主讲：玄一老师6课时
课程背景：
新型冠状病毒全球经济停摆，银行面临空前危机也面临潜在难逢的历史机遇。在美联储大幅降息100个基点至零利率、10天内发生4次熔断，陷入技术性熊市，造成了全球股市的绝杀。美股最大降幅、最大降速，“疫情+熔断”历史跃然纸上。著名对冲基金桥水公司遭遇巨大亏损，重仓美股与高收益债券，随着疫情冲击同时暴跌。受到美联储的“无限量量化宽松”和对巨额财政刺激法案获批的乐观预期影响，24日道指收盘大涨逾2100点，创1933年以来的最大单日百分比涨幅。A股难以特立独行，几经挣扎回归到了3000点以下，市场仍然在震荡探底。全球股市经历了1929年开始的大萧条、第二次世界大战、1997年亚洲金融危机、2000年纳斯达克泡沫破裂、2001年911恐怖袭击、2008年金融危机等。期间经历了不胜枚举的创新举措，这次还远吗？本轮全球市场暴跌带来的各种影响以及随之而来的政策环境变化，也让投资永远的告别原来方式。放眼未来，谁成为承载财富管理历史的新载体？复杂产品或许将成为最佳的承载者。
课程收益：
1、基金营销：关于基金营销常见的金融背景及相关工具
2、资产配置：CPPI资产配置及其他资产配置模型，引导基金销售
3、大类分析：大类资产配置，股票、债券、黄金的判别和定价机制
4、销售工具：提供晨会PEST模型、黄瓜定律、技术分析、CPPI法则
课程特色：专业化强度高、基础产品和资产配置结合、落地基金
课程方式：讲授40%、案例40%、互动讨论及演练20%
课程对象：财富管理条线负责人、分公司投顾及产品经理
课程大纲：
前言：
- 案例1：某股份制银行降级网点的转型升级之路
- 案例2：某邮政分局的基金销售与保险业绩逆袭
第一讲：资产配置理念和意义（1h）
- 资产配置定义和三大主要目的
- 理财收益下滑和背后的逻辑
- 股债搭配策略下的资产配置
- 保险和保险金信托在资产配置中的意义
- 案例：周总是如何通过资产配置拿下大单的？
第二讲：基金和定投如何战胜通胀（1h）
- 基金分类分级和实用市场
- 通货膨胀率为什么是7.41%
- 央行基准利率下行通胀反弹
- 其他产品抗通胀的能力：理财、国债等
第三讲：黄金营销逻辑及话术（1h）
- 投资黄金近20年收益率能达到多少？
- 黄金价格最重要的三个因素
- 投资实物黄金还是纸黄金呢？
第四讲：保险营销逻辑及话术（1h）
- “保险是骗人”如何由来？
- 保险营销的三要素
- 保险营销经典话术
第五讲：资产配置模型如何保本高收益（1h）
- 资产配置定义及逻辑
- 资产配置CPPI模型如何实现9.2%
- 案例：50万资金的客户如何进行资产配置，效用最大？
第六讲：黄瓜定律和微笑曲线（1h）
- 基金和定投的最佳营销路径
- 黄瓜定律的使用和展示
- 微笑曲线的使用和展示
- 案例：1年10000户基金定投是如何实现的？