什么最赚钱？
炒股做投，一夜暴富不是梦！
如果还有“大师”能带你一起飞，
那简直就是躺赚啊！
下面，
越检君要说的这个案子
就是关于金融投资的，
其中“专业老师”免费带，
但结局……可以哭了！
让我们先看看被害人是如何“中招”的：
01
“大师”手把手教投资，先赚后赔套路深
“铃铃铃，铃铃铃……”，2018年10月的某天，被害人古月（化名）连续接到两次同一个陌生的电话，对方自称是一家投资平台的分析师，询问是否有投资的想法。“起初接到电话我没有搭理，过了大约两小时之后，对方又给我打电话并说可以带我投资赚钱。”
“大师”带你飞？心动！于是，古月一步步走进了对方的“圈套”！
添加“大师”微信之后，对方在微信上介绍其推荐的平台是以投资外币升跌形式进行盈利的，投资回报率很高，*率赔**是百分之九十二左右。古月就抱着试试的心态，按要求*载下**了XX投资平台APP，注册账号后开始做投。古月第一次充值了1000元，不到十分钟就赚了千余元，于是跟注充值了5000元，很快地又赚了几千元。然而，没过多久他的本钱和盈利的钱全部亏损！
“他说是因为他操作失误才导致了我的亏损，让我继续充值，保证一定会帮我再赚回来，所以第二天下午，我又充值了5000元到账户上，但是这一次充值之后再也没有赚钱，我才意识到自己可能被骗了。”
02
提现被拒、账户被冻，款项被吞没商量
另一受害人唐西（化名）在XX投资平台APP上用几百元赚了上千元后，又陆续投资了几万元。十几天后他准备将其中的一万元提现到绑定的银行卡中时，却显示余额不足。
“我通过微信联系到该APP客服，咨询提现的相关问题，但对方说可能是提现金额比较大，会有延时，让我耐心等待两个工作日。”两天后，他尝试提现，但该APP 系统显示“提现与账户实际金额不符，拒绝批准提现”！
“当时我的账号中有几万元，余额是足够的，咨询客服后，客服说是我账户余额不足的原因，让我提现一部分试试，结果直到我发现账户被冻结我都没有和客服取得联系。”唐西说道。
那么，犯罪分子是如何“设套”的呢？
03
注册金融公司，招兵买马代理虚假投资平台APP
2018年9月底，犯罪嫌疑人甲和乙出资成立金融公司后，向犯罪嫌疑人丙先后购买了XX投资平台APP，并招聘5人负责拉客户到该平台上投资。
“客户在投资初期平台会让客户赚点钱，让客户尝到甜头，然后业务员游说客户加大投资，之后虚假平台会控制后台，让客户输钱，然后平台和公司一起分钱。”犯罪嫌疑人乙说道。
据犯罪嫌疑人丙交代，XX投资平台APP是他在网上购买的，随后他在微信、QQ上发布广告招代理，通过租赁这些平台来营利。
“XX投资平台有两个链接，但里面的内容基本是一致的，就是改了名字而已。”丙说道。
04
为招揽客户，绞尽脑汁编剧本创美女人设
为了更好地招揽客户，公司的所有员工集聚智慧讨论出剧本。
首先，公司给5个业务员配备专用的微信号，头像统一为美女照片，由此化身成为美女业务员身份，接着便按照剧本跟客户培养感情拉家常 。时机一旦成熟，业务员就发链接给客户，看客户是否有兴趣进行投资，如果没有就放弃，有的话就指引客户点进链接进行注册、充值、投资等系列操作 。
为找寻更多的“目标”，他们一直通过陌陌、微信、QQ、婚恋网站等网络交友平台寻找客户，每月再从网络上购买一些客户信息。
加上微信后，为了诱惑客户进入平台，业务员会将一些空白盈利情况进行截图并修改为盈利状态， 或者把其他客户盈利的图片发布到微信朋友圈，营造该平台真实且有盈利的错觉，让客户成功“入坑”。
05
拒绝提现借口多，勾结平台运营商冻结客户账户
“客户第一次的几百元小额充值投资能提现，之后都需要通过老板乙在后台批准才能提现，如果乙不批准，客户是不能提现的。乙一般会跟客户称提现需要24小时到账，或者向客户称让客户充值到整数才能提现，如果客户继续问，就将客户晾在一边，不理会客户。”公司员工交代。
客户提出提现要求后，业务员就将客户交给乙处理，乙随后联系平台租赁者丙，让其冻结账户并不予提现。当丙收到要求后，便开始冻结客户账号，让客户不能使用平台，接着就把这个冻结了账户的客户的所有资金扣除一定比例的费用后转到代理商甲的账户里。
“但客户充值的钱都会亏掉，基本没什么提现的机会。”公司员工说道。
检察官说法
犯罪嫌疑人甲、乙、丙等为了骗取他人钱财可谓绞尽脑汁，但最终难逃法网。归案后，他们均对自己涉嫌诈骗的犯罪事实供认不讳、悉数交代，但后悔已经晚了。甲、乙、丙等人的行为严重的触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，涉嫌诈骗罪。
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
多行不义必自毙，犯罪嫌疑人甲、乙、丙等将受到法律的制裁。
检察官提醒
现如今，随着智能手机的普及和应用，APP软件已经成为不法分子实施投资理财诈骗的重要载体之一。*子骗**们利用一个“贪”字，层层设套“请君入瓮”！对此，检察官提醒：
1、千万不要有贪财意念。许多上当受骗的案例都是受害者有贪财意念，在“财路”面前失去正常思维。要相信，世界上永远不会有免费的午餐，也不会有“天上掉馅饼”的事情发生。真遇到有赚钱或发财的机会，一定要看清是不是正规渠道，多方查证，不要轻信而盲目投资。家里有老人的一定要多提醒，避免不法分子专找老人为诈骗对象。
2、切勿在来源不明的APP里进行投资。在手机的应用商店里，各种各样的投资理财APP鱼龙混杂，必须谨慎*载下**使用；不确认对方身份的情况下，不轻易涉及金钱来往，更不要轻易相信高收益、高回报的投资产品。
3、切勿盲目加入未经核实的投资理财群，盲目迷信一些所谓的“内幕消息”、“权威发布”等幌子，其背后往往隐藏着各种各样的利益或者*局骗**。
4、不要随意接受或加陌生人为好友，不给*子骗**可乘之机。
5、*载下**投资理财相关软件时，不要听信他人宣传随意扫码*载下**，建议通过官网或正规应用商店*载下**。*载下**前，一定要注意核实相关企业的从业资质。
6、要养成定期给手机进行体检和查杀病毒的习惯，以免中木马病毒后个人隐私信息被窃。
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来源 | 侦监科
文字 | 赵佩妮 邱维
主编 | 何正安
编辑｜邱维