最近公募基金投顾有点火

基金公司、三方销售、券商、银行四大阵营齐聚

共同开启基金投资新时代~

2019年10月24日，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。

2019年10月，易方达、华夏、南方、嘉实、中欧5家基金公司，首批获准基金投顾试点。

2019年12月，蚂蚁、腾安、盈米已获得基金投顾试点资格。

2020年2月29日，第三批公募基金投顾业务试点出炉，包括3家银行、7家券商获得基金投顾试点资格。

一次次扩大试点的消息

都引起了每一个金融人的强烈关注

财富管理向买方投顾正式前进咯！

一个基金投资的新时代来了

多家机构拥有资格的重要意义在于管理型投顾的放开，改变了过去“卖方投顾”模式下产品销售导向的弊端，促使行业转向“买方投顾”模式下以客户利益为中心的服务导向，将代销机构和客户的利益连接在一起，培育客户养成正确的投资习惯。

也就是说

“卖基金”

模式生变了

收费模式变革：财富管理需要从产品中心过渡到客户中心，但传统的收费模式很难实现利益一致，顾问管理费及后续可能的业绩提成，会从根本上改变这个问题。

交易模式变化：传统财富管理的资产配置，将投资建议和交易完全隔离，而客户专业度或者时效性不够，导致跟单率极低，最后流于形式。虽然监管已经明确公募投顾业务不等同全权委托，但在交易环节会让策略更有效。

投顾服务正规化：2017年开始智能投顾，包括之前的线下模式都有投资咨询业务的实践，但业务如何开展，策略如何管理，产品引入如何标准化客观化，都是需要去开拓的。

试点要求明确了账户管理，风险管理，备选库管理和参与审核流程等各个方面，如何在每一个环节为投资者提供便捷高效、能"投"会"顾"的在线财富管理服务，是金融机构需要思考的问题哦~

这就是恒生样本

恒生公募投顾解决方案结合国内特色基础上，根据最新政策，可扩展全市场配置、尝试将交易收费模式转变为服务收费模式。

恒生公募投顾解决方案支持客户引入和用户画像、开立专属投顾账户（全权委托），产品研究和引入，策略组合生成和管理，交易指令管理和执行，组合监测和业绩跟踪，多样的丰富的投顾收费模式，信息披露，客户服务。

1 智能投顾资产配置工具

作为国内领先的资产配置工具，具有产品评价，策略管理（内部策略+外部策略），产品备选库，策略监控等功能。已经在多家银行、证券公司、财富管理公司上线运行。

2 全市场公募产品配置

建立标准的产品引入和管理流程，提升产品审核效率，加快新产品开发；产出可视化，管理精细化，为产品全业务链赋能规模增长。

3 全业务模式支持

管理型投顾：客户（委托人）与证券公司签署投顾服务协议，将协议中约定的资金额打入到账户后，账户全权委托给投资顾问，投资顾问可以引导投资者做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代投资者执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

建议型投顾：客户（委托人）与证券公司签署投顾服务协议，由证券公司提供投顾策略，客户根据自己的情况，决定买入的时间，由客户自行下单。

4 平台化

支持内部投顾，也支持引入有基金投顾资格的外部基金投顾，打造平台，为客户提供更多基金投顾服务。

5 支持多种生态合作模式

结合投资人理财需求（目的、场景）构建投资者专属投顾服务账户，实现专属账户管理、业务隔离、资金专款专用等。

6 灵活的收费模式

｜会员费：投资者一次性/按月/按年缴纳投顾服务费，享受对应分档的资产管理服务。

｜按AUM收费模式：投顾服务账户保有量按日计算、按月计提服务费。

7 投顾业务隔离

独立财富投顾业务运营平台、资产配置系统，实现投顾业务和传统业务隔离，对原有底层系统（集中交易系统等）侵入性低。

恒生公募基金投顾解决方案是国内唯一能完整支持策略、产品、基金投顾账户和交易服务的整体解决方案。目前，我们已经协助金融机构获得基金投顾试点资格，并在多家公司进场实施哦~

其中资产配置方案还受到了多家金融机构点赞！要知道这可是恒生旗下子公司商智神州从亚太著名金融机构成功的财富管理实践中，充分吸收其领先的资产配置思想与经验，针对国内金融业的特点及独特需求，推出的资产配置+建议书系统解决方案。

该解决方案能够有效地辅助营销及跟踪、匹配一线金融机构的销售属性需求，真正让资产配置落地。金融机构可以通过建议书将诊断报告输出给客户，更专业、更直观，从而实现以客户需求驱动的财富管理服务。