Hello，大家好，今天和大家闲聊一个指数，上证50。通过对上证50指数低估买进高估卖出真的可以实现十年十倍吗？
上证50是啥？
上证50指数由沪市A股中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成，反映上海证券市场最具影响力的一批龙头公司的股票价格表现。
上证50指数简称上证50，代码是000016，指数代码是一个指数的“身份证号”，我们在支付宝、天天基金和蛋卷基金等软件上搜索000016，就可以找到有关上证50的信息。
上证50指数是从2004年1月2日997点起步的，截止到2021年9月24日以3145点收盘，整整上涨3倍多。
资料来源：choice金融终端
通过2004-2021年期间的历史走势图可以发现：
- 上证50指数自成立至今有17年，走势是长期上涨的。
- 途中会有暴涨暴跌，这也是指数基金的特征，暴跌之后指数进入低估区间，带来买进的机会，而暴涨后，指数进入高估区间，带来卖出的机会。
上证50都有什么特点呢？
上证50指数只有上交所的股票，没有深交所的股票，且挑选的都是以大盘股为主的股票。
上证50里，所挑选的公司规模小到400多亿，大到1万亿，且都是大公司或是对应行业里的龙头公司。
我们来看一下截止2021年9月24日，上证50指数的前10大股票。
▼ 十大权重股
数据来源：中证公司
▼ 行业权重分布
数据来源：中证公司
总的来说，我们投资上证50指数，就相当于投资了沪市中规模最大、流通性最好的龙头企业了， 而这些企业主要分布在可选消费、主要消费和工业行业上面。
都有哪些基金追踪上证50？
目前追踪上证50指数的指数基金总共有24只，我们在买基金时可以选择成立时间长、规模比较大、管理费率低的品种。
以下为部分上证50指数基金列表。
以上追踪基金购买起点均为10元。
投资上证50指数收益如何？
我们以追踪上证50指数的易方达上证50增强A（110003）为例来进行收益率分析。
资料来源：choice金融终端
▼ 无脑定投
我们在2004年开始每月定投1000元，无论低估还是高估，从不间断定投，中间不卖出，持有到现在，收益率如下:
如果我们在2007年的大牛市开始定投，此时指数处于严重高估区间，定投到今天，收益率如下:
我们发现，就算在大牛市的最高点开始定投，长期下来的收益也是正的，这就是定投指数的魅力。
无脑定投不会让你暴富，但它可以带给我们市场上的平均收益。
无脑定投都会让我们取得2倍多的收益，那我们通过低估买入、高估卖出的策略来进行呢？
▼ 低估定投
资料来源：choice金融终端
基金的低估区间和高估区间均可在基金交易软件中查到，也可以在我的公众号里查看每周实盘指数估值数据。我们发现，上证50指数自成立至今：
- 位于低估年份的有2004-2005年、2008-2009年、2011-2014年、2016年、2018年和2019年。
- 位于高估年份的有2006-2007年、2009年、2015年、2017年和2020-2021年。
我们通过低估和高估数据进行回测，起始投入资金为10000元，从2004年低估定投买入，到每一个高估区间分批卖出，具体分段收益情况如下。
▲ 2004-2005年低估区间定投买入10000元，2006-2007年高估区间分批卖出：
▲ 2008-2009年低估区间定投买入29722.38元，2009年高估区间分批卖出：
▲ 2011-2014年低估区间定投买入38750.74元，2015年高估区间分批卖出：
▲ 2016年低估区间定投买入61790.68元，2017年高估区间分批卖出：
▲ 2018-2019年低估区间定投买入97025.69元，2020-2021年高估区间分批卖出：
注：低估区间的定投买入，我们有买在低估区间的最高点，也有买在了低估区间的最低点，而多次定投之后，实际上最终的点位是取的低估区间的平均点位，而我们获得的基金价格也是相对便宜的。
高估区间的分批卖出，我们有卖在高估区间的最高点，也有卖在了高估区间的最低点，而多次卖出之后，实际上最终的卖出点位是取的高估区间的平均点位，而我们获取的收益也会比无脑定投高很多。
通过数据分析，我们惊讶的发现，1万的本金通过低估定投策略竟然翻了足足16倍，让人惊叹又让人着迷。
收益让人惊喜，可是能有几个人坚持下来呢？
通过低估定投到卖出，这个阶段最短的需要持有386天，最长的则需要1415天。
而能达到16倍的收益，则需要17年之久。
低估定投指数基金，短期绝不会让你暴富，但长期下来，能让你的财富复利起来，就像滚雪球一样，越来越大。
所以说，低估定投指数基金，是一件任重而道远的事情，需要你有较强的毅力和不被市场涨跌受影响的心态。
总之，指数进入低估，我们就要按照计划开始定投，指数进入高估，我们就要按照计划分批止盈。
从历史数据回测来看，这个时间短则1年，长则5年，我们才会有收益，所以我们一定要用闲钱投资。
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定投君过往一年的收益表现
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今日卖出华安媒体互联网混合，收益率52.06%
今日卖出闻泰转债，收益率31.5%
每周基金定投实盘
定投君定投实盘（第13期）（本期新增估值表）
定投君定投实盘（第12期）（中签啦~中签啦~）
定投君定投实盘（第11期）（9月份第一只新债来了，明日打新~）
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