时机，顺势做单不可逆市;把握输少赢多的机会，不明朗市不入;控制自己的情绪，独立思考，冷静分析，交易中要严格按照计划当机立断，万不可犹豫不决。

2、只运用能够输掉的钱，从小额低风险买卖开始，在游泳中学游泳,亏得起多少做多少，君子不立危墙之下, 急流勇退,学会接受失败。

3、坚持量力而行，留有余地。赚钱要适时落袋为安，一旦成为能获利的赢家，守住获利是门学问，规避由赚而亏, 有暴利便收手。

4、以活跃的股票为交易对象，持股类型不宜过度分散。

5、避免预测交易，耐心等待完美的交易时机，空仓也是一种战斗。

6、金字塔式建仓，不要求买在最低但求次低、金字塔式买入是操作的一门艺术，也是门大学问，无法在此一语道尽。但有一个大原则，金字塔式买入主要是保证可以在底部区域买到看好的票以避免踏空跟踪已久的票票，因为底部区域好判断，但谁也不知道最低可以跌倒哪，因此最好是选择一个区域轻松地的入仓，心理才不会有压力进而可以轻松地看盘。执行计划入仓时还要灵活的根据盘面而不是一到那个位置就闭眼加仓轻仓。

说到这里，也只能祝各位股民股海浮沉，一帆风顺马到成功了！

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